Cet article contient des liens vers des produits ou services d'un ou plusieurs de nos annonceurs ou partenaires. Nous pouvons recevoir une commission lorsque vous cliquez sur un lien ou effectuez un achat en utilisant notre site. En savoir plus sur notre rémunération.

Avis de Revolut : Quel compte et carte pour moi ?

Découvrez ce que propose Revolut et si cela convient à votre situation.

Revolut est une application mobile et une carte bancaire conçue pour une gestion simplifiée de votre argent. Destinée à ceux qui aiment voyager, Revolut propose de nombreuses solutions de paiements à l’étranger, y compris des virements internationaux sans frais cachés.

Notre avis porte sur l’ensemble des principales fonctionnalités et caractéristiques de Revolut, les avantages et inconvénients à connaître, ainsi que les tarifs et coûts de tous les produits bancaires proposés par Revolut. Poursuivez votre lecture pour découvrir si Revolut convient à vos besoins financiers.

0 €

Prix par mois

Gratuit jusuq'à 200 € par mois, ensuite 1 € + 2% par retrait

Frais de guichet pour l'euro

0.5%

Taux de change

Détail

OffreRevolut Standard
Prix par mois0 €
Devises disponibles GBP,EUR,USD,AUD,CAD,CHF,CZK,DKK,HKD,JPY,NOK,PLN,SEK,NZD,SGD
Frais de guichet pour l'euro2 €
Frais de guichet automatique dans d'autres devises1 € + 2% per transaction
Taux de change0.5%
Paiements mobilesGoogle Pay, Apple Pay
En savoir plusAccéder au site
En savoir plus

Revolut en bref

Revolut est une néobanque populaire, jouissant de plus de 15 millions d’utilisateurs dont plusieurs centaines de milliers en France.

Cette popularité est due à de nombreux facteurs, y compris une tarification assez abordable. En effet, le compte Standard de Revolut n’est assorti d’aucuns frais mensuels. Ensuite, vous avez les comptes Plus ( ), Premium ( ) et Metal ( ), chacun avec ses avantages et fonctionnalités supplémentaires, comme du cashback sur vos achats ou des garanties d’achat étendues.

Les utilisateurs Revolut dispose d’un compte multidevise (GBP et EUR), avec des coordonnées bancaires britanniques ainsi qu’un IBAN européen (lituanien).

L’application Revolut, quant à elle, est dotée de nombreuses fonctionnalités que nous explorons en plus de détail plus bas. Déjà, nous pouvons surligner les transferts d’argent gratuits entre membres Revolut et dans le zone SEPA, et des virements vers l’étranger à des taux avantageux. Vous bénéficiez également d’outils puissants de gestion de budget, tels que la catégorisation automatique des dépenses, la gestion des abonnements, la partage des factures, et des « pockets », le module d’épargne Revolut.

La carte Revolut vous permet de dépenser dans plus de 150 devises au taux de change interbancaire, et même de retirer de l’argent à l’étranger sans frais. C’est donc une solution très bien adaptée aux voyageurs.

Revolut s’est aussi lancée dans le domaine des investissement, et est aujourd’hui l’une des seule néobanque qui vous permet d’acheter et négocier des matières premières ainsi que les cryptomonnaies.

Quelles sont les principales fonctionnalités de Revolut en France ?

  • Des comptes courants européens et britanniques. Profitez d’un compte courant britannique avec code de tri, ainsi qu’un compte européen avec IBAN. Configurez des paiements récurrents, retirez de l’argent aux distributeurs automatiques, et effectuez des paiements sans contact avec la carte ou grâce à Apple Pay et Google Pay. Vos soldes sont affichés sur l’écran principal.
  • Effectuer des paiements internationaux. L’application vous permet de transférer de l’argent à l’étranger en 30 devises, sans frais, au taux de change interbancaire (celui qu’utilisent les banques entre elles). Ce taux peut être majoré le week-end ou pour certaines devises.
  • Dépenser gratuitement dans le monde entier. Toutes vos dépenses à l’étranger sont également facturées au taux interbancaire. Ce taux peut être majoré le weekend ou pour certaines devises.
  • Gratuité des retraits d’espèces, jusqu’à 200 € avec Standard, 400 € avec Premium, et 800 € avec Metal.
  • Un compte multidevise. L’application vous permet de détenir un solde dans 16 devises. Avec les comptes Premium et Metal, vous pouvez changer les devises depuis l’application gratuitement et sans plafond.
  • Payer des amis. Envoyez facilement de l’argent à vos proches, demandez un paiement, ou profitez de la fonction de partage de factures pour diviser le prix de, par exemple, un dîner ou un voyage.
  • Visualiser vos habitudes de consommation. À l’aide d’une catégorisation et une analyse automatique, vos dépenses sont classées par type de transaction, par commerçant ou par pays.
  • Paramétrer votre carte et votre compte. Vous pouvez bloquer et débloquer votre carte dans l’application Revolut, définir des limites de dépenses mensuelles, désactiver les paiements en ligne ou sans contact, et limiter les retraits d’espèces.
  • Épargner votre argent. La fonction coffre-fort de Revolut vous permet de mettre facilement de l’argent de côté pour un objectif donné. Par contre, sachez que vous ne gagnez pas d’intérêt comme un compte d’épargne normal, mais peut être utile pour attendre vos objectifs à court terme.
  • Acheter, échanger et vendre la cryptomonnaie. Nous donnons plus de détails sur la crypto ci-dessous.
  • OpenBanking. Connectez vos comptes extérieurs à votre application Revolut pour une vue d’ensemble de toutes vos finances en un endroit. (Crédit Mutuel, Caisse d’Epargne, Banque Populaire, Crédit Agricole, Société Générale, BNP Paribas et Hello Bank!)
  • Compte enfant inclus avec votre abonnement — jusqu’à un enfant pour Standard, trois enfants pour Premium, et cinq enfants pour Metal.

