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眾安銀行(ZA Bank)評價

如果你在眾安銀行開設戶口,過程可低至五分鐘。

眾安銀行(ZA Bank)是在香港推出的第一家虛擬銀行,由眾安科技(國際)集團有限公司成立。它為客戶提供的服務結合了傳統銀行功能以及一些創新流程,這些流程均透過手機應用程式進行數碼化管理。

在本指南中,我們將詳細介紹眾安銀行服務的須知事項。

HKD0

月費

4%

預設利率

詳情

Product NameZA 活期Go
月費HKD 0
支援貨幣HKD, CNY, USD
立即申请閱讀更多

Finder當前沒有與此銀行合作。如果你正在考慮申請此產品,請在提供商的網站上查看銀行的詳細資料,申請要求以及條款和條件。

眾安銀行在香港如何運作?

眾安銀行是第一批獲得牌照的 香港虛擬銀行。去年,共有八家虛擬銀行獲得了香港金融管理局的虛擬銀行牌照。2020年3月,該公司正式宣布了其試行銀行計劃,該計劃最初針對特定的零售銀行用戶。

在眾安銀行,你需要使用ZA Bank手機應用程式去做所有操作,因為沒有實體分行。你將會必須使用電子結單來查看交易記錄。有如任何類型的銀行帳戶,在註冊之前,請確保你了解所有適用的費用及限額。

眾安銀行有什麼特點?

  • 輕鬆的註冊過程:新客戶只需五個步驟即可開設一個帳戶,這可能僅需要五分鐘。你最起碼需要一部智能手機以及香港身份證。
  • 新科技功能:眾安銀行提供了許多創新功能,從人臉識別認證功能到5秒轉賬緩衝讓你可撤回轉賬等等。有「入錢易」功能,你還可以進行快速存款以及在香港賬戶之間轉賬。
  • 手機app認證及保安:你現在可以使用你的ZA Bank手機app去確認你的交易,而毋須再等待手機短訊的認證碼。若你遺失了你的實體卡,你亦可以馬上透過應用程式去鎖卡。
  • 自訂卡號:你可以自訂你Visa卡的最後6個數字。
  • 獎賞及優惠:ZA Bank有提供不同消費,推薦及其他用戶優惠。
  • 多種貨幣儲蓄帳戶:它的ZA Savings Go功能可提供每年1.350%的儲蓄回報率(存款高達50萬港元)。總共支持三種貨幣:港幣,人民幣和美元。
  • 保險和貸款產品:ZA Insure由保險業監管局授權,提供多種健康保險和人壽保險選擇。舉例,若果遭遇不幸,其ZA 人壽保可提供高達1,000萬港元的保障。另外,眾安銀行有個人貸款供客戶申請。
  • 眾安銀行商業帳戶:你可以充分使用其各種商業帳戶的服務。但是,在撰寫本文時,眾安銀行商業帳戶暫只限受邀公司開戶。

ZA Bank的帳戶一般資料

ZA Bank提供個人及商業銀行服務,亦有提供貸款及保險產品。

ZA Bank收費及限額

個人戶口

  • 月費:豁免
  • 定期存款提前支取費用:HKD$200 或 本金*(同業拆息拆出利率-定期存款利率)*尚餘到期日數/一年總日數,其中較高者。
  • 匯款存入:豁免
  • ZA Card外幣交易手續費:1.95%
  • 海外提款:每筆交易HKD$20,及1.95%的額外匯率費用
  • 補發實體ZA Card手續費:每年首兩次豁免。其後每次港元$50。

總體評價

對比起其他同類型虛擬銀行,ZA Bank在Google Play上的評分不錯,共有4.6/5.0星(7,929票)。大部分評價都是關於ZA Bank的多個優惠。

而負評是關於使用手機程式時,身份認證有困難。而程式在其他登入問題等。

對於要追求方便及想要免費戶口的人,這可以是個好選擇。

申請方法

如果你有信心眾安銀行是合適你的選擇 ,而你亦符合資格,你可以在手機上免費下載ZA Bank App來開始申請程序。或者你可以登入到眾安銀行的網站,用手機掃描二維碼。

申請資格

眾安銀行的申請資格包括:

  • 年滿十八歲的個人客戶︰
  • 持有有效的香港身份證(永久及非永久居民均可;智能身份證及2018年11月26日起發出的新智能身份證均可);及
  • 擁有有效的香港居住地址;
  • 在驗證階段,你還需要一個電子郵件地址和一部智能手機(有香港電話號碼)

未來的客戶將需要提供個人財務資料,例如其職業和稅務資料。

比較香港的虛擬銀行

Name Product 月費 定期存款提早提取費 預設利率 立即申请
ZA 活期Go
HKD 0
HKD 200
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在網上輕鬆快速地開戶而無最低結餘要求或收費。
Airstar Bank 存款戶口
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客戶可享:定期存款提早提取無額外收費,不設最低結餘要求,並有私人貸款服務。
 Fusion Bank 富融銀行
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輕鬆地理財:無月費,優惠的存款利率,新客戶更可享有其他推廣優惠。
Mox Card
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常見問題

ZA Bank安全嗎?

在香港,虛擬銀行要遵守與傳統銀行相同的監管要求。因此,你可以放心,你的錢在眾安銀行手上是安全的。

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