Finder is committed to editorial independence. While we receive compensation when you click links to partners, they do not influence our content.

Leyes para enviar grandes sumas de dinero a México

Conoce las leyes y documentos relevantes al enviar grandes sumas de dinero a México.

Kelly Waggoner

Updated Feb 18, 2021

Fact checked

Hay mucho que considerar antes de enviar dinero a México y una cosa que no se puede evitar son las leyes y el papeleo legal que conlleva la transferencia de grandes cantidades de dinero. Antes de mover tu dinero fuera de los Estados Unidos, familiarizate con estas leyes y regulaciones.

¿Tengo que reportar grandes transferencias fuera de los Estados Unidos?

Si bien no hay límite en cuanto a qué cantidad de dinero puedes enviar desde los Estados Unidos a México, si envías más de $ 10,000, tendrás que respetar las leyes de EE.UU. establecidas para proteger tu dinero y proteger los intereses del gobierno.

Por ley, los bancos informan de todas las transacciones en efectivo que superen los $ 10,000 – y cualquier transacción de cualquier cantidad que levante sospechas. Las empresas de transferencia de dinero, que a menudo sólo envían dinero entre países, a veces tienen que reportar montos tan bajos como $ 1,000.

La ley estadounidense requiere que los bancos y las compañías de transferencia de dinero reporten:

Tu nombre e información de contacto.
El nombre y la información de contacto de la persona quien te envió el dinero.
Si se envía desde una cuenta bancaria, los datos financieros del remitente, incluidos los códigos SWIFT.
Tu información bancaria, incluyendo cuenta bancaria.
Cuánto dinero recibiste.

¿Qué es un código swift?

Un código SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) es un código bancario internacional utilizado para las transferencias entrantes. Los bancos extranjeros tienen cada uno un código SWIFT único que identifica a qué banco enviar el dinero.

Documentos específicos para enviar grandes cantidades fuera de los Estados Unidos

Dependiendo de la cantidad de dinero que estés enviando a México, el IRS requiere que llenes varios formularios de impuestos. Aquí hay algunos de los que podrías encontrar, pero asegúrate de hablar con un profesional en relación a tus necesidades específicas.

Formulario 114 – Foreign Bank and Financial Accounts (FBAR). Para las personas que en cualquier momento hayan tenido una cuenta extranjera valorada en más de $ 10,000.
Formulario 709 – Gift and Generation-Skipping Tax Return. Para reportar los regalos sujetos al impuesto por donación.
Formulario 3520 – Annual Return to Report Transactions with Foreign Trusts and Receipt of Certain Foreign Gifts. Para los residentes de los EE.UU. que transfieren dinero directa o indirectamente a un fideicomiso o reciben regalos del extranjero de $ 100,000 o más.
Formulario 8938 – Statement of Specified Foreign Financial Assets. Requerido si las cuentas en el extranjero y los activos combinados tienen un valor de $ 500,000 o más.

¿Cuáles son las penalidades por no declarar?

Con tanta atención al dinero que ingresa al país, si no reportas grandes sumas, no sabes que tiene que reportarlas o no las reporta correctamente – probablemente serás descubierto.

Para evitar penalizaciones severas (incluyendo tiempo de cárcel) por no reportar grandes sumas de dinero ingresando al país, habla con un profesional para garantizar que todo esté en orden y cumples con las leyes de todos los países involucrados.

