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【股票戶口比較2022】證券行及銀行 佣金存倉費收費及優惠比較

港股受新冠肺炎及環球經濟不景氣影響,走勢反覆,不少投資初哥都想開個股票戶口,趁跌市入貨。在香港投資第一步,當然是要先開個股票戶口,但相信不少投資初哥都有疑問,應該要在銀行還是證券行開戶呢?邊間銀行或證券行好呢?其實除了政府印花稅、港交所交易徵費及證監會交易徵費這些固定收費無得避外,香港每間銀行和證券行收取的佣金和手續費皆不同,部分會收取額外的託管費等,但亦有不少券商例如uSmart盈立證券等以零佣金做招徠,本文為大家綜合各大銀行及證券行收費,想知兩者分別, 可立即參考以下圖表﹗

目錄﹕證券行佣金及收費銀行佣金及收費

各大證券行佣金及手續費

證券行網上交易佣金電話交易佣金存倉費轉倉轉出費代收股息費用
耀才證券0.0668%
(最低50港元)
0.15%
最低150港元
免收每隻每手5港元0.5%
最低20元港元 (按股息金額計算)
海通證券0.15%
(最低100港元)
0.25%
最低100港元
每手0.15港元每隻每手2.5港元(最低10港元)首50萬港元或以下之 0.5%; 50萬港元以外之 0.25%最低20港元
輝立證券0.25%
(最低100港元)
0.25%
最低100港元
持貨5,000手以下的客戶免收;未有豁免的客戶: 每手每月0.012港元。每次20港元總現金股息的 0.5%
(最低收費為 30港元,最高 2,500港元
一通證券零佣金
(每次收取$5手續費)
不適用免收每次30港元每次5港元手續費
致富證券0.0675%
(最低40港元)
0.125%
最低55港元
免收每隻股票50港元所收股息之0.2%
最低10港元
富途證券0.03%不適用免收每隻每手10港元 (最低100港元)股息總額 0.2%
最低30港元
SoFi Hong Kong全免不適用免收每手8港元
(每隻最低180港元)
股息額 0.5%
最低28港元
華盛證券0.03%(最低3港元)不適用免收每隻每手10港元 (最低100港元)股息總額 0.5%
最低30港元
uSmart 盈立證券每筆訂單0%佣金不適用免收收市總值的0.002%,最低10港元,另外每隻再額外收200港元手續費股息總額 0.2%
最低30港元
Saxo 盛寶金融
0.05%(最低18港元)
不適用免收不詳免收
Longbridge 長橋
0.03%(最低3港元)
不適用免收每隻股票每次500元股息總額 0.2%
最低30港元

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傳統券商 vs 網上券商目前券商主要分兩種,一種為傳統的港資或中資券商,另一種則為近年新興的網上商券,後者改變了傳統券商的弊病,例如是開戶流程較為簡單快捷,以及交易體驗較佳,例如是uSmart盈立證券及Longbridge等,可以用手機應用程式開戶,而且交易佣金低,亦豁免託管費。另一吸引之處,就是這些平台都很重視投資交流,用戶可以從全球社群中最成功的用戶獲取投資意見,追蹤表現出色的投資者,了解他們的股票買賣和持倉投資組合。

各大銀行佣金及手續費

銀行網上交易佣金電話交易佣金存倉費轉倉轉出費代收股息費用
中國銀行0.18%-0.25%*
(最低100港元)
0.25%-0.5%*
(最低100港元)
每半年0-150港元*每隻每手10港元(最低100港元)>每次每手2.5至5港元*
(最低30港元,最高200港元)
HSBC 滙豐銀行0.25%
(最低100港元)
0.4%
(最低100港元)
每月25-30港元每隻每手5港元(最低30港元)每次金額0.5%
(最低30港元)
恒生銀行0.25%
(最低100港元)
20萬以上:0.25%
20萬以下:0.3%
(最低100港元)
每月15-25港元每隻每手7.5港元(最低50港元)每次金額0.5%
(最低30港元)
渣打銀行0.2%
(最低50港元)
0.3%
(最低100港元)
免收
(惟每半年無進行任何股票交易,銀行將收取 100 港元)
每隻每手5港元(最低30港元)每次金額0.5%
(最低30港元)
Citibank 花旗銀行0.18%-0.25%*
(最低100港元)
0.18%-0.25%*
(最低100港元)
免收
(惟每半年無進行任何股票交易,銀行將收取 100 港元)
每隻300港元每次金額0.5%
(最低30港元)

