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Avis WorldFirst : Transferts d’argent internationaux

WorldFirst propose des taux de change avantageux et des transferts d'argent sans frais pour les entreprises.

  • Adapté aux gros transferts d’argent
  • Transparence au niveau de la majoration des taux de change.
  • Ne prend pas en charge les transferts de moins de € 1 000.
  • Uniquement pour les entreprises et commerçants, pas les particuliers.

À lire: WorldFirst interrompt ses services pour les particuliers

WorldFirst a interrompu ses services pour les clients privés jusqu’à nouvel ordre. Les services de transfert d’argent pour les clients professionnels ne seront pas affectés.

Tarification et taux de change

La tarification de WorldFirst pour les entreprises se base sur le volume d’argent transféré dans les derniers 12 mois, calculés chaque trimestre, ainsi :

FraisVolume par an
0,5 %0 € à 500 K €
0,25 %500 K € à 5 M €
0,15 %Plus de €5 M

Le majoriation du taux de change de WorldFirst étant plus faible que les grandes banques, il peut généralement proposer de meilleurs taux qu’une banque. Elle prétend que ses taux de change sont jusqu’à sept fois moins importants que les grandes banques françaises, et corrobore cette affirmation avec une Garantie du meilleur taux de change.

La Garantie du meilleur taux de WorldFirst

Si vous obtenez une meilleure offre chez un autre service de transfert international, WorldFirst l’égalera. Il suffit de :

  • Créer un compte WorldFirst.
  • Informez WorldFirst du montant que vous souhaitez transférer et du tarif qui vous a été indiqué, y compris l’heure à laquelle vous avez reçu le devis.

Certaines conditions s’appliquent :

  • Il faut disposer d’un compte actif chez l’autre service.
  • Il faut envoyer par écrit ou par mail et sous trois heures à compter de sa réception le taux cité du transfert (c.-à-d., le taux présenté avant d’effectuer une transaction et non après la réalisation d’une transaction).
  • WorldFirst ne peut vous donner un taux inférieur au taux auquel ils achètent leurs devises.

Devises prises en charge

WorldFirst propose des transferts d’argent vers plus de 60 devises différentes. Certaines des plus populaires sont :

  • EUR Euro
  • GBP Livre sterling
  • INR Roupie indienne
  • LKR Roupie sri lankaise
  • NZD Dollar néo-zélandais
  • PHP Peso philippin
  • USD dollars américain
  • VND dong vietnamien

Le montant minimum qui peut être envoyé dans la plupart des cas est 1 000 €. Par contre, pour certaines devises telles que la roupie indonésienne, le dong vietnamien et la roupie népalaise, le montant minimum de transfert peut s’élever à jusqu’à $15 000 USD (ou l’équivalent en euros).

Types de transfert

WorldFirst propose quatre principales solutions de transfert pour vous aider à bénéficier du meilleur taux de change.

  1. Contrat au comptant (spot). Effectuez un transfert immédiatement (ou dans un court délai).
  2. Contrat à terme. Programmez un transfert d’argent pour jusqu’à deux ans dans le futur avec le taux de change d’aujourd’hui.
  3. Transferts réguliers. Programmez des paiements automatisés en ligne ou par téléphone.
  4. Ordres à cours limité. Vous permet de fixer un taux de transfert idéal ; le transfert sera envoyé au moment où le taux de transfert réel atteint ce taux idéal.

Moyens de paiements acceptés

WorldFirst accepte les moyens de paiements suivants :

  • Virement bancaire
  • Carte bancaire

Délais de transfert

Un certain nombre de facteurs influent sur la durée du transfert : la parité de devises (ex. EUR/USD), votre banque et celle de votre destinataire, et le montant d’argent envoyé. Si vous transférez en GBP, USD ou EUR, le transfert sera effectué généralement le même jour. Avec d’autres devises, il faut prévoir jusqu’à quatre jours avant que votre destinataire ne perçoit ses fonds.

