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Come investire in oro in Italia

Confronta titoli azionari e rivenditori di oro fisico per trovare la soluzione che reputi più adatta ai tuoi bisogni.

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Donato Lucarelli
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L’oro è considerato, sin dall’antichità, una riserva di valore affidabile. Ancora oggi, quindi, non ci si deve stupire se viene considerato un investimento stabile e meno volatile rispetto alle azioni o altri strumenti finanziari. L’obiettivo di questa guida è di prendere in considerazione vari modi per investire in oro, confrontando le opzioni a disposizione e scegliendo quello più adatto alle tue necessità.

Ci sono 4 modi principali per investire in oro dall’Italia:

  1. Investire in azioni legate al settore dell’oro
  2. Comprare ETF
  3. Negoziare oro tramite il mercato dei futures
  4. Comprare oro fisico

Scegliere come comprare oro

Quando si sente parlare di lingotti d’oro, la prima immagine che viene in mente per associazione sono tanti lingotti impilati l’uno sull’altro fino a raggiungere il soffitto del caveau della banca. I lingotti d’oro si riferiscono ad oro che è puro almeno al 99,5% e che è stato trasformato in barre o lingotti oppure coniato in monete. I lingotti sono la forma nella quale l’oro viene negoziato sui mercati delle materie prime in tutto il mondo.

Se desideri ottenere un’esposizione in oro in Italia, ci sono alcuni modi per farlo. Puoi comprare e custodire fisicamente oro, investire in azioni o ETF legati al settore oppure puoi negoziare l’oro sui mercati futures, oppure avvalendoti dei contratti per differenza (CFD).

Investire in oro nel mercato azionario

Chi vuole investire in oro può farlo attraverso il mercato azionario, speculando sull’andamento dei prezzi, piuttosto che detenere oro fisico. Chi investe in Borsa può comprare azioni di società che sono impegnate nell’estrazione dell’oro oppure comprare quota di un ETF legato al settore dell’oro.

Comprare oro con quest’approccio significa non acquistarlo fisicamente, ma investire nell’industria o nelle attività collegate all’estrazione dell’oro. Per investire in oro tramite il mercato azionario, hai bisogno di un broker online che possieda gli strumenti finanziari adeguati e che ti metta a disposizione una piattaforma di trading online.

Ma ricorda, possiedi parte di un’azienda o di più attività nel caso di ETF. Ciò significa che gli investitori hanno un ulteriore livello di complessità. Non solo è necessario conoscere il prezzo dell’asset, ma anche a quale prezzo l’azienda dovrà produrre la materia prima per risultare redditizia.

Tuttavia, un’esposizione di questo tipo è utile a ridurre il rischio, soprattutto se l’azienda si occupa dell’estrazione di vari minerali.

Un elenco di azioni per investire in oro

Alcune delle azioni per investire in oro sono le seguenti:

  1. Newmont (NEM)
  2. Barrick Gold (GOLD)
  3. Wheaton Precious (WPM)
  4. Newcrest Mining (NCM.TO)
  5. Endeavour Mining (EDV)

Un elenco di ETF per investire in oro

Si consiglia di investire in oro attraverso degli ETF oro: in questo modo, andrai a speculare sul prezzo della materia prima e sulle società per azioni coinvolte nell’estrazione e lavorazione dell’oro. Ecco un elenco di ETF sull’oro quotati in Borsa italiana:

  1. ETFS Physical Gold (PHAU.MI)
  2. Xtrackers Physical Gold Euro Hedged ETC (XAD1.MI)
  3. Gold Bullion Securities (GBS.MI)
  4. Wisdomtree Gold 2x Daily Leveraged (LBUL.MI)
  5. Lyxor Etn Gold (GOLDL.MI)

Mentre l’oro fisico è talvolta considerato un’opzione di investimento “più sicura”, le azioni o gli ETF legati all’oro ti espongono ai consueti rischi che il mercato azionario comporta, tra cui la volatilità, il rischio di fallimento dell’azienda e la possibilità di perdere il tuo investimento.

Quando compri unità di ETF legati alla quotazione dell’oro, stai replicando i movimenti del prezzo della materia prima stessa oppure delle azioni di più società con esposizione sull’oro. Leggi la nostra guida dettagliata sugli ETF per maggiori informazioni.

Apri un conto di trading online per investire in oro con azioni o ETF

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Investire in oro tramite il mercato dei futures

Un’ alternativa all’acquisto di azioni o ETF è quella di speculare sull’andamento del prezzo dell’oro con i contratti futures. Tuttavia, questo richiede una capitalizzazione tutt’altro che banale. Si possono, invece, usare dei CFD.

