Dit artikel bevat links naar producten of diensten van een of meer van onze adverteerders of partners. Wij kunnen een commissie ontvangen wanneer jij via onze site op zo'n link klikt of een aankoop doet. Meer informatie over hoe wij geld verdienen.

Wat is CFD-handel en hoe vergelijk je CFD-brokers?

CFD-trading biedt een hoger winstpotentieel, maar brengt ook extra risico met zich mee. Het is dus belangrijk om te weten wat je doet.

Avatar

By

Nanet Moesman

Updated

Fact checked
Disclaimer: Alleen algemene informatie. Alle vormen van beleggen (en in het bijzonder de handel in CFD's, grondstoffen en forex) brengen aanzienlijke risico's met zich mee, waaronder het risico om meer te verliezen dan de belegde bedragen, marktvolatiliteit en liquiditeitsrisico's. In het verleden behaalde resultaten zijn geen voor toekomstige resultaten. Dergelijke activiteiten zijn niet geschikt voor de meeste beleggers.

Wat is CFD-handel?

CFD staat voor Contract For Difference. CFD-trading wordt omschreven als het handelen in CFD’s, waarbij je deze contracten koopt en verkoopt. Deze contracten zijn gebaseerd op de waarde van een onderliggend product. De winst of verlies van CFD-handel wordt bepaald aan de hand van het verschil tussen de koop- en verkoopprijs van het contract.

Een CFD is een derivaat, omdat je het onderliggende product zelf niet bezit. Ze geven je hierdoor de mogelijkheid om te speculeren op financiële markten. Je kunt met CFD-handel ook short gaan, waarmee je de verwachting schept dat de prijs van het onderliggende product zal dalen. Hierdoor kun je ook winst behalen als de prijzen lager worden.

Belangrijkste kenmerken van CFD’s

CFD’s kenmerken zich aan de volgende punten:

  • Als je een CFD bezit betekent dit niet dat je ook het onderliggende product bezit.
  • CFD’s kunnen verhandeld worden met een hefboomwerking, waardoor je met minder kapitaal een groter resultaat kunt behalen.
  • Je kunt short gaan, waardoor je ook winst kunt behalen als de prijzen van het onderliggende product dalen.
  • Met een relatief kleine investering kun je beginnen met CFD-handel.

Beschikbare CFD-platformen

Op onderstaande platformen kun je vanuit Nederland in CFD’s traden. Vergelijk ze op basis van kosten en mogelijkheden.

1 - 4 of 4
Updated regularly
Name Product CFDs Aandelen Markten Link
eToro
eToro
Ja
Ja
ES, IT, US, DK, NL, BE, PT, FR, DE, FI, HK, UK, RU, NO, CH, SE, SA, CA
Ga naar de site
67% van de particuliere beleggers verliest geld
Plus d'informations
Uw kapitaal is in gevaar.
Verhandel meer dan 1.000 verschillende aandelen wereldwijd op het vooraanstaande sociale handelsplatform van eToro.
Plus500
Plus500
Ja
Nee
US, UK, AU, DE, FR, IT, PT, GR, JP, SG, ZA, NL, FI, BE, DK, SE, CH, ES, AT, NO, HU, CZ, IE, PL, HK
Ga naar de site
86% van de particuliere beleggers verliest geld
CFD Service. Uw kapitaal is in gevaar.
Handel zonder commissies en met kleine spreads in CFD's op het wereldwijd bekende platform van Plus500.
Libertex
Libertex
Ja
Ja
Globaal
Ga naar de site
87.8% van de particuliere beleggers verliest geld
CFD Service. Uw kapitaal is in gevaar.
Bekroonde aandelen- en CFD-makelaar met meer dan 250 beleenbare activa, waaronder aandelen, cryptocurrencies, grondstoffen, ETF's en meer.
AvaTrade
AvaTrade
Ja
Nee
Wereldwijd met uitzonderingen.
Ga naar de site
71% van de particuliere beleggers verliest geld
Plus d'informations
CFD Service. Uw kapitaal is in gevaar.
Handel in een groot aantal verschillende aandelen, indices en cryptocurrencies met deze gereguleerde online forex- en CFD-broker. Biedt ultra-lage spreads en meertalige live chat-ondersteuning.
loading

Verschillen met andere vormen van beleggen

Waar opties een vaste afloopdatum hebben is dit bij CFD’s niet het geval. Daarbij sluit je een positie door een order te plaatsen in tegengestelde richting. Een kooppositie van een CFD wordt dus gesloten door middel van een verkooppositie.

