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【股票入場費點計】如何計算購買股票佣金、手續費及其他雜費?

一文看清買股票的所有費用,包括股票佣金、手續費、印花稅及其他固家費用。

心郁郁想買股票投資為財富增值,但對著一大堆投資專用名詞及交易費後就一頭霧水?股票入場費又是甚麼?買股票又應該是以一股或一手為單位?小編今次就為各位股票入門新手解構買賣股票時要繳付的各項服務費、手續費、佣金及印花稅等,以後買賣股票時更一目了然,減少計錯數的機會,賺得更開心!

Investment fees

買股票代表甚麼?

在開始研究購入哪隻股票時,大家必先要明白股票為何物。只要你到銀行或證券行開設證券戶口,便能在股票市場裡買賣股票,而當你扑鎚買入上市公司的股票時,就代表你已成為該公司的股東,可獲得該公司利潤及投票權,出席股東週年大會及股東特別大會,向管理層提問及發表意見。當上市公司宣佈派息,作為股東,更可以分一杯羹。

香港上市公司涉及公用事業、房地產、金融、零售等不同行業板塊,大家在研究股票時,可就該公司盈利增長、派息比率或市值等因素而決定該股票是否值得買入。而公司股價會受本身業務前景及公司管治、外圍因素如利息及貨幣等因素影響,所以投資股票前必需考慮個人風險承受能力。

股票入場費如何計算?

當大家決定入市時,就要清楚知道每次交易的成本,購買股票的入場費可多可少,主要由以下三個部分構成:

    1. 所購買該股票的每股價錢
    2. 每手股數
    3. 交易費

    坊間常說要買若干「手」股票,其實就是指該股票的份額,「一手」是指該股票的最低份額,由上市公司自行釐定一手股數,少如渣打(2888)每手只有50股,多如中建置地(0261)每手達80,000股。

    如果想買入一手港鐵公司(0066),以其每手股數為500股,每股價格HK$40.7(2022年6月17日收市價)計算,股票本身費用便為﹕HK$40.7 x 500=HK$20,350

    加上手續費及佣金等雜費後,便是買入港鐵股票的入場費。

    買賣股票時所須費用﹕佣金 + 固定收費

    除了股票本身費用外,買賣股票時還涉及多種交易費用,當中包括中介人佣金收費及證監會、港交所、政府的固定徵費。

    作為中介人的銀行或證券行的佣金費用一般都會以成交金額的若干百分比計算及設有最低收費,兩者以較高者為準。近年出現了很多網上交易平台,都以低佣金做招徠,從以下的實例可見,銀行及網上券商的實收佣金可以相差接近十倍呢﹗

    1. 買賣股票交易費用:銀行/證券行佣金

    若果買入的股票金額較大的話,佣金亦會相應增加,

    • 股票例子﹕買入一手恆生銀行(0011)
    • 買入價﹕HK$117.6
    • 每手股數﹕100
    • 成交金額﹕$117.6 x 100 = $11,760

    佣金實例比較

    小編以uSMART Securities盈立證券及滙豐銀行的佣金實例做比較,同樣購買一手恆生,但交易佣金可以相差接近10倍﹗

    費用uSMART Securities盈立證券滙豐銀行
    成交金額
    $11,760$11,760
    佣金計數成交金額0.08%或最低收費$8成交金額0.25%或最低收費$100
    佣金計算
    $9.408$29.4
    最終收取佣金(以較高者為準)
    $9.4088$100

    *每間中介人公司收費略有不同,實際收費請向有關公司查詢

    為何網上交易平台的交易佣金特低呢?

