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Avis de Revolut : Quel compte et carte pour moi ?

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Découvrez ce que propose Revolut et si cela convient à votre situation.

Revolut est une application mobile et une carte bancaire conçue pour une gestion simplifiée de votre argent. Destinée à ceux qui aiment voyager, Revolut propose de nombreuses solutions de paiements à l’étranger, y compris des virements internationaux sans frais cachés.

Notre avis porte sur l’ensemble des principales fonctionnalités et caractéristiques de Revolut, les avantages et inconvénients à connaître, ainsi que les tarifs et coûts de tous les produits bancaires proposés par Revolut. Poursuivez votre lecture pour découvrir si Revolut convient à vos besoins financiers.

0 €

Frais mensuels

€0

Frais de guichet pour l'euro

Détail

Nom du produitRevolut Standard
Frais mensuels0 €
Livraison de la carteJusqu'à 9 jours
Devises disponiblesGBP,SEK,PLN,CHF,DKK,NOK,USD,CZK,CAD,AUD,NZD,EUR,HKD,JPY,SGD
Frais de guichet automatique dans d'autres devises€0
Frais de conversion de devise0.5%
Limite pour les retraits gratuits aux guichets automatiques200 € par mois
Les paiements mobilesApple Pay,Google Pay
Type de carteMastercard
More Info

Comment fonctionne Revolut ?

Revolut est une application digitale bancaire qui vous permet de gérer votre argent et faire des achats partout dans le monde à faible coût. Lors de votre inscription, il faut choisir parmi trois niveaux de comptes, ayant des fonctionnalités et frais différents, et à partir de €0 par mois pour le compte Standard.

Quelles sont les principales fonctionnalités de Revolut en France ?

  • Des comptes courants européens et britanniques. Profitez d’un compte courant britannique avec code de tri, ainsi qu’un compte européen avec IBAN. Configurez des paiements récurrents, retirez de l’argent aux distributeurs automatiques, et effectuez des paiements sans contact avec la carte ou grâce à Apple Pay et Google Pay. Vos soldes sont affichés sur l’écran principal.
  • Effectuer des paiements internationaux. L’application vous permet de transférer de l’argent à l’étranger en 30 devises, sans frais, au taux de change interbancaire (celui qu’utilisent les banques entre elles). Ce taux peut être majoré le weekend ou pour certaines devises.
  • Dépenser gratuitement dans le monde entier. Toutes vos dépenses à l’étranger sont également facturées au taux interbancaire. Ce taux peut être majoré le weekend ou pour certaines devises.
  • Un compte multidevise. L’application vous permet de détenir un solde dans 16 devises.
  • Payer des amis. Envoyez facilement de l’argent à vos proches, demandez un paiement, ou profitez de la fonction de partage de factures pour diviser le prix de, par exemple, un dîner ou un voyage.
  • Visualiser vos habitudes de consommation. À l’aide d’une catégorisation et une analyse automatique, vos dépenses sont classées par type de transaction, par commerçant ou par pays.
  • Paramétrer votre carte et votre compte. Vous pouvez bloquer et débloquer votre carte dans l’application Revolut, définir des limites de dépenses mensuelles, désactiver les paiements en ligne ou sans contact, et limiter les retraits d’espèces.
  • Épargner votre argent. La fonction coffre-fort de Revolut vous permet de mettre facilement de l’argent de côté pour un objectif donné. Par contre, sachez que vous ne gagnez pas d’intérêt comme un compte d’épargne normal, mais peut être utile pour attendre vos objectifs à court terme.
  • Acheter, échanger et vendre la cryptomonnaie. Nous donnons plus de détails sur la crypto ci-dessous.

Quels sont les différents comptes proposés par Revolut ?

Revolut propose trois niveaux de compte : Standard, Premium et Metal. Le compte Standard est à €0 par mois, le compte Premium à €7.99 et le compte Metal à €13.99 par mois.

Voici les principales caractéristiques de chacun :

Comparer Revolut avec d’autres banques en ligne en France

Data indicated here is updated regularly
Name Product Frais mensuels Livraison de la carte Devises disponibles
VIABUY Compte en Ligne
VIABUY Compte en Ligne
1.66 €
Dans les 24 heures

1

VIABUY vous propose sa carte Mastercard prépayée liée à un RIB et code IBAN pour faciliter vos paiements et virements.
Hello Prime
5 €
Jusqu'à 7 jours ouvrables

1

Paiements et retraits d’espèces gratuits et illimités partout dans le monde, des virements SEPA instantanés, et une assurance et assistance Visa.
Compte Orange Bank Premium
7.99 €
2-5 jours ouvrables

1

Paiements et retraits d’espèces gratuits et illimités, en euro et en devises, cashback de 5 % sur vos achats Orange, et des assurances de voyages
Fortuneo Compte En Ligne
Fortuneo Compte En Ligne
0 €
N/A

1

Fortuneo vous propose un compte bancaire gratuit avec sa carte Mastercard, sans condition de revenus, et avec des paiements gratuits partout dans le monde.
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Compare up to 4 providers

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Name Product Frais mensuels Livraison de la carte Devises disponibles
VIALET Compte Courant
VIALET Compte Courant
0 €
Jusqu'à 7 jours ouvrables

1

Ouvrir un compte gratuit avec IBAN européen en moins de 3 minutes, avec une carte Mastercard et des transferts internationaux gratuits.
ULTIM de Boursorama Banque
0 €
3 jours ouvrés

1

Un compte courant sans frais ni condition de revenus, avec une carte Visa premium et des paiements et retraits gratuits partout dans le monde.
Hello One
0 €
Jusqu'à 7 jours ouvrables

1

Un compte courant (IBAN français) avec carte de paiement sans frais ni condition de revenus, et des paiements internationaux gratuits.
Compte Orange Bank
0 €
2-5 jours ouvrables

1

Orange propose un compte courant gratuit avec IBAN français, une carte de paiement gratuite, et livret d’épargne bancaire sans plafond.
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Name Product Frais mensuels Livraison de la carte Devises disponibles
bunq Travel Card
0 €
Jusqu'à 10 jours

1

Une carte sans frais mensuels qui permet de voyager et dépenser en devises à taux de change réel, avec des mesures de sécurité avancées.
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Compare up to 4 providers

Comment utiliser Revolut à l’étranger ?