Verder is het gebruikelijk dat er voor CFD’s overnight kosten (ook wel nachtpremie of roll-over kosten genoemd) in rekening worden gebracht wanneer het contract buiten de openingstijden van de beurs nog open staat. Dit is vaak een klein bedrag dat in verhouding staat met de waarde van de CFD.

Tot slot is CFD-handel vaak voor de korte termijn, waar andere vormen van investeren, zoals beleggen in aandelen of indexfondsen en obligaties, juist beter geschikt zijn voor de lange termijn.

Waarom zou je handelen in CFD’s?

Met CFD-handel kun je speculeren over de koersbewegingen van het onderliggende product. Doordat je in derivaten handelt, handel je in prijzen die gebaseerd zijn op de onderliggende markt, maar niet in de onderliggende markt zelf. Hierdoor kun je zowel long als short gaan.

Doorgaans worden CFD-posities geopend en gesloten op een vrij korte termijn. De winst of verlies die je maakt is afhankelijk van de prijsschommelingen in de koers van het onderliggende product, het aantal contracten dat je had geopend en de positie die je had aangenomen.

CFD-trading is een populaire vorm van handelen onder ervaren handelaren, omdat het handelaren de mogelijkheid biedt om:

  • Met CFD’s kun je speculeren over duizenden financiële producten en wereldwijde markten waar je anders misschien geen toegang toe zou hebben.
  • Je kunt long of short gaan, dus je kunt zowel profiteren (en ook geld verliezen) van stijgende als dalende markten.
  • Je kunt je portefeuille afdekken met hedging. Hedging fungeert als verzekering voor de rest van je portefeuille via CFD’s.
  • Je hebt doorgaans toegang tot gratis demo-accounts, evenals grafieken en handelshulpmiddelen via je broker.
  • CFD-contracten hebben niet per se een vaste vervaldatum, wat betekent dat je een positie kunt sluiten wanneer je dat wilt.

Hoe werken CFD’s precies?

CFD’s kennen vier basisprincipes, namelijk:

  1. Spread en commissie
  2. Trading size
  3. Contractduur
  4. Winst en verlies

We lichten deze basisprincipes hieronder verder toe:

De prijs van een CFD wordt gebaseerd op de spread. Dit is het verschil tussen de marktprijs en de koop- en verkoopprijs van het contract. Doorgaans is de koopprijs van een CFD net iets hoger dan de marktprijs en de verkoopprijs juist net iets lager.

Het verschil tussen de koop- en verkoopprijs is de spread. De kosten voor het openen van een CFD-positie worden doorgaans gedekt door de spread. Alleen voor aandelen CFD’s wordt er gebruik gemaakt van commissies. CFD’s worden namelijk voor exact dezelfde prijs aan de onderliggende aandelen verhandeld. Om deze reden berekenen brokers commissies door, zodat ze toch winst kunnen maken met deze instrumenten.

De grootte van een CFD is een lot. De grootte wordt nagebootst aan de hand van de waardes zoals het onderliggende product op de beurs wordt verhandeld. Zo worden zilver CFD’s bijvoorbeeld verhandeld in contracten van 5.000 troy ounce.

Voor de aandelenmarkt geldt dat een CFD wordt verhandeld in contracten van één aandeel. Als je een positie wil openen die het kopen van 50 ING aandelen nabootst, koop je dus 50 CFD-contracten.

Doorgaans hebben CFD-contracten geen einddatum. Je kunt het contract dus zolang aanhouden als je wil zonder de verplichting deze te sluiten.

Je kunt een CFD-contract sluiten door een positie in tegengestelde richting aan te nemen. Als je een CFD-contract had geopend door een kooppositie aan te nemen kun je deze sluiten door een verkooppositie aan te nemen.

Wanneer je een positie echter open laat staan na het sluiten van de beurs worden er overnight kosten in rekening gebracht. De enige uitzondering hierop zijn termijncontracten. Deze contracten verlopen op een bepaalde datum en de overnight kosten zijn al opgenomen in de spread.

De winst of verlies die je maakt met CFD-handel kan berekend worden met een eenvoudige formule. Je vermenigvuldigt eerst het aantal contracten met de waarde van deze contracten. Vervolgens vermenigvuldig je dit met het verschil tussen de sluitingsprijs en de openingsprijs.

Winst of verlies =
(aantal contracten x waarde) x (sluitingsprijs – openingsprijs)

Voorbeeld

Je koopt met behulp van een 1:20 hefboom 20 Apple contracten voor €150 per contract. Aan het einde van de dag sluit je deze contracten voor €155 per contract. Door de hefboom 1:20 hoef je maar eenmalig €150 in te leggen. Eén CFD-contract staat gelijk aan één Apple aandeel, de waarde van de CFD is dus 1.