Quels sont les différents comptes proposés par Revolut ?

Revolut propose trois niveaux de compte : Standard, Premium et Metal. Le compte Standard est à €0 par mois, le compte Premium à €7.99 et le compte Metal à €13.99 par mois.

Voici les principales caractéristiques de chacun :


Vue d’ensemble :

Revolut StandardRevolut PlusRevolut PremiumRevolut Metal
Frais mensuel€0€2.99€7.99€13.99
Retraits d’espèces gratuits (partout dans le monde)Sans frais jusqu’à €200, puis 2% par opérationSans frais jusqu’à €200, puis 2% par opérationSans frais jusqu’à €400, puis 2% par opérationSans frais jusqu’à €800, puis 2% par opération
Transferts transfrontaliers1 transfert transfrontalier gratuit par mois, puis €0.50 par opération1 transfert transfrontalier gratuit par mois, puis €0.50 par opérationTransferts transfrontaliers gratuits et illimitésTransferts transfrontaliers gratuits et illimités
Compte Revolut JuniorPour un(e) enfantPour deux enfants, avec accès aux fonctionnalités supplémentaires.Pour deux enfants, avec accès aux fonctionnalités supplémentaires.Pour cinq enfants, avec accès aux fonctionnalités supplémentaires.
Transferts SWIFTPayant (5 € par opération, sauf 3 € en USD)Payant (5 € par opération, sauf 3 € en USD)Un transfert gratuit par moisUn transfert gratuit par mois
Change de devises dans l’application0.5%, 1 % pendant le weekend, par opération0.5%, 1 % pendant le weekend, par opérationGratuit et illimitéGratuit et illimité
CashbackN/A10 % sur les hôtels et autres logements (fonctionnalité à venir)10 % sur les hôtels et autres logements (fonctionnalité à venir)0,1 % de cashback sur tous vos achats en Europe, et 1 % de cashback hors Europe. Plafonné à €13.99 par mois.
10 % sur les hôtels et autres logements (fonctionnalité à venir)

Comparez toute une gamme de néobanques et banques mobiles en France

Name Product Prix par mois Paiements mobiles Devises disponibles En savoir plus
Compte N26
0 €
Google Pay, Apple Pay
EUR
Accéder au site
En savoir plus
Un compte courant sans frais avec IBAN européen, paiements gratuits à l’étranger, et des fonctionnalités d’épargne et de gestion de budget.
Vivid Standard
Vivid Standard
0 €
Google Pay, Apple Pay
GBP
Accéder au site
Un compte bancaire gratuit avec des paiements et des transferts sans frais dans le monde entier. Profitez jusqu'à 10% de cashback par mois.
Wise Compte Multi-devises
0 €
Google Pay, Apple Pay
GBP,EUR,USD,AUD,CAD,CHF,CZK,DKK,HKD,JPY,NOK,PLN,RON,SEK,CNY,NZD,AED,UAH,HUF,BGN,SGD
Accéder au site
En savoir plus
Wise (anciennement TransferWise) vous offre la possibilité de détenir, changer, dépenser et envoyer de l’argent en 50+ devises, avec des transferts rapides et abordables, une carte multidevise, et des coordonnées bancaires pour 30+ pays dont IBAN, Royaume Uni et États-Unis.
Wirex Standard
0 €
Google Pay, Apple Pay
GBP,EUR,USD,AUD,CAD,CHF,CZK,HKD,JPY,NZD,SGD,MXN
Accéder au site
En savoir plus

Créer un compte Wirex avec Finder.com et bénéficier d’une prime de bienvenue de $15 USD WXT

Un compte multidevise permettant de détenir et dépenser en plus de 20 cryptomonnaies et 9 monnaies fiduciaires, avec cashback en crypto à 0,5 %.
loading

Compare up to 4 providers

Comment utiliser Revolut à l’étranger ?