    以往市民買股票會透過銀行或傳統證券行落盤,但近年市場出現很多網上券商,主打金融科技,不設分行或經紀落盤服務,由於營運成本減少,所以其收費亦可大大減低,一般交易佣金或手續費都較傳統券商低。有些網上交易平台甚至會打著免佣的旗號吸引新客戶。但要留意的是,這些平台可能會收取固定的平台使用費。

    至於固定費用方面,則包括交易徵費、投資者賠償徵費、交易費、交易系統使用費、股票印花稅及過戶費用等:

    2. 買賣股票交易費用:佣金以外的固定收費

    項目徵費收費單位
    交易徵費每宗交易金額0.0027%,低至$0.01證監會
    交易費每宗交易金額0.005%香港交易所
    交易系統使用費*每宗交易港幣$0.5香港交易所
    股票印花稅每宗交易金額0.1%(不足$1亦作$1計)香港政府
    中央結算費成交金額0.002% ,最低收費$2。香港交易所

    *部份中介機構會豁免此費用

    實際例子

    假設要買入股票A,中介人佣金為0.25%,最低收費為100元,整個入場費便為:

    股票A資料
    • 每股價值﹕$1
    • 每手股數﹕20,000
    • 買入股數﹕40,000
    • 交易金額﹕$40,000
    佣金及其他收費
    • 交易徵費﹕$40,000 x 0.0027%=$1.08
    • 交易費﹕$40,000 x 0.005%=$2
    • 交易系統使用費﹕$0.5
    • 股票印花稅﹕$40,000 x 0.1%=$40
    • 中央結算費﹕$40,000 x 0.002%=$0.8,少於$2,故收取$2
    • 佣金﹕$40,000 x 0.25%=$100

    總入場費: $40000+$145.58=$40145.58

    每次入市前計清楚入場費,就更能準確做出投資決定,每間銀行或證券行的佣金和服務費都不同,所以投資前應做足功課,選擇最適合自己的證券戶口,以免影響回報。

    比較各大網上券商的收費

    Name Product 網上交易最低佣金 網上交易佣金 可交易之股票 關聯
     Longbridge
    港股: 港元$0
    美股: 美金$0
    港股: 港元$0
    美股: 美金$0
    港股, 美股
    迎新獎賞,推廣由即日至2022年9月30日結束
    開戶入金送價值高達HK$1,400迎新獎賞,買賣美股港股永久免佣。交易期權滿指定數量,更可獲iPhone 14。優惠期內轉倉至長橋賬戶,可享高達HK$8,500獎賞,二人同時首次轉倉各送HomePad mini及超市現金券。優惠受條款及細則約束。
    華盛証券
    港股: 港元$3 + 港元$15 平台費
    美股: 美金$0.99 + 美金$1 平台費
    港股: 0.03%,
    美股: 美金$0.0049
    港股, 美股
    迎新獎賞﹕推廣由即日至2022年9月30日結束
    優惠包括﹕線上開戶並滿足指定條件後,可獲贈1股約值HK$1,200的蘋果AAPL股票及享美股港股免佣等優惠。另外,轉倉滿指定金額可獲高達HK$6000現金回贈。優惠受條款及細則約束。
    Libertex
    Libertex
    $0
    0%
    提供多種資產的差價合約交易,包括商品、外匯、ETF及加密貨幣等。買賣股票更享0手續費。
    Webull
    港股: 港元$0 + 港元$10 平台費
    美股: 美金$0 + 美金$0 平台費
    港股: 港元$0,
    美股: 美金$0
    港股, 美股, A股
    迎新獎賞﹕推廣由即日至2022年10月13日結束
    新客戶註冊送1個月美股LV2;完成指定金額的交易可獲贈3張孖展IPO認購手續費券及US$70 Tesla股票;在指定日期前完成3筆期權交易可獲US$30 Tesla股票。優惠受條款及細則約束。
    uSMART Securities
    港股: 港元$0 + 港元$12 平台費
    美股: 美金$0 + 美金$1.88 平台費
    港股: 港元$0,
    美股: 美金$0
    港股, 美股
    迎新獎賞:推廣由即日至2022年10月31日結束
    新客戶可享美股一世免佣及免港股買賣平台費。首30日內完成指定條件,可獲2股Apple股票及線上投資課程體驗券。優惠受條款及細則約束。
    盛寶金融 港股交易服務
    港元$18
    0.05%
    美股, 加股, 德股, 愛爾蘭股, 英股, 意大利股, 丹麥股, 芬蘭股, 瑞典股, 荷蘭股, 比利時股, 葡萄牙股, 法國股, 挪威股, 捷克股, 瑞士股, 澳地利股, 波蘭股, 南非股, 澳洲股, 港股, 馬來西亞股, A股, 新加坡股, 日股
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