De nombreuses institutions financières facturent des frais supplémentaires pour l’utilisation de votre carte à l’étranger, ou effectuent des transferts d’argent à des taux défavorables. L’un des avantages principaux de Revolut est qu’elle vous permet de payer par carte bancaire partout dans le monde sans frais et au taux interbancaire dans plus de 150 devises, et de profiter de ces mêmes taux lors des virements en devises.

Votre carte et application fonctionnent à l’étranger tout comme en France. N’oubliez pas, par contre, que les retraits d’espèces sont facturés à 2 % à partir d’un certain montant (200 € par mois par mois pour Standard, plus pour Premium et Metal, cf. ci-dessus),

Qu’est-ce que l’échange automatique Revolut ?

Revolut vous permet de changer de l’argent entre devises dès lors qu’un taux précisé entre en vigueur. Vous définissez un taux de change avantageux souhaité, et au moment où le taux de change réel s’aligne avec le taux défini, l’application effectue automatiquement le change de votre argent. Par exemple, vous pouvez choisir de changer 100 € en livres sterling dès que ce dernier a un coût inférieur à 1,1 €. Lorsque le taux de change atteindra cette valeur, votre argent sera échangé. Cette fonctionnalité est également disponible pour les cryptomonnaies.

Pour protéger contre la volatilité des marchés, Revolut bloque la conversion si le taux de change évolue trop rapidement entre le moment où le taux est validé et le lancement de l’échange (0,75 % pour les monnaies fiduciaires, 5 % pour les cryptomonnaies).

Revolut est-elle sécurisée ?

Les fonds de Revolut for Business sont conservés chez Barclays/Lloyds, groupe bancaire majeur britannique. Votre argent n’est pas protégé par le Financial Services Compensation Scheme. Néanmoins, en cas d’insolvabilité de Revolut, vous pouvez faire une déclaration auprès de ce dernier qui fera l’objet d’un règlement prioritaire.
En termes de sécurité mobile, l’application pour smartphone de Revolut est protégée par un mot de passe ou par un identifiant d’empreinte digitale. Vous pouvez bloquer et débloquer votre carte en temps réel depuis l’application en case de perte ou vol, et aussi activer ou désactiver les paiements en lignes, sans contact, et des retraits d’espèces.

Comment les cryptomonnaies fonctionnent-elles avec Revolut ?

Revolut se distingue de ses concurrents dans les cryptomonnaies. En 2017, elle est devenue la première néobanque à permettre aux clients d’acheter des cryptomonnaies depuis l’application.

De plus, il est très facile d’utiliser les cryptomonnaies telles que Bitcoin avec Revolut. Le but de Revolut est de rendre les cryptomonnaies accessibles. Les clients ont accès à cinq cryptomonnaies différentes : Bitcoin, Litecoin, éther, Bitcoin Cash et XRP. Cependant, il faut posséder un compte Premium ou supérieur pour accéder automatiquement à la fonctionnalité cryptomonnaie. Sinon, vous pouvez parrainer au moins trois amis pour débloquer cette fonctionnalité.

Revolut vous montre des graphiques d’évolution de cryptomonnaie en temps réel, indiquant les tarifs actuels. Vous pouvez également configurer des alertes de prix pour être prévenu lorsqu’une cryptomonnaie atteint une certaine valeur.

Les avantages et inconvénients de Revolut

Avantages

  • Détenez jusqu’à 24 devises sur votre compte et échangez-les instantanément.
  • Un compte courant avec IBAN et un compte britannique en une seule application.
  • Retraits gratuits aux guichets automatiques.
  • Service de conciergerie et assurance avec les comptes payants.
  • Dépensez dans plus de 150 devises au taux de change interbancaire.
  • Réalimentation instantanée depuis votre compte principal.

Inconvénients

  • Revolut applique une majoration de 0,5 % sur les principales devises et de 1 % sur les autres devises le weekend lorsque les marchés sont fermés.
  • Vous payez au moins 1 % de majoration pour des devises telles que le baht thaïlandais, le rouble russe, l’hryvnia ukrainienne et la lire turque. Ce pourcentage passe à 2 % les weekends.
  • Les changes entre devises supérieures à 5 000 € par mois sont facturés à 0,5 % pour les comptes Standard.
  • L’expédition de la carte pour le compte Standard est payant, et peut prendre jusqu’à Jusqu'à 9 jours ouvrables.
  • Les retraits gratuits aux guichets automatiques sont limités.
  • Revolut n’a pas de succursales, ce qui peut déplaire à ceux qui préfèrent se rendre en agence.

Comment ouvrir un compte Revolut en France ?

Il suffit de télécharger l’application mobile sur votre smartphone et vous enregistrer. Il vous sera demandé ensuite de vérifier votre identité en fournissant une pièce d’identité valide et en prenant un selfie. Après votre inscription, vous pouvez demander votre carte Revolut et commencer à utiliser votre compte.

Questions fréquentes

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