I CFD sono degli strumenti derivati che replicano un sottostante, nel nostro caso specifico il prezzo del futures dell’oro. Il vantaggio del CFD è quello di poter speculare sia al rialzo che al ribasso e ottenere, in entrambi i casi, un profitto.

Tuttavia, i CFD sono strumenti finanziari derivati complessi e riservati a trader professionisti. I broker di trading online stimano che oltre il 70% dei clienti al dettaglio che negozia CFD incorre in perdite. Leggi la nostra guida dettagliata sui CFD per saperne di più.

Investire in oro fisico

Questo è l’approccio più classico: comprare oro fisico e detenerlo in cassaforte a casa o cassette di sicurezza. Ti consente di mettere le mani su un bene tangibile ed evitare i rischi di controparte associati ai fondi negoziati in Borsa.

Se decidi di acquistare oro fisico, hai la possibilità di scegliere tra formati diversi. Puoi, ad esempio, scegliere di acquistare oro in lingotti oppure in monete. Chiaramente, i lingotti sono barre di varie dimensioni, ma tipicamente più costosi, perciò tutto dipende da che tipo di investimento ti accingi a fare. Se vuoi investire poco, puoi comprare monete d’oro.

Lingotti d’oro

Stack of gold bars Image: Getty

I lingotti d’oro hanno dimensioni varie che oscillano da pochi grammi ad 1Kg, ma sono disponibili lingotti di peso superiore a 10 Kg. Tuttavia, ricorda che i metalli preziosi utilizzano l’oncia troy come unità di misura e che un’oncia troy corrisponde a 31,1 grammi.

Ci sono due tipi di lingotti d’oro: i lingotti d’oro fuso e quelli coniati dalla zecca. I lingotti di oro fuso sono prodotti versando oro fuso all’interno di uno stampo, fino ad ottenere la forma finale di un lingotto. I lingotti coniati sono invece prodotti mediante un processo di conio o stampaggio in serie e, per questa ragione, sono più belli esteticamente e quindi più facili da vendere.

Monete d’oro

Stacks of gold coins Image: Getty

Le zecche degli Stati di tutto il mondo producono anche monete d’oro. Sono tipicamente più piccole dei lingotti e considerati un’opzione più comoda per gran parte degli investitori. Le motivazioni stanno nel fatto che, oltre ad avere prezzi più accessibili, sono anche più facili da liquidare nel momento in cui ti servono contanti o vuoi semplicemente vendere. Nelle monete d’oro, vi è contenuta una quantità di oro puro che varia dal decimo di oncia all’oncia.

Dove comprare oro fisico

Se vuoi comprare oro fisico, ci sono diverse opzioni che puoi considerare. Pertanto, ti consiglio di valutare i seguenti fattori prima di decidere:

  • Posizione. Ci sono tantissimi rivenditori d’oro in Italia, per cui la posizione in cui si trovano può influenzare la tua decisione.
  • Online. Oltre ai rivenditori fisici, potresti decidere di comprare oro da uno dei tantissimi negozi online. Ci sono rivenditori specializzati, venditori su eBay o su forum di metalli preziosi. Attenzione, perché, quando si parla di vendite online, bisogna avere la certezza di avere a che fare con persone serie. Fai le opportune ricerche senza fidarti degli sconosciuti.
  • Com’è stato prodotto. Quando ti rivolgi ad un qualsiasi rivenditore, dovrai chiedergli da chi ha comprato l’oro e come è stato fabbricato.
  • Commissioni ed extra. Il rivenditore applicherà, come è ovvio che sia, un sovrapprezzo che rappresenta il suo guadagno. Un’altra commissione fissa da pagare è per la saggiatura. Si tratta di un’analisi fatta in laboratorio che ha lo scopo di verificare il grado di purezza dell’oro, verificando pertanto che quello che ti viene venduto è oro autentico.
  • Confronta i prezzi dell’oro col cambio in euro. Il prezzo dell’oro e degli altri metalli preziosi è da sempre espresso in dollari. Per questa ragione, dovrai confrontare il prezzo che ti viene offerto dal rivenditore con il prezzo corrente dell’oro convertito però in euro.
  • Consegna. Informati se l’oro che andrai ad acquistare può essere consegnato direttamente presso il tuo domicilio o nella cassetta di sicurezza. C’è un’assicurazione che copre la mancata consegna nel caso in cui qualcosa va storto?

