Finder is committed to editorial independence. While we receive compensation when you click links to partners, they do not influence our content.

Pilihan Pinjaman BRI Terbaik Saat Butuh Dana Mendesak

Avatar

By

Pink Lee

Updated

Fact checked

Kehadiran pinjaman BRI ternyata berhasil menjadi solusi atas masalah yang dihadapi banyak orang. Hal ini terbukti dari banyaknya pelaku usaha yang mengalami kenaikan omzet setelah mendapat dana pinjaman BRI.

Dilansir dari Detik, kucuran dana pinjaman KUR (kredit usaha rakyat) BRI berhasil membuat

para pelaku usaha mengalami peningkatan aset hingga 67 persen, kenaikan omzet sebesar 62 persen, dan kenaikan pendapatan hingga sebesar 57 persen.

Sebagai salah satu bank terbesar milik pemerintah Indonesia, Bank BRI memang terkenal dengan berbagai produk pinjaman yang menarik dan memudahkan masyarakat.

Bukan cuma buat modal usaha, pinjaman BRI juga tersedia untuk mahasiswa yang ingin melanjutkan studi ke jenjang lebih tinggi dengan produk pinjaman pendidikan berbunga ringan.

Sebagai informasi, Bank BRI telah berdiri di Indonesia sejak tahun 1962 dan telah menjangkau hampir seluruh wilayah di Indonesia. Bank BRI juga sukses menyabet penghargaan sebagai Bank Persero Terbaik dan CEO of The Year 2019 berkat kinerjanya dalam menyalurkan pinjaman ke sektor UMKM (Usaha Menengah Kecil Mikro).

Tentunya, tersedia pula pinjaman BRI buat nasabah yang butuh dana mendesak. Mulai dari dana tambahan perbaikan rumah, pengobatan, dan keperluan lainnya.

Buat tahu daftar lengkap pinjaman BRI yang mudah diajukan dan berbunga ringan, yuk simak ulasannya di bawah ini.

Pilihan pinjaman BRI untuk berbagai kebutuhan

1. Pinjaman BRI untuk UMKM

Pinjaman BRI untuk UMKM terbilang unggul dibandingkan produk sejenis dari bank lain. Ini karena BRI tak hanya menyediakan pembiayaan, tapi juga memberikan pendampingan dan pelatihan kepada pelaku UMKM dalam menjalankan usahanya.

Berikut ini pilihan pinjaman BRI untuk UMKM

1. KUR BRI

KUR alias kredit usaha rakyat merupakan program pemerintah dalam mendukung kinerja UMKM. Dukungan ini berupa kebijakan dalam pemberian kredit modal kerja kepada pelaku usaha yang ingin ajukan pinjaman tapi belum punya cukup agunan.

Setidaknya, ada 13 lembaga penyalur kredit usaha rakyat yang terdiri dari bank, lembaga pembiayaan, maupun koperasi. Namun, meski bukan satu-satunya penyalur KUR, BRI tercatat sebagai lembaga penyalur terbanyak pada bulan pertama 2019.

Saat ini, Bank BRI menyediakan tiga jenis KUR dengan batas plafon hingga Rp 500 juta. Berikut ini perbandingan di antara ketiganya.

Jenis KURKUR Mikro Bank BRIKUR Ritel Bank BRIKUR TKI Bank BRI
Tujuan pinjamanModal kerja atau investasi bisnisModal kerja atau investasi bisnisPembiayaan keberangkatan calon TKI
Plafon pinjamanRp 25 juta per debiturRp 25-500 juta per debiturRp 25 juta
Persyaratan– Individu yang memiliki usaha produktif minimal 6 bulan

– Tidak sedang menerima kredit non konsumtif

– Individu yang memiliki usaha produktif minimal 6 bulan

– Tidak sedang menerima kredit non konsumtif

– Memiliki surat izin usaha

Negara penempatan: Singapura, Hongkong, Taiwan, Brunei, Jepang, Korea Selatan, dan Malaysia.
Tenor pinjaman– Modal kerja: tiga tahun

– Pinjaman investasi: lima tahun

– Modal kerja: empat tahun

– Pinjaman investasi: lima tahun

Tiga tahun atau sesuai kontrak kerja
Suku bunga pinjaman7 persen efektif per tahun7 persen efektif per tahun7 persen efektif per tahun

Selain bunga pinjaman yang terhitung rendah, ketiga jenis pinjaman BRI di atas juga bebas biaya provisi dan administrasi. Jadi, pasti lebih hemat dan untung.