Gardez également à l’esprit que ces délais ne s’appliquent qu’à partir du moment où WorldFirst aura reçu vos fonds, et dépend donc également des temps de traitement de votre banque.

Les transferts prennent généralementClock icon for transfer speed

Un jour

WorldFirst est-il sécurisé ?

  • Sécurité et réglementation : WorldFirst Netherlands B.V., la succursale opérant en Europe, est enregistrée aux Pays-Bas, agréée par la De Nederlandsche Bank (DNB), et sise à Amsterdam.
  • Date de création : 2004.
  • Nombre de clients : Plus de 400 000*.
  • Évaluation : WorldFirst a reçu un avis global de 4,7/5 sur TrustPilot avec 1 868 avis.
*Selon WorldFirst et Trustpilot le 18 avril 2019.

WorldFirst est réglementé en France par la De Nederlandsche Bank (« DNB ») aux Pays-Bas, où il est enregistré en tant qu’Établissement de monnaie électronique. Il est contrait, par conséquent, de séparer ses fonds et ceux de ses clients. Il est également soumis à la loi de la Déclaration relative au Criminal Finances Act (loi sur la criminalité financière), et applique donc « une politique de tolérance zéro à l’égard de toute forme d’évasion fiscale. »

En matière de sécurité pour ses utilisateurs, votre compte WorldFirst est protégé par l’authentification à deux facteurs (2FA, dite aussi Authentification à deux étapes). Il s’agit de l’utilisation de deux méthodes de vérification de votre identité lorsque vous effectuez une opération en ligne : votre mot de passe et un deuxième facteur p. ex. confirmation d’un code envoyé par mail ou par SMS.

Comment WorldFirst gagne-t-il de l’argent ?

Comme la majorité des banques et services de transfert d’argent, WorldFirst gagne de l’argent en majorant le taux de change. Si vous vérifiez le taux de change actuel d’une parité donnée sur Google, par exemple, vous verrez un taux légèrement plus avantageux que celui que vous a été cité. L’écart entre ce taux et le taux de WorldFirst représente, d’une part, les frais que paie la société en achetant les devises nécessaires pour effectuer votre transfert, et d’autre part, une marge qui leur permet de gagner de l’argent.

Cette marge varie d’une entreprise à l’autre, il est donc important de comparer les taux de change, parfois de manière importante. C’est pour cette raison qu’il est important de comparer les frais et les taux de change proposés par les différentes sociétés de transfert d’argent. La marge de WorldFirst varie entre 0,15 % et 1 %, selon la parité (ex. EUR/USD) en question.

Comment créer un compte WorldFirst

Vous pouvez vous créer un compte avec WorldFirst en ligne et, une fois que vous vous inscrivez et que vous êtes vérifié, il sera rapide et facile de faire des transactions futures.

À lire : WorldFirst interrompt ses services pour les particuliers

WorldFirst a interrompu ses services pour les clients privés jusqu’à nouvel ordre. Les services de transfert d’argent pour les clients professionnels ne seront pas affectés.

Comment effectuer un transfert d’argent international avec WorldFirst ?

  1. Connectez-vous et cliquez sur « Effectuer un transfert ». Vous trouverez cette touche sur votre page de compte.
  2. Indiquez les coordonnées de votre destinataire, y compris son nom et adresse.
  3. Indiquez le montant à envoyer et la parité de devises. Par exemple, USD/EUR.
  4. Choisissez un moyen de paiement et de réception. Par exemple, vous payez par carte bancaire et votre destinataire reçoit un virement bancaire.
  5. Choisissez la date de transfert. Dès que possible ou à une date ultérieure.
  6. Vérifiez tous les détails de votre transfert avant de le confirmer. Vérifiez que le taux de change mentionné vous convient.
  7. Transférez l’argent sur le compte bancaire de WorldFirst. Si vous avez choisi de régler par virement bancaire, vous trouverez les détails du compte bancaire de WorldFirst dans un mail de confirmation. Sinon, vous aurez l’opportunité de régler par carte bancaire.
  8. WorldFirst effectue le transfert d’argent. Vous pouvez suivre le transfert de vos fonds en ligne et recevoir des mises à jour par courriel.

