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WeLab Bank評價

一文了解香港唯一一間港資虛擬銀行WeLab Bank

WeLab Bank(匯立銀行)於2019年獲金管局發出虛擬銀行牌照,並於2020年正式營運。WeLab Bank是唯一一間港資虛擬銀行。在本指南中,我們將詳細介紹WeLab Bank的服務及功能。

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月費

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預設利率

詳情

Product NameWeLab Card
月費HKD0
支援貨幣HKD
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Finder當前沒有與此銀行合作。如果你正在考慮申請此產品,請在供應商的網站上查看銀行的詳細資料,申請要求以及條款和條件。

WeLab Bank在香港如何運作?

WeLab Bank(匯立銀行)是第一批獲得牌照的香港虛擬銀行,也是目前為止唯一一間港資的虛擬銀行。其銀行服務與一般虛擬銀行無異,都是有戶口服務、定期存款及扣賬卡等,但定期存款玩法相對創新,其Go Save定期存款利率取決於開戶人數,參與人數愈多,利息愈高,打破傳統定存概念,無論大小金額都可以享受到一視同仁的存款利率。

用戶只需要下載WeLab Bank的手機應用程式,並透過手機開戶,就可享用WeLab Bank服務。由於虛擬銀行不設實體分行,用戶必須登入應用程來查看電子月結單及交易記錄。在註冊之前,請確保你了解所有適用的費用及限額。

WeLab Bank有什麼特點?

  • 唯一港產虛擬銀行:WeLab Bank是由金管局發牌的八家虛擬銀行中唯一一間港產虛擬銀行,該行以香港地道文化作為產品服務開發設計的靈感。
  • 開戶過程簡單快速:新客戶只需三個步驟即可開設帳戶,過程快至五分鐘。開戶只需要一部智能手機以及香港身份證,開戶成功後,就可以使用WeLab Bank賬戶及虛擬扣賬卡。
  • 保安功能:WeLab Bank採用指模及臉部辨識系統、雙重身份驗證等保安功能。
  • 首間虛銀推出智能理財顧問服務:WeLab Bank是首間推出智能理財顧問服務的虛擬銀行,其GoWealth產品會根據用戶的投資目標,提供個人化建議及預測等。
  • 獎賞及優惠:WeLab Bank推出多項獎賞及優惠,提供優惠的商戶包括Deliveroo及Tesla等等。
  • 嶄新定期存款概念:WeLab Bank的定期存款產品GoSave玩法新穎,利率由人數決定,參與人數愈多,年利率愈高。另外,當GoSave開始後,客戶可以獲得兩次提前取款的機會,無任何消費,資金亦不用被「鎖死」。
  • 財務概覽:WeLab Bank的應用程式提供「財務概覽」功能,每次經其扣賬卡消費,會按月作出總結,更會把每項消費分門別類,讓用戶了解自己的消費數據,輕鬆理財。

WeLab Bank的帳戶一般資料

WeLab Bank提供個人銀行服務,產品包括銀行轉賬、投資、及貸款產品等等。

WeLab Bank收費及限額

個人戶口

  • 月費:豁免
  • 定期存款提前支取費用:豁免
  • 匯款存入:豁免
  • WeLab Debit Card外幣交易手續費:手續費按交易金額1.8%
  • 補發WeLab Debit Card:每年首四次豁免。第五次或以上每次收取港元$50。

總體評價

WeLab Bank在App store上的評分不錯,共有4.2/5.0星(1,775票)。大部分評價都是讚賞WeLab Bank的開戶過程簡單快捷及界面易用。

然而,在提供的產品種類方面,WeLab Bank的選擇相對較少。除了較獨特的GoWealth智能投資服務外,現時的服務都是最基本的銀行服務。

申請方法

如果你有信心WeLab Bank是合適你的選擇 ,而你亦符合資格,你可以在手機上免費下載WeLab的應用程式及開戶,或者你可以登入到WeLab Bank的網站,用手機掃描二維碼。

申請資格

WeLab Bank的申請資格包括:

  • 年滿十八歲的個人客戶;
  • 現正身處香港境內
  • 持有有效的香港身份證
  • 擁有有效的香港居住地址;
  • 擁有香港電話號碼

比較香港的虛擬銀行

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Name Product Mobile view digital banks Chinese 月費 定期存款提早提取費 預設利率
ZA Card
  • 月費

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Mox 戶口
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Fusion Bank 富融銀行
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Airstar Bank 存款戶口
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  • 定期存款提早提取費

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  • 預設利率

    5%

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5%
客戶可享:定期存款提早提取無額外收費,不設最低結餘要求,並有私人貸款服務。
WeLab Card
  • 月費

    HKD0

  • 定期存款提早提取費

    HKD0

  • 預設利率

    0.01%

HKD0
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0.01%
全港唯一一間港產虛擬銀行,也是首間推出智能理財顧問服務的虛擬銀行。
PAO Bank
  • 月費

    HKD0

  • 定期存款提早提取費

    HKD1,000

  • 預設利率

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HKD1000
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首間主力提供中小企銀行服務的虛擬銀行
Ant Bank 個人戶口
Ant Bank 個人戶口
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最大賣點就是可以直接綁定電子錢包支付寶香港(Alipay HK)。
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