Enviar dinero comparación

I want to send

Min. Transfer Amount	Transfer Speed	Online Transfer Fee	Rate	Amount Received	Description	CTA	Details
$0	1 - 2 days	USD 1.99	20.446	MXN 10,182	Ofertas especiales disponibles para nuevos clientes, como transferencias gratuitas y mejores tipos de cambio. Envíos rápidos y accesibles a todo el mundo con servicios económico y exprés.	Go to site	Compare	Show details	Details Minimum transfer amount 0.00 Transfer methods Online, Bank Account to Bank Account, Cash Transfer Transfer options N/A Customer service Phone, Chat, Email Available currencies ARS, BDT, BGN, BOB, BRL, CLP, CNY, COP, CRC, CZK, DOP, EGP, ETB, EUR, GHS, GTQ, GYD, HNL, HRK, HTG, HUF, IDR, INR, JMD, KES, KMF, KRW, LKR, MAD, MXN, MYR, NIO, NPR, PEN, PHP, PKR, PLN, PYG, RON, RWF, THB, TND, TRY, TZS, UGX, USD, UYU, VND, XAF, XOF, ZAR Go to site Read the full review
$1	1 day	USD 5.00	20.696	MXN 10,244	Realice transferencias en línea en una variedad de divisas y disfrute de cantidades de transferencia máximas altas.	Go to site	Compare	Show details	Details Minimum transfer amount 1.00 Transfer methods Online Transfer options Regular payments, One off payments Customer service Phone, Email Available currencies AED, ARS, AUD, BDT, BGN, BRL, BWP, CAD, CHF, CLP, CNY, COP, CRC, CZK, DKK, EGP, EUR, GBP, GEL, GHS, HKD, HRK, HUF, IDR, ILS, INR, JPY, KES, KRW, LKR, MAD, MXN, MYR, NGN, NOK, NPR, NZD, PEN, PHP, PKR, PLN, RON, RUB, SEK, SGD, THB, TRY, TZS, UAH, UGX, USD, UYU, VND, XOF, ZAR, ZMW Go to site Read the full review
$1	Within an hour	USD 3.99	20.8	MXN 10,317	Utilice el código de promoción FREE para enviar su primera transferencia sin cargo a más de 110 países para depósito de banco a banco, retiro de efectivo o recarga móvil.	Go to site	Compare	Show details	Details Minimum transfer amount 1.00 Transfer methods Online, Bank Account to Bank Account, Cash Transfer Transfer options One off payments Customer service Phone, Email Available currencies AED, ALL, AUD, BDT, BGN, BRL, CAD, CHF, CLP, CNY, CZK, DKK, EUR, GBP, GEL, HKD, HRK, HUF, IDR, ILS, INR, JPY, KES, LKR, LRD, MAD, MXN, NOK, NZD, PEN, PHP, PKR, PLN, RON, RUB, SCR, SEK, SGD, THB, TRY, UAH, USD, VND, XCD, ZAR Go to site Read the full review
$1	Within an hour	USD 8.00	20.141	MXN 9,909	Envíe dinero en cualquier lugar, desde cualquier lugar.		Compare	Show details	Details Minimum transfer amount 1.00 Transfer methods Online, Phone, Agent Transfer options Regular payments, One off payments, Market orders, Forward contracts Customer service Phone, Chat, Email, Branch Available currencies AED, AUD, BND, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, FJD, GBP, HKD, HUF, IDR, ILS, INR, IRR, JPY, KRW, KWD, LKR, MAD, MGA, MXN, MYR, MZN, NGN, OMR, PEN, PGK, PHP, PKR, PLN, SAR, SBD, SCR, SDG, SEK, SGD, THB, TRY, TWD, USD, VND, VUV, WST, XOF, XPF, ZAR Read the full review
$1	Same day	USD 20.00	20.446	MXN 9,814	Envíe dinero en línea a amigos y familiares alrededor del mundo con Western Union.		Compare	Show details	Details Minimum transfer amount 1.00 Transfer methods Online, Phone, Agent Transfer options Regular payments, One off payments, Market orders, Forward contracts Customer service Phone, Email Available currencies AED, AFN, ALL, AMD, ANG, AOA, ARS, AUD, AWG, AZN, BAM, BBD, BDT, BGN, BHD, BIF, BMD, BND, BOB, BRL, BSD, BTN, BWP, BZD, CAD, CDF, CHF, CLP, CNY, COP, CRC, CUP, CVE, CZK, DJF, DKK, DOP, DZD, EGP, ERN, ETB, EUR, FJD, FKP, GBP, GEL, GGP, GHS, GIP, GMD, GNF, GTQ, GYD, HKD, HNL, HRK, HTG, HUF, IDR, ILS, IMP, INR, IQD, IRR, ISK, JEP, JMD, JOD, JPY, KES, KGS, KHR, KMF, KPW, KRW, KWD, KYD, KZT, LAK, LBP, LKR, LRD, LSL, LYD, MAD, MDL, MGA, MKD, MMK, MNT, MOP, MRO, MUR, MVR, MWK, MXN, MYR, MZN, NAD, NGN, NIO, NOK, NPR, NZD, OMR, PAB, PEN, PGK, PHP, PKR, PLN, PYG, QAR, RON, RSD, RUB, RWF, SAR, SBD, SCR, SDG, SEK, SGD, SHP, SLL, SOS, SPL, SRD, STD, SYP, SZL, THB, TJS, TMT, TND, TOP, TRY, TTD, TVD, TWD, TZS, UAH, UGX, USD, UYU, UZS, VEF, VND, VUV, WST, XAF, XCD, XDR, XOF, XPF, YER, ZAR, ZMW Read the full review

Compare up to 4 providers

¿Por qué el gobierno de los Estados Unidos está interesado en cuánto envío?