De nombreuses institutions financières facturent des frais supplémentaires pour l’utilisation de votre carte à l’étranger, ou effectuent des transferts d’argent à des taux défavorables. L’un des avantages principaux de Revolut est qu’elle vous permet de payer par carte bancaire partout dans le monde sans frais et au taux interbancaire dans plus de 150 devises, et de profiter de ces mêmes taux lors des virements en devises.

Votre carte et application fonctionnent à l’étranger tout comme en France. N’oubliez pas, par contre, que les retraits d’espèces sont facturés à 0.5% à partir d’un certain montant (€200 par mois pour Standard, plus pour Premium et Metal, cf. ci-dessus),

Qu’est-ce que l’échange automatique Revolut ?

Revolut vous permet de changer de l’argent entre devises dès lors qu’un taux précisé entre en vigueur. Vous définissez un taux de change avantageux souhaité, et au moment où le taux de change réel s’aligne avec le taux défini, l’application effectue automatiquement le change de votre argent. Par exemple, vous pouvez choisir de changer 100 € en livres sterling dès que ce dernier a un coût inférieur à 1,1 €. Lorsque le taux de change atteindra cette valeur, votre argent sera échangé. Cette fonctionnalité est également disponible pour les cryptomonnaies.

Pour protéger contre la volatilité des marchés, Revolut bloque la conversion si le taux de change évolue trop rapidement entre le moment où le taux est validé et le lancement de l’échange (0,75 % pour les monnaies fiduciaires, 5 % pour les cryptomonnaies).

Revolut est-elle sécurisée ?

Les fonds de Revolut for Business sont conservés chez Barclays/Lloyds, groupe bancaire majeur britannique. Votre argent n’est pas protégé par le Financial Services Compensation Scheme. Néanmoins, en cas d’insolvabilité de Revolut, vous pouvez faire une déclaration auprès de ce dernier qui fera l’objet d’un règlement prioritaire.
En termes de sécurité mobile, l’application pour smartphone de Revolut est protégée par un mot de passe ou par un identifiant d’empreinte digitale. Vous pouvez bloquer et débloquer votre carte en temps réel depuis l’application en case de perte ou vol, et aussi activer ou désactiver les paiements en lignes, sans contact, et des retraits d’espèces.

Comment les cryptomonnaies fonctionnent-elles avec Revolut ?

Revolut se distingue de ses concurrents dans les cryptomonnaies. En 2017, elle est devenue la première néobanque à permettre aux clients d’acheter des cryptomonnaies depuis l’application.

De plus, il est très facile d’utiliser les cryptomonnaies telles que Bitcoin avec Revolut. Le but de Revolut est de rendre les cryptomonnaies accessibles. Les clients ont accès à cinq cryptomonnaies différentes : Bitcoin, Litecoin, éther, Bitcoin Cash et XRP. Cependant, il faut posséder un compte Premium ou supérieur pour accéder automatiquement à la fonctionnalité cryptomonnaie. Sinon, vous pouvez parrainer au moins trois amis pour débloquer cette fonctionnalité.

Revolut vous montre des graphiques d’évolution de cryptomonnaie en temps réel, indiquant les tarifs actuels. Vous pouvez également configurer des alertes de prix pour être prévenu lorsqu’une cryptomonnaie atteint une certaine valeur.

Les avantages et inconvénients de Revolut

Avantages

  • Détenez jusqu’à 24 devises sur votre compte et échangez-les instantanément.
  • Un compte courant avec IBAN et un compte britannique en une seule application.
  • Retraits gratuits aux guichets automatiques.
  • Service de conciergerie et assurance avec les comptes payants.
  • Dépensez dans plus de 150 devises au taux de change interbancaire.
  • Réalimentation instantanée depuis votre compte principal.
  • Connectez et visualisez vos comptes externes.
  • 10 % de cashback lors de la réservation d’un hôtel (Plus et Premium; fonctionnalité à venir)

Inconvénients

  • Revolut applique une majoration de 0.5% sur les principales devises et de 1 % sur les autres devises le weekend lorsque les marchés sont fermés.
  • Vous payez au moins 1 % de majoration pour des devises telles que le baht thaïlandais, le rouble russe, l’hryvnia ukrainienne et la lire turque. Ce pourcentage passe à 2 % les weekends.
  • Les changes entre devises supérieures à 5 000 € par mois sont facturés à 1.000 € par mois pour les comptes Standard.
  • L’expédition de la carte pour le compte Standard est payant, et peut prendre jusqu’à €0 ouvrables.
  • Les retraits gratuits aux guichets automatiques sont limités.
  • Revolut n’a pas de succursales, ce qui peut déplaire à ceux qui préfèrent se rendre en agence.

Comment ouvrir un compte Revolut en France ?

Il suffit de télécharger l’application mobile sur votre smartphone et vous enregistrer. Il vous sera demandé ensuite de vérifier votre identité en fournissant une pièce d’identité valide et en prenant un selfie. Après votre inscription, vous pouvez demander votre carte Revolut et commencer à utiliser votre compte.

Questions fréquentes

Go to site