Buat mengajukan pinjaman KUR BRI, kamu bisa langsung mendatangi kantor cabang BRI terdekat atau menghubungi kontak BRI di 14017 atau 1500017.

2. Kupedes

Kupedes merupakan fasilitas pinjaman BRI yang ditujukan untuk mengembangkan usaha kecil di semua sektor usaha, seperti pertanian, perdagangan, perindustrian, dan lainnya.

Salah satu keunggulan pinjaman Kupedes adalah kemudahan membayar angsuran yang bisa disesuaikan sesuai kemampuan nasabah. Misalnya, pembayaran angsuran per bulan, musiman, dan sebagainya.

Selain itu, biaya administrasi Kupedes cukup terjangkau, yaitu mulai dari Rp 10 ribu dan bebas biaya provisi.

Nasabah Kupedes juga berhak mendapatkan asuransi jiwa kredit, sehingga jika terjadi hal tak diharapkan pada debitur, sisa angsuran tidak akan membebani keluarga debitur melainkan ditanggung pihak asuransi.

Persyaratan pinjaman BRI Kupedes:

  • Identitas diri, berupa KTP atau SIM
  • Surat keterangan usaha minimal satu tahun

3. Kredit Investasi

Kredit investasi merupakan pembiayaan operasional usaha, seperti kebutuhan pengadaan bahan baku, proses produksi, serta piutang dan persediaan. Debitur dapat mengambil pinjaman kredit investasi dengan limit pinjaman mulai dari Rp 100 juta hingga Rp 40 miliar.

Menariknya, debitur dapat menyesuaikan periode pinjaman berdasarkan arus kas perusahaan, sehingga tidak memberatkan. Selain itu, BRI juga menyediakan layanan perencanaan keuangan usaha oleh relationship manager yang andal.

2. Pinjaman KTA BRI atau Briguna

Briguna semula merupakan fasilitas pinjaman BRI tanpa agunan yang alias KTA BRI. Saat ini terdapat empat jenis Briguna yang bisa dipilih sesuai pekerjaan dan tujuan pinjamanmu. Untuk lebih jelasnya, cek perbandingan produk pinjaman Briguna dari Bank BRI di bawah ini.

BrigunaBriguna KaryaBriguna PurnaBriguna UmumBriguna Pendidikan
Jenis pekerjaanKaryawan tetapPensiunan PNSKaryawan tetap, polri, dan PNSMahasiswa S2 dan S3 yang telah berpenghasilan tetap
Tenor pinjamanHingga 15 tahunHingga 15 tahunHingga 15 tahunHingga 10 tahun
Suku bunga2 tahun: 17% per tahun

> 2-5 tahun: 18% per tahun

> 5-10 tahun: 18,5% per tahun

>10-15 tahun: 19% per tahun

2 tahun: 18,5% per tahun

> 2-5 tahun: 19,5% per tahun

> 5-10 tahun: 20% per tahun

>10-15 tahun: 20,5% per tahun

2 tahun: 17,5% per tahun

> 2-5 tahun: 18,5% per tahun

> 5-10 tahun: 19% per tahun

>10-15 tahun: 19,5% per tahun

0,4-0,5 persen
Maksimal plafonRp 500 juta  Rp 250 juta
Persyaratan– KTP, NPWP, dan Kartu keluarga

– SK pengangkatan pertama dan terakhir

– Slip gaji

Fotokopi buku tabungan

– Surat rekomendasi dari atasan

– Pas foto suami/istri (bila sudah menikah)