Las leyes están en su lugar para protegerte a ti y al gobierno de actividad fraudulenta. Al monitorear las transacciones dentro y fuera de los Estados Unidos, las autoridades pueden:

Proteger tu información confidencial.
Reducir el riesgo de transferencias ilegales y fraudulentas.
Identificar más claramente los planes de lavado de dinero.
Inhibir la facilidad de evadir impuestos en cuentas extraterritoriales no rastreables.

Desde 9/11, el gobierno de Estados Unidos ha establecido leyes aún más estrictas. Por ejemplo,debido al terrorismo, la Ley Patriota permite al gobierno rastrear el dinero más cuidadosamente.

¿Qué debo esperar al enviar dinero al extranjero?

Para evitar que el gobierno de Estados Unidos retrase o cancele tus transferencias de dinero dentro y fuera del país, deberás presentar una identificación oficial con foto emitida por el gobierno, por ejemplo, una licencia de conducir o un pasaporte y un comprobante de domicilio.

Si ya tienes una cuenta con el banco o una empresa de transferencia de dinero, es posible que no necesite proporcionar identificación cada vez que transfieras dinero. Sin embargo, las transferencias de dinero en línea pueden tener reglas más estrictas cuando se trata de tu identificación y puede que te pidan documentación adicional o verifiquen tu identidad por teléfono.

Preguntas frecuentes

Thank you for your feedback!

Kelly Waggoner

Kelly Waggoner is the US editor-in-chief at Finder. She's worked with publishers, magazines and nonprofits throughout New York City, including ghostwriting a how-to on copyediting for the Dummies series. Between projects, she toys with words, flips through style guides and fantasizes about the serial comma's world domination.

¿Tengo que pagar impuestos al enviar una gran suma de dinero?

More guides on Finder

Obtén un préstamo de emergencia para pagar la renta
Considera todas tus opciones antes de voltear a ver un préstamo de día de pago de alto costo.
Obtén un préstamo de $100 para mañana
Pedir prestados $100 puede ser algo rápido y no tan doloroso proceso. Este artículo cubre exactamente lo que tú necesitas saber cuándo solicitas un préstamo, incluso entre días de pago.
Obtén un préstamo sin cuenta bancaria
Compara las mejores opciones de préstamo que no requieren una cuenta bancaria.
Obtén un préstamo de $50 para mañana
Desde las aplicaciones de adelanto de dinero hasta los préstamos de día de pago, tienes algunas opciones para elegir.
Reseña de Remitly: Transferencias de dinero
Lee nuestra reseña de Remitly para descubrir por qué esta opción rápida y competitiva podría ser ideal para tu próxima transferencia internacional de dinero.
Enviar dinero a México durante el coronavirus
Descubre cómo el COVID-19 podría afectar la forma en la que transfieres dinero a México.
Códigos de promoción de CashNetUSA
Utiliza nuestro código de promoción en línea para ahorrar dinero en tu préstamo de CashNetUSA. Ahorra 15% o más en las tarifas del préstamo.
Préstamos sin cuenta bancaria
Compara las mejores opciones de préstamo que no requieren una cuenta de cheques.
Encuentra un préstamo de día de pago legítimo en línea
Si te preocupa saber si tu próximo préstamo será legal o no, continúa leyendo para averiguar si es legítimo.
Reseña de CashNetUSA: préstamos de día de pago
Si necesitas dinero extra rápidamente, un préstamo de día de pago de CashNetUSA podría ser ideal para ti. Descubre cuánto puedes solicitar en línea.

Ask an Expert

Click here to cancel reply.

Display Name

Your Email (will not be published)

Your Question

I agree to Finder’s terms of use and privacy and cookie policy, and I opt in to receive email from Finder

Subscribe me to Finder’s free weekly newsletter for budgeting tools, timely news and savings essentials to take control of your finances

Finder.com provides guides and information on a range of products and services. Because our content is not financial advice, we suggest talking with a professional before you make any decision.

By submitting your comment or question, you agree to our Privacy and Cookies Policy and finder.com Terms of Use.

Questions and responses on finder.com are not provided, paid for or otherwise endorsed by any bank or brand. These banks and brands are not responsible for ensuring that comments are answered or accurate.

Best credit cards of 2021: See our winners and top picks

Find the best personal loan offer

Boost your savings with higher yields:

Find the best lenders for your mortgage

Leyes para enviar grandes sumas de dinero a México

Conoce las leyes y documentos relevantes al enviar grandes sumas de dinero a México.

Guias De Transferencia

Compañías

Enviar Dinero A

Ayuda De Transferencia De Dinero