Je winst = (20 x 1) x (€155 – €150) = €125

Als de prijs van een Apple contract €5 was gedaald aan het einde van de dag, had je met een inleg van €150 dus €125 verlies gedraaid en was je vrijwel je hele investering kwijt geweest.

Voor een volledige winstberekening moet je eventuele transactiekosten en overnight kosten nog van de winst aftrekken.

Strategieën van CFD-handel (Long/Short gaan)

Zoals we al eerder door hebben laten schemeren kun je twee posities innemen als je een CFD opent. Je kunt namelijk long en short gaan:

  • Long gaan. Een kooppositie aannemen, omdat je ervan uitgaat dat de marktprijzen zullen stijgen.
  • Short gaan. Een verkooppositie aannemen, omdat je ervan uit gaat dat de marktprijzen zullen dalen.

Wanneer je short gaat betekent dit dat je een CFD-contract eerst verkoopt tegen de huidige marktprijs. Om je positie te sluiten moet je de CFD terugkopen. Als je dit kunt doen tegen een lagere prijs dan waarvoor je het contract hebt geopend (verkocht), kun je winst behalen. Zo kun je profiteren van dalende marktprijzen. Maar je loopt natuurlijk ook het risico om je investering te verliezen.

Wat is een hefboom en hoe werkt het?

Een hefboom is een bekend fenomeen in CFD-handel. Het biedt de mogelijkheid om je vermogen te vergroten. Zo hoef je vaak maar een bepaald percentage van de daadwerkelijke kosten te betalen.

Hefboomwerking met CFD-handel

Hefboom voorbeeld

Je kunt 1:5 een CFD-positie openen. Dit houdt in dat je slechts 1/5, dus 20% van de kosten hoeft te dekken.

Een contract met een waarde van €500, kun je openen door slechts €100 in te leggen. Je kunt met een budget van €500 dus vijf contracten openen die samen €2.500 waard zijn.

Als je een short positie inneemt en de prijs van een contract daalt met €75, kun je de vijf CFD-contracten terugkopen voor €125. Dit houdt in dat je met €500 een winst hebt behaald van €375.

Het tegenovergestelde kan echter ook gebeuren. Als de prijs tegen alle verwachtingen met €75 stijgt, moet je de contracten terugkopen voor €875. Je maakt nu €375 verlies met een inleg van €500.

Door de werking van de hefboom wordt het resultaat vergroot. Dit is een van de redenen dat CFD-handel niet wordt aangeraden aan beginners. Als je niet goed begrijpt hoe de markt in elkaar steekt en waar prijsstijgingen en -dalingen vandaan komen, kun je enorme verliezen behalen en zelfs meer geld verliezen dan je initiële inleg.

Marge trading

Marge handel is beleggen met geleend geld. Dit kan alleen als je een marge rekening hebt. Je kunt dan meer investeren dan je op je rekening hebt staan.

CFD-handel werkt in principe ook met een marge. Het verschil is echter dat je een initiële storting op je CFD-rekening moet doen en daarbij een onderhoudsbedrag aan moet houden. Dit bedrag kan gebruikt worden om eventuele verliezen op te vangen.

Zodra het onderhoudsbedrag niet hoog genoeg meer is om de verliezen op te vangen krijg je een margin-call van je broker om extra geld op je rekening toe te voegen. Als je dit niet doet, dan worden je CFD-contracten gesloten en worden de verliezen gerealiseerd.

Hoe kun je hedging toepassen met CFD-handel?

Hedging is het afdekken van financieel risico. Met behulp van CFD’s kun je eventuele waardedaling van je aandelen afdekken.

Op het moment dat je verwacht dat de prijs van bepaalde aandelen zullen dalen, kun je een short positie innemen met een CFD voor deze aandelen. Als de prijs inderdaad daalt maak je verlies met je aandelen, maar winst met je CFD’s, waardoor winst en verlies tegen elkaar opweegt.

Beschikbare instrumenten met CFD-trading

CFD’s zijn onder te verdelen in instrumenten, waarbij onderscheid wordt gemaakt in de te verhandelen markt of het soort activa dat wordt verhandeld. Hieronder leggen we de zes meest voorkomende CFD-handelsinstrumenten uit:

Wat zijn de kosten van CFD-handel?

