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【Cryptocurrency 加密貨幣攻略】不同國家對加密貨幣的政策

隨著比特幣以至各種數字加密貨幣的投資者和市值不斷上升,各國政府都開始做出回應。以下總結一下各地對數碼加密貨幣的意見和政策以及一些有趣的發展概況。

1 中國

中國可以說是在加密貨幣中一股重要的力量,例如在比特幣礦商中佔有相當大的份額, 2017 年的數據顯示約 50% 至 70% 的比特幣採礦集中在中國,就好像四川地區因為有比較便宜的電費,所以大量的礦場設立於四川,另外中國地區的比特幣交易量也持續直線上升。不過到了 2017 秋季,一向對加密貨幣持謹慎態度並表明不支持將加密貨幣視為結算貨幣的中國央行終於採取行動,全面禁止本地交易所和初始代幣發行( ICO )的加密貨幣交易, 不少原先接受加密貨幣和法定貨幣交換的交易所改成全加加密貨幣交易所,也有些將業務遷至臨近的香港, 如Huobi 和 OKX。

進入 2018 年,中國政府更進一步鞏固加密貨幣的限制性立場:首先在 1 月份禁止個人和場外交易的數字和法定貨幣流通,然後在 2 月份將外國及非本地加密貨幣交易所和 ICO 網站添加到其網絡防火牆禁止瀏覽。據報監管機構也在 3 月阻止了以社交消息應用程序微信作貨幣互換的交流渠道。目前中國投資者可以持有和交換加密貨幣,但不能將之交換成法定貨幣,而目前未有放寬跡象。

雖然在交易方便有大量的政策限制,中國避開與加密貨幣作為結算貨幣的領域,但中國十分積極於為區塊鏈發展創造極佳的環境。近日杭州市 16 億美元的“ 區塊鏈園區 ”正式開幕,目的是孵化區塊鏈項目和創業公司。在 5 月的第 19 屆中國科學院年度會議上,習近平主席也表示中國正致力於探索國有區塊鏈項目,並有意在 2019 年“國家區塊鏈標準。緊隨習近平主席的言論, 國營廣播公司中國中央電視台( CCTV )發布了一個長達一小時的關於區塊鏈的專題報導,其中包括政府官員以及外國密碼專家的訪談,並稱區塊鏈的價值是互聯網的 10 倍。

china_bitcoin

2 日本

日本是比特幣最大的交易市場,根據 Cryptocompare 在 2017 年的數據,幾乎有一半的數字貨幣的日交易量是以日元貨幣結算的。現時交易所如果在日本金融服務機構( Financial Services Agency/FSA )成功註冊均屬合法,但繼日本加密貨幣交易所 Coincheck 在 2018 年 1 月遭受被譽為加密貨幣歷史上最大的黑客入侵後,FSA 開始積極介入市場。除了命令 Coincheck 改善其業務運營外,FSA 也相繼向多個交易所包括 Binance, FSHO 和 Bit Station 就註冊和運營等問題作出警告。

有見及此,日本 16 個交易所自發組織的虛擬貨幣交換協會( Japan’s Virtual Currency Exchange Association/JVCEA )將在不日發布新的自願規則,包括要求 ICO 運營商對所有貢獻者進行客戶身份驗證( Know Your Client / KYC ),並在提供產品之前向投資者進行詳盡的披露和定期更新項目的密切程度和白皮書中列出的路線圖。 交易所也預期需採用行業範圍內的上市標準,而與ICO 相關的內幕交易也將被明確分類和起訴。據悉 FSA 將在月內考慮 JVCEA 的提案;儘管相關法規可能需要數年的時間才能編入法律,但增加市場和規管透明度應該對數字貨幣的長遠投資風氣有正面作用。

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3 韓國

韓國的數字加密貨幣交易量僅次於日本,並經常決定亞洲地區的價格趨勢。其實韓國不僅在數字加密貨幣的滲透率領先,在其他數字商品方面的開支也遠遠超過了不少已發展國際:韓國成就了是全球第三大的谷歌應用商店,在專業視頻遊戲 ( Esports )的市場也領先全球。韓國的交易所支援法定貨幣和其他非主流數字貨幣進行交易能力使高於許多其他國家,也是大量數字加密貨幣交易集中在韓國的原因之一。

隨數字加密貨幣日益常見,韓國政府也逐漸收緊對貨幣交易的規管:自 2017 年禁止 ICO 之後,政府要求銀行和交易所升級其KYC 政策,以要達到客戶充分識別和解決詳細信息。2018 初上任的韓國金融監督處( Financial Supervisory Service/FSS )行長尹錫和表示, 正在研究就 ICO 立法以便合法化和規管,同時也在研究為加密貨幣提供積極的政策措施,值得密切關注。

據悉,金融監督處已經就報告和使用特定金融交易信息辦法向國民議會提交法案,提議政府將數字貨幣交易定義為“數字貨幣處理業務”進行規管 。如果該法案獲得通過,數字貨幣交易所必須作為數字貨幣處理業務向金融情報室( FIU )報告,並受金融情報室定期監督和調查。法案也規定數字貨幣處理業務如其他金融公司一樣有義務保存金融交易數據和實施強制性交易報告如高現金交易報告,並保留客戶確認等信息長達五年。