Dove detenere il tuo oro

Una volta che hai acquistato l’oro, ti servirà anche un posto sicuro per detenerlo. Ci sono diverse opzioni che puoi considerare, tra cui le seguenti:

  • Rivenditori. Alcuni rivenditori di oro offrono anche la possibilità di deposito. Informati prima dell’acquisto se ciò è possibile e dietro quale pagamento di denaro.
  • Cassette di sicurezza. Le banche mettono a disposizione cassette di sicurezza in affitto nelle quali puoi detenere il tuo oro.
  • Casseforti. Se hai bisogno di un grado di sicurezza maggiore, puoi rivolgerti a società specializzate in casseforti e caveau.
  • A casa. Come ultima opzione, potresti anche decidere di detenere il tuo oro a casa. Chiaramente non è una soluzione sicura come quelle menzionate in precedenza, perciò dovrai prendere alcuni accorgimenti. In più, ti consiglio di informarti se eventuali assicurazioni sulla casa ti offrono copertura e risarcimento in caso di furto di oro.

Cosa devi considerare prima di investire in oro

Se sei alla ricerca di un modo per proteggere il tuo patrimonio o di diversificare i tuoi investimenti, l’oro è una delle opzioni principali da prendere in considerazione. Va tenuto conto, però, che come per qualsiasi altro tipo di investimento, esiste una componente di rischio anche quando si decide di investire in oro.

La cosa fondamentale, in questo caso, è essere informati e consapevoli. Investire in oro comporta anche costi relativi alla detenzione presso cassette di sicurezza e il ritorno dell’investimento potrebbe essere inferiore rispetto ad altri asset finanziari. Solo dopo una doverosa e attenta analisi, sarai in grado di prendere una decisione sulla possibilità che comprare oro sia un giusto investimento per te.

Investire in oro: vantaggi e svantaggi

Vantaggi

  • Proteggi il tuo patrimonio. L’oro è da sempre considerato un bene rifugio perché conserva il suo valore anche quando la situazione finanziaria mondiale è precaria. Tipicamente, infatti, si osserva che il prezzo dell’oro resta stabile o addirittura aumenta quando i prezzi delle azioni crollano.
  • Diversifichi il portafoglio. Per quanto appena detto, l’oro risulta fondamentale come asset difensivo all’interno di un portafoglio diversificato di investimenti, in quanto ti consente di proteggere la liquidità e limitare le perdite che avresti con un portafoglio di tipo aggressivo.
  • Facile da acquistare. Ci sono tantissimi rivenditori pronti a comprare e vendere oro, perciò è piuttosto facile entrarne in possesso.
  • È un bene tangibile. Non ce lo auguriamo, ma dovessimo vivere tempi bui come quelli della Grande Depressione, avere oro fisico costituirebbe la tua salvezza. In più, grazie alle sue proprietà fisiche e chimiche, l’oro non subisce danni nel tempo: non si corrode e resiste all’acqua e al fuoco.
  • Liquidità. L’oro ha un mercato fiorente perciò può essere convertito in contanti in qualsiasi momento.

Svantaggi

  • I rendimenti nel lungo termine potrebbero essere inferiori. L’oro è, come detto, un bene difensivo, perciò la sua performance negli anni potrebbe avere un rendimento inferiore rispetto ad altri asset.
  • Ci sono commissioni da considerare. Il rendimento dell’oro dovrà essere calcolato al netto dei costi aggiuntivi: le commissioni da pagare al rivenditore, i costi di consegna e deposito, eventuale assicurazione a tua tutela.
  • Non è comodo come gli ETF. Gli ETFs sono un modo più semplice ed economico di speculare sul prezzo dell’oro e potrebbero rappresentare un’opzione più efficace da prendere in considerazione.
  • Nessuna rendita passiva. Al contrario del possesso di immobili o azioni, che permettono una fonte di reddito sotto forma di affitti o dividendi, l’oro non fornisce alcuna rendita passiva.

Le domande più frequenti (FAQ)

Disclaimer: Queste informazioni non devono essere interpretate come una sollecitazione all’investimento in futures, azioni, ETF, CFD, opzioni o qualsiasi altro fornitore, prodotto o servizio specifico. Non devono essere considerati consigli per l’investimento né interpretati come una raccomandazione di alcun tipo. Il trading di futures, azioni, ETF comporta un rischio elevato di perdita e pertanto non è adatto a tutti gli investitori. Il trading di CFD e forex a leva comporta un rischio maggiore di perdere denaro rapidamente. Le performance del passato non sono una garanzia di risultati futuri. Considera la tua situazione personale e valuta se puoi correre un certo tipo di rischio prima di fare qualsiasi operazione di trading.

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