Zoals iedere vorm van trading brengt ook CFD-handel kosten met zich mee. De kosten in het handelen van CFD’s bestaan voornamelijk uit spreads, commissies en overnight kosten:

  • Spread. CFD’s worden altijd tegen een iets hogere prijs dan de marktprijs verkocht. Als je een CFD verkoopt krijg je een iets lagere prijs dan de marktprijs. Het verschil tussen de koop- en verkoopsprijzen, ofwel tussen de laat- en biedprijzen, wordt de spread genoemd.
  • Commissie. Dit zijn kosten die een broker eventueel in rekening brengt voor het openen of sluiten van contracten. Doorgaans wordt er vooral gebruik gemaakt van commissies bij aandelen-CFD’s, omdat deze niet met een spread verhandeld mogen worden.
  • Overnight. Overnight kosten zijn de kosten die in rekening worden gebracht voor het aanhouden van een positie nadat de beurs gesloten is. Dit is vaak een klein percentage van de waarde van de CFD.

Hoe kun je het beste CFD-platformen vergelijken?

Als je gaat handelen in CFD’s moet je je aanmelden bij een broker die dit mogelijk maakt. Voordat je je aanmeldt bij een broker is het verstandig om er verschillende te vergelijken op onderstaande punten. Zo weet je zeker dat je een platform kiest dat bij jouw handelservaring en -wensen past.

  • Kosten. Soms moet je kosten betalen om een CFD-rekening te openen of om toegang te krijgen tot bepaalde markten. Vergelijk verder de spreads, commissies en overnight kosten van verschillende providers.
  • Marktgegevens. Ga na welke gegevens stelt het handelsplatform beschikbaar over de markt waarop CFD’s worden verhandeld en de prestaties van onderliggende activa. Bepaal voor jezelf of dit voldoende informatie voor jou is.
  • Onderzoekshulpmiddelen. Overweeg de beschikbare onderzoekstools die het platform beschikbaar stelt als je onderzoek wil doen naar bedrijven, aandelenkoersen en de prestaties van de markt in het algemeen. Deze tools kunnen je helpen om weloverwogen handelsbeslissingen te nemen.
  • Gebruiksgemak. Zoek naar een platform dat makkelijk en intuïtief te gebruiken is. Op veel platformen kun je een demo-account openen om hun diensten uit te proberen. Het kan erg handig zijn om een platform uit te proberen voordat je een definitieve keuze maakt.
  • Handelsmethoden. Hoe kun je orders plaatsen? Kan dit alleen via de computer, of ook via een app op je telefoon of tablet? Bekijk ook of het mogelijk is om te beleggen in andere activa, zoals aandelen of obligaties.
  • Marge vereisten. Om een ​​CFD te openen, moet je een marge betalen. Dit is een percentage van de totale waarde van de transactie. De marge vereisten verschillen per provider. Controleer ook of je een marge-call ontvangt wanneer je fondsen niet meer toereikend zijn.

Hoe weet je of CFD-handel iets voor jou is?

Vanwege de complexiteit en het hoge risiconiveau zijn CFD’s niet geschikt voor de meeste handelaren. Als jij je kunt vinden in de volgende punten zou je CFD-handel kunnen overwegen:

  • Je bent een ervaren handelaar
  • Je begrijpt niet alleen hoe CFD’s in elkaar steken, maar hebt ook verstand van vele andere financiële producten en markten.
  • Je hebt een hoge risicotolerantie en bent niet risicomijdend.
  • Je kunt het je veroorloven om behoorlijk wat geld te verliezen.
  • Je bent niet geïnteresseerd in het bezitten van de onderliggende activa
  • Je kent de beschikbare maatregelen om het risico te minimaliseren en hebt ervaring met het gebruik van deze tools, zoals bijvoorbeeld stop-loss orders.
  • Je hebt veel onderzoek gedaan – Bepalen of je wil handelen in CFD’s is geen beslissing die je neemt zonder er goed over na te denken.

Voor- en nadelen van CFD-handel

Voordat je de beslissing maakt of CFD-handel iets voor jou is kun je nog een keer onderstaande voordelen en risico’s doornemen:

Voordelen

  • Je kunt winst maken met prijsstijgingen en -dalingen.
  • Een Contract for Difference heeft doorgaans geen einddatum.
  • Het openen en sluiten van een CFD is eenvoudig en vereist weinig instellingen.
  • Winstpotentieel is door de hefboomwerking groter dan bij andere vormen van beleggen.
  • Je kunt al met een klein bedrag starten met CFD-handel.
  • Relatief lage kosten, omdat de transactiekosten doorgaans lager zijn dan bij het aankopen van traditionele aandelen.