*按不同會籍級別/客戶收費

長線短線各有考慮

大家在開立投資戶口時,亦可看看自己屬於哪一類型的投資者,若屬於短炒又或者本金較少的,可考慮手續費及佣金較低的證券行;若屬於長線投資者,買賣不多,則可選擇在銀行開戶,方便直接在銀行戶口調動資金,更易管理自己的資產。例如我在Citibank有銀行戶口的話,我便可以輕易把資金調動至Citibank的證券戶口,即時做買賣。相反,如果你用一通或者耀才等證券行的戶口買賣股票時,你就先要從銀行過數或者入錢到相關的證券戶口,方能做買賣。雖然近年很多證券行都提供轉數快即時過數的入錢服務,但即使你過數至相關證券行,你仍需要另外通知證券行已經入數,一來一回,或已錯過入市時機呢﹗

其他考慮因素

除了收費外,開戶機構的的信譽和系統穩定性亦相當重要。由於過往曾有苦主透過俗稱「艇仔」或「駁腳」的無牌經紀買賣股票,最終搞到血本無歸,所以大家開戶前可先到證監會 查詢相關機構是否領有合資格牌照, 因為股民只要透過持牌的金融機構買賣證券,若該機構不幸倒閉,也可獲《證券及期貨條例》裡的「投資者賠償基金」保障,賠償上限達15萬港元。

網上交易平台及支援服務

此外,由於現在買賣股票不用再擠到俗稱「金魚缸」的股票行,只須透過電腦、電話或手機apps 即可隨時落盤放盤,所以網絡系統安全和穩健性非常重要,否則系統遇上牛氣沖天或熊途末路的市況時突然「當機」,直接影響股民能夠及時入市和止蝕。大家開戶前,不妨到Go Bear比較各股票戶口的差別,選擇最適合自己的證券戶口,以讓投資更得心應手。目前在GoBear開立指定證券戶口,更可享獨家優惠。

比較各大網上券商的收費

Name Product 網上交易最低佣金 網上交易佣金 可交易之股票 關聯
 Longbridge
港股: 港元$0
美股: 美金$0
港股: 港元$0
美股: 美金$0
港股, 美股
迎新獎賞,推廣由即日至2022年10月31日結束
開戶送HK$1,000股票現金券及享港股終生免佣,入金更可享美股終生色佣。交易1次期權可獲HK$400獎賞。二人同時首次轉倉各送HK$1,000超市現金券。優惠受條款及細則約束。
華盛証券
港股: 港元$3 + 港元$15 平台費
美股: 美金$0.99 + 美金$1 平台費
港股: 0.03%,
美股: 美金$0.0049
港股, 美股
迎新獎賞﹕推廣由即日至2022年10月31日結束
優惠包括﹕線上開戶並滿足指定條件後,可獲贈1股約值HK$1,200的蘋果AAPL股票及享美股港股免佣等優惠。另外,轉倉滿指定金額可獲高達HK$6000現金回贈。優惠受條款及細則約束。
Libertex
Libertex
$0
0%
提供多種資產的差價合約交易,包括商品、外匯、ETF及加密貨幣等。買賣股票更享0手續費。
Webull
港股: 港元$0 + 港元$10 平台費
美股: 美金$0 + 美金$0 平台費
港股: 港元$0,
美股: 美金$0
港股, 美股, A股
迎新獎賞﹕推廣由即日至2022年10月13日結束
新客戶註冊送1個月美股LV2;完成指定金額的交易可獲贈3張孖展IPO認購手續費券及US$70 Tesla股票;在指定日期前完成3筆期權交易可獲US$30 Tesla股票。優惠受條款及細則約束。
uSMART Securities
港股: 港元$0 + 港元$12 平台費
美股: 美金$0 + 美金$1.88 平台費
港股: 港元$0,
美股: 美金$0
港股, 美股
迎新獎賞:推廣由即日至2022年10月31日結束
新客戶可享美股一世免佣及免港股買賣平台費。首30日內完成指定條件,可獲2股Apple股票及線上投資課程體驗券。優惠受條款及細則約束。
盛寶金融 港股交易服務
港元$18
0.05%
美股, 加股, 德股, 愛爾蘭股, 英股, 意大利股, 丹麥股, 芬蘭股, 瑞典股, 荷蘭股, 比利時股, 葡萄牙股, 法國股, 挪威股, 捷克股, 瑞士股, 澳地利股, 波蘭股, 南非股, 澳洲股, 港股, 馬來西亞股, A股, 新加坡股, 日股
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