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美股暴跌 月供美股收息機遇股(高明)

過去一段時間,本地投資者已漸漸轉移陣地至美股,惟本欄依然未有推介月供美股,始終因為美股長期處於升浪,越供越升當然不錯,但若有一個更佳的起步位,則更加事半功倍。上月美股從高位計算大跌4000點,短短一星期蒸發約半年的升幅,未來會否持續下跌,固然有可能,因為疫情的爆發仍未能預計,但若用月供股票的思維,則已露出可以入市的機遇,退一萬步今年即使步入股災年,現時開始供股亦已慳了大約4000點。今期,高明會介紹大家一些值得月供的美股。

二月終現大型調整 有條件開始月供

美股跟港股不同,港股是每手去買賣,一些較具規模適合月供的股份,手數太大要靠月供買碎股,碎股又會有差價,雖則月供近乎不會沽貨,但要儲夠一手才沽亦減低了靈活性。美股則一股股買,最極端情況,巴郡每股30.9萬美元,即241萬港元一股,不過,一般而言,例如蘋果、Tesla等大路股票,都只是數百美元,價格當然已升得多,但一手手買,月月供,四位數字港元,還是可負擔的水平。

至於值博率,疫情走勢連專家亦無法估計,股市走勢則惟有靠往績,去大致推斷未來走勢。按單月跌幅計,今次道指2月份下跌2846點或10.07%。自2000年,美股單月跌超過一成的月份,連同今次合共有6次,其中08年至09年合共泡製三次,換言之,今次最壞情況,就是金融海嘯翻版。

倘現海嘯或現低撈機會

2008年,美股首次出現單月下跌一成的情況,當時道指為11350點,之後股價反覆低走,一年後股價見8443點,跌33.16%,當時開始月供,便肯定不開心一排。不過,隨後開始多輸量化寬鬆政策(QE),股市反彈,至2010年底,股價重上海嘯前水平,即是期內月供的股票,全部都有賺。另外兩次則發生於01及02年,這兩次股價於下個月便復甦了。所以長線計,值博率其實不錯,加上有了2008年的先例,若美股一跌再跌,聯儲局肯定會再推量寬。

適合月供的美股心水股份

月供股股份方面,大致上亦跟供港股的方法相同,可以分開收息股及機遇股,即一隻低波幅但息較高,配合一隻息較低但不能錯過的機會。收息股,美國跟香港情況大致相同,套用相同準則,股息率5%以上,過去一年股價高低位少於三成,很可能香港人未聽過的名字,但業務及派息穩定、股價有升幅,便足夠了。機遇股則不同,之前講過,香港不能錯過的機遇為樓市,所以推介中有大量發展商及收租股。至於美國的機遇,在於其企業的業務,可以推廣至全球,即使疫情過後,仍有力快速復甦,這類股票,應為大家常聽的名字,甚至間中有幫襯,等於其全球化進程已成熟。

低波幅的選擇 (股息率5%以上,過去一年股價高低位少於三成)﹕

收息股

股份股息率
福特汽車(F)8.62%
卡夫亨氏(KHC)6.46%
Phillips 66 Partners(PSXP)6.33%
AT&T(T)5.82%
菲利普莫里斯(PM)5.64%
艾伯維藥品(ABBV)5.12%
雪佛龍(CVX)5.1%

全球機遇股

股份股息率
Amazon(AMZN)N/A
蘋果(AAPL)1.12%
Visa(V)0.66%
Nike(NKE)1.10%
高盛(GS)2.49%

資料來源﹕截至2020年2月

總結:一年檢討 一個指標看待是否續供

上述兩類別的準則,前者以股息率及低波幅區別,後者則以國際知名度區別。因應美股的股情跟香港有別,全球機遇股沒有特別對派息有要求,反而更著重是行業龍頭,以及未來的發展。所以更應平均分佈在兩個範疇上,確保有股息收之餘,又有博機遇的成份。月供美股,睇中的便是美國企業繼續領導全球市場,以及美國會繼續寬鬆貨幣政策,月供後一年應作檢討,看美國聯儲局的資產負債表有沒有持續擴張,便成為繼續放水的重要指標。

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