Risico’s

  • Door de hefboomwerking kun je meer verliezen dan je initiële inleg.
  • CFD-trading is vaak voor de korte termijn en dit is juist een van de lastigste handelsmethoden.
  • Als je een CFD-positie aanhoudt nadat de beurs is gesloten betaal je extra kosten.
  • CFD’s zijn complexe instrumenten. Zelfs als je de basisprincipes van een CFD begrijpt, betekent dit niet dat je er klaar voor bent om erin te handelen.
  • Je investeert met een CFD niet direct in de onderliggende waarde.

Hoe kun je starten met handelen in CFD’s?

Om te beginnen met CFD-handel kun je de volgende stappen doorlopen:

Stap 1. Begrijp wat CFD’s en de bijbehorende risico’s zijn

CFD’s zijn complexe handelsinstrumenten en het vergt flink onderzoek om goed te begrijpen hoe ze in elkaar steken. Wanneer je goed begrijpt hoe een CFD werkt en wat de bijbehorende risico’s zijn van het handelen in CFD’s kun je beter inschatten welke risicobereidheid je zelf hebt.

Stap 2. Kies een broker

Vergelijk verschillende brokers voordat je een account opent. Probeer eventueel de broker eerst uit met het gratis proefaccount.

Als je een goede broker hebt gevonden kun je een account aanmaken en een CFD-rekening openen. Zodra je er geld op stort kun je aan de slag met CFD-handelen.

Stap 3. Maak een handelsplan

Een handelsplan stel je op om je doelen duidelijk te maken en je handelsactiviteiten af te stemmen op je doelen. Je kunt in dit plan ook je budget opnemen en de periode waarover je wil beleggen.

Door een goed plan op te stellen ben je minder snel geneigd om overhaaste handelsbeslissingen te nemen die kunnen leiden tot verlies.

Stap 4. Open, volg en sluit je eerste positie

Met kennis over CFD’s, geld op je handelsrekening en een duidelijk handelsplan ben je er klaar voor om je eerste positie te openen. Kies bijvoorbeeld voor een index-CFD en doe onderzoek naar de mogelijke prijsstijgingen of dalingen in de komende periode.

Bepaal aan de hand hiervan of je long of short wil gaan en open de bijbehorende positie. Hou rekening met de hefboom en zorg ervoor dat er voldoende geld op je CFD-rekening staat.

Veelgestelde vragen

CFD-begrippen

  • Biedprijs: De prijs waarvoor je een CFD kunt verkopen.
  • Derivaat: Een derivaat is een beleggingsproduct dat is afgeleid van een onderliggend product, maar dat product niet bezitten.
  • Hedging: Het afdekken van risico door tegengestelde posities in te nemen.
  • Hefboom: De hefboom geeft aan welk deel van de prijs je moet inleggen om een CFD-positie in te nemen.
  • Initiële marge: Het minimum bedrag dat je op je CFD-rekening moet hebben staan om een positie te kunnen openen.
  • Laatprijs: De prijs waarvoor je een CFD kunt kopen.
  • Long gaan: Een kooppositie innemen omdat je ervan uitgaat dat de prijzen zullen stijgen.
  • Overnight: Kosten die in rekening worden gebracht als de CFD buiten de openingstijden van de beurs nog open staat. Deze kosten worden ook wel nachtpremie of roll-over kosten genoemd.
  • Short gaan: Een verkooppositie innemen omdat je ervan uitgaat dat de prijzen zullen dalen.
  • Spread. Het verschil tussen de koop- en verkoopprijs van een CFD.

Nog niet gevonden wat je zocht? Bekijk ook onze A tot Z begrippenlijst voor handelen in aandelen.

Belangrijke informatie: Powered by finder.com. Deze informatie is algemeen van aard en is geen vervanging voor professioneel advies. Het houdt geen rekening met uw persoonlijke situatie. Deze informatie mag niet worden geïnterpreteerd als een goedkeuring van futures, aandelen, ETF's, CFD's, opties of een specifieke aanbieder, dienst of aanbod. De informatie mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies of als aanbevelingen van welke aard dan ook. De handel in futures, aandelen, ETF's en opties houdt een aanzienlijk risico op verlies in en is daarom niet geschikt voor de meeste beleggers. U bent geen eigenaar van of hebt geen belang in de onderliggende waarde. Kapitaal loopt risico, inclusief het risico meer te verliezen dan het oorspronkelijk ingelegde bedrag, marktvolatiliteit en liquiditeitsrisico's. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Winstbelasting kan van toepassing zijn. Overweeg uw eigen omstandigheden, inclusief of u het zich kunt veroorloven het hoge risico te nemen om uw geld te verliezen en of u over de relevante ervaring en kennis beschikt. Wij raden u aan onafhankelijk advies in te winnen bij een erkend financieel adviseur alvorens te handelen.

More guides on Finder

Go to site