Qui est WorldFirst ?

WorldFirst a été lancé en 2004 par deux anciens collègues de Citibank à Londres. Ils avaient comme but de rendre moins chers et plus faciles les transferts d’argent internationaux. Ils ont des bureaux aujourd’hui à Hong Kong, au Japon, aux États-Unis, aux Pays-Bas, à Sydney, au Royaume-Uni et à Singapour.

Avantages et inconvénients

Avantages
  • Tarification compétitive. WorldFirst propose une tarification très compétitive, avec des taux de change transparents qui diffèrent peu des taux de change interbancaires.
  • Transferts le jour même pour les devises majeures, y compris les transferts en USD, EUR et GBP.
  • Mises à jour régulières sur l’état du marché. Vous pouvez vous inscrire pour des notifications et des sommaires de l’état du marché ForEx (des changes).
  • Aucun plafond. Vous pouvez transférer autant d’argent qu’il vous faut en une seule transaction.
Inconvénients
  • Accepte uniquement les virements bancaires et cartes bancaires. Vous ne pourrez pas régler votre transfert avec PayPal ou d’autres solutions de paiement similaires.
  • Transfert minimum élevé. WorldFirst ne traitera pas les transferts d’argent inférieurs à 1000 €. Pour certaines devises, cela monte jusqu’à 15 000 $ (ou l’équivalent en euros).
  • Certaines petites devises ne sont pas prises en charge. WorldFirst prend en charge la plupart des principales devises, mais pas toutes les devises les moins utilisées.
  • Pas de réception en espèces. Les virements doivent être envoyés au compte bancaire du bénéficiaire. Besoin d’envoyer de l’argent en espèce ? Comparez ici les sociétés qui proposent ce service.

Comment World-First compare-t-il à d’autres solutions ?

Notre tableau ci-dessous vous permet de comparer certains des services de transfert d’argent les plus populaires en France.

Name Product Montant minimum de transfert Temps de traitement Frais de transfert Lien
Wise (TransferWise) - France
1 EUR
3 à 5 jours
À partir de 0,25 €
Quand il faut envoyer de l’argent, bénéficiez de bons taux de change et une tarification facile à comprendre avec Wise.
CurrencyFair - France
5 EUR
1-2 jours ouvrables
À partir de 1,41 €
CurrencyFair propose de meilleurs taux de change ainsi que des délais de transfert plus rapides que ceux des banques dans plus de 15 devises populaires.
Azimo - France
10 GBP
1 jour
À partir de 0,99 €
En utilisant le code AZIMO50, les nouveaux clients bénéficient d'une réduction de 5 € pour tout transfert de plus de 50 €. Offre valable jusqu'au 31 octobre 2021. Les conditions générales s'appliquent.
Azimo permet d’envoyer de l’argent vers plus de 200 pays, directement sur le compte bancaire de votre destinataire ou dans une agence de retrait d’espèces.
Remitly - France
1 EUR
3 à 5 jours
À partir de 0,99 €
Remitly vous permet de bénéficier de taux de change avantageux et de frais réduits sur des transferts d’argent vers plus de 100 pays.
XE Money Transfers - France
1 EUR
Même jour
2 €
XE est en mesure d’effectuer des transferts d’argent rapides avec des frais réduits et une gamme d'outils pour les devises étrangères.
WorldRemit - France
1 EUR
2 jours ouvrables
À partir de 0 €
Utilisez le code promo 3FREE pour effectuer vos 3 premiers transferts sans frais. Les conditions générales s'appliquent.
Pour 20 € dépensés, les nouveaux clients bénéficieront d’une remise de 10 € avec le code PLUS10. Offre valable jusqu’au 7 Novembre 2021. Les conditions générales s’appliquent.
Avec WorldRemit, vous pouvez envoyer de l’argent en quelques minutes, avec des commissions et des taux de change très compétitifs.
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