同時間,交易所也自發加強安保和自我審查以舒緩投資者的憂慮。繼韓國第二和第七大加密交易所 Bithumb 和 Coinrail 相繼被稱受黑客入侵後,Bithumb 表示正在自我執行嚴格的規則以促進加密貨幣市場透明度和投資者保護,並遵循韓國區塊鏈協會推出的自我監管措施, 包括禁止在十一個法規不足的國家的交易,以打擊洗黑錢和為非法活動提供資金。

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4 俄羅斯

與美國和歐洲大部分國家不同的是,在俄羅斯使用加密貨幣結算或將其轉換成盧布是非法的。 但雖然加密貨幣不能用作交易付費,但可以作為資產和用於籌款目的; 僅在 2017 年,俄羅斯就有幾個區塊鏈項目吸引了大筆資金,最大的 ICO 是 MobileGo 遊戲平台,籌集了 5,300 萬美元。不少評論家將俄羅斯對ICO的積極態度解讀為政府用本土加密貨幣來破壞美元統治地位的策略。

事實上俄羅斯是最先就 ICO 和數字貨幣的法律地位立法的國家之一. 俄羅斯目前有四個数字貨幣法案在審理中,其中三个提案已經完成第一次聽證會階段,另外已經出台了“數字金融資產”法案,最終版本將於 7 月 1 日通過。法案規定了數字金融資產創建,發行,存儲和流通所產生的關係,也定義了進行密碼交易和簽訂智能合同的確切程序,包括行使權利和履行義務。

這批法案預期會在不久的將來為俄羅斯帶來更完善和透明的發展環境。新法律融合了“ 數字權利 ”和“ 智能合約 ”等法律概念,並將加密貨幣和代幣定義為財產,而不是法定貨幣。它建立了令牌銷售中的操作順序以及管理 ICO 項目的規則,為數字貨幣挖掘的合法化打下基礎. “投資平台” 法案也將設立眾籌和眾投資的框架,如容許私人公民在沒有註冊的情況下參與眾籌,但投資平台運營商需向有關機構註冊。為保護一般投資者,銀行也需確保各類投資者在單個項目上的花費不超出一定金額以及審計每年的總投資限額。
俄羅斯的銀行已經開始對 “數字金融資產”進行產品試驗。作為俄羅斯央行的監管沙盒措施之一,俄羅斯聯邦儲蓄銀行( Sberbank )和阿爾法銀行( Alfa-Bank )推出了以 6 種加密貨幣 – 包括比特幣,比特幣現金,以太坊和萊特幣 -形成的投資組合。據報導,新的投資產品將允許客戶隨意撤換成法定股票,預計將為 俄羅斯的加密貨幣市場提供

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5 美國

現階段比特幣可作為商品在芝加哥期權交易所( CBOE )和芝加哥商業交易所( CME )交易, 受美國商品期貨交易委員會( CFTC )監管. 雖然相對其他國家,美國就數字加密貨幣的交易,互換及ICO還沒有統一的法律,但監管機構已經從不同現有的法律規限對數字加密貨幣的非法行為進行打擊。例如 CFTC 雖無權限監管交易平台的日常活動,但正負責調查加密貨幣欺詐和操縱市場的行為, 例如向投資者發布有關加密貨幣拉高出貨騙局的警告, 為騙局舉報者提供現金獎勵和對加密數字貨幣欺詐案例提起公訴。美國司法部正與 CFTC 合作調查包括虛晃交易和自買自賣的非法行為。

另一方面,美國証券交易委員會( SEC )正就數字貨幣是否適用証券監管規則展開調查,試圖解答針對股票制定的規則是否應適用於以太幣等數字貨幣。不過市場預期美國就數字貨幣和 ICO 的規範性下定論還有一段距離,因為就算SEC將數字貨幣視為証券並在聯邦層面對 ICO 作規管,每個州也有俗稱“ Blue Sky Law ” 的個別証券法規,所以就數字貨幣的政策不能一概而論。
同時間各州正就交易所加強規管:華盛頓州剛通過參議院第5031號法案,令該州的匯款機構法例適用於數字加密貨幣交易所。這意味著交易所需要從華盛頓州金融機構部門獲得執照,並其數據進行第三方審計。而自 2018 年年中,社交網絡巨頭 Facebook 和 Google 相繼宣布禁止投放涉及數字加密貨幣和 ICO 的廣告以防止可能欺騙投資者的相關宣傳,這措施也與監管機構從州和聯邦層面打擊可疑 ICO 的決心相呼應。

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6 委內瑞拉

委內瑞拉的國家法定貨幣在過去五年裡損失了 99.99% 的價值,而通貨膨脹率則每年上漲 16,147% ,政府甚至宣布在 6 月開始在貨幣末尾削減三個零。在這種法定貨幣已經失衡的情況下, 委內瑞拉對數字加密貨幣的實施比其他國家有更深的實用性和逼切性。
在二月底委內瑞拉成為全球首個發行法定數字貨幣的國家。由政府正式“製造” (即一般人不可以挖掘)並以 1:1 石油作擔保的 “石油幣”( Petro )預料會為委內瑞拉集資近 60 億,以補充失效的玻利瓦爾貨幣和應付美國和歐盟的制裁。據悉石油幣不能直接兌換石油,但可以作為個人或機構繳稅和購買公共服務的支付形式。但可能不出意料的是,石油幣並不支持使用官方貨幣玻利瓦爾購買。

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