– KTP, NPWP, dan KK

– SK pensiun asli

– Daftar pembayaran pensiun

– Kartu registrasi induk pensiun

– Buku pensiun

– Fotokopi buku tabungan BRI

– Pas foto suami/ istri (bila sudah menikah)

– KTP, NPWP, dan Kartu keluarga

– SK pengangkatan pertama dan terakhir

– Slip gai

Fotokopi buku tabungan

– Surat rekomendasi dari atasan

– Pas foto suami/istri (bila sudah menikah)

– Surat rekomendasi dari perguruan tinggi

– Surat rekomendasi dari atasan tempat bekerja

(Baca: Modal Kuliah, Ini 6 Pinjaman untuk Mahasiswa, Bunga Mulai 0,5%)

3. KPR BRI

Kredit pemilikan rumah dari BRI dapat menjadi solusi bagi kamu yang ingin memiliki hunian pribadi, mulai dari rumah tinggal, apartemen, ruko, rukan, ataupun sebagai dana pembangunan atau renovasi rumah.

Pinjaman KPR BRI menawarkan uang muka mulai dari 10 persen dengan jangka waktu hingga 20 tahun.

Persyaratan pengajuan KPR BRI:

  • Melengkapi formulir aplikasi KPR BRI
  • Membuka rekening BRItama
  • Berusia minimal 21 tahun atau sudah menikah
  • Berdomisili di kota kantor cabang BRI berada
  • Melampirkan persyaratan dokumen berupa KTP, KK, NPWP, pas foto suami atau istri, dan surat keterangan gaji.

Sebagai informasi, Bank BRI baru saja dinobatkan sebagai “Mortgage Product of The Year” dalam acara The Asian Banker Indonesia Awards 2019.

4. KKB BRI

Fasilitas pinjaman BRI lain yang juga banyak diburu adalah layanan kredit kendaraan bermotor alias KKB BRI. Layanan pinjaman ini diperuntukkan bagi debitur yang ingin memiliki kendaraan bermotor secara mudah, baik untuk kendaraan bekas maupun baru.

KKB BRI menawarkan DP mulai dari 25 persen dengan jangka waktu pinjaman selama enam tahun untuk kendaraan baru dan empat tahun untuk kendaraan lama.

Pinjaman BRI yang satu ini unggul karena bebas biaya provisi, serta keringanan pembayaran angsuran, yaitu bisa dibayar satu bulan mundur setelah pinjaman disetujui.

Persyaratan pengajuan KKB BRI:

  • Melengkapi formulir aplikasi KKB BRI
  • Membuka rekening BRItama
  • Berusia minimal 21 tahun atau sudah menikah
  • Melampirkan dokumen pinjaman, seperti KTP, KK, NPWP, dan surat keterangan gaji

Itulah deretan pinjaman BRI yang dapat dipilih sesuai kebutuhan dan kondisi. Biar pengajuan pinjaman BRI tak berakhir penolakan, pastikan kamu telah memenuhi persyaratan yang diminta dan telah menggunakan payroll di rekening BRI.

Selain itu, ajukan pinjaman dengan limit kredit yang rasional alias sesuai dengan kemampuan bayar. Misalnya, jika penghasilan per bulan sebesar 10 juta dan ingin mengambil pinjaman selama dua tahun, maka jumlah pinjaman yang ideal adalah tak lebih dari Rp 30 juta. Dengan begitu, angsuran per bulan yang harus dibayar tidak melebihi 30 persen dari penghasilan bulanan alias masih terhitung aman.

(Baca: 7 Pinjaman KTA Terbaik 2019, Bunga Mulai dari 0,65%)

Terakhir, kamu bisa mengajukan pinjaman secara mudah dan praktis di situs supermarket finansial Finder Indonesia. Tinggal cari produk pinjaman yang dibutuhkan, bandingkan dengan produk sejenis untuk mendapatkan produk pinjaman yang paling ideal, lalu ajukan pinjaman langsung dari gadget-mu.

Selamat mencoba!

More guides on Finder

Go to site