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Avis Vivid Money

Découvrez notre avis sur Vivid Money et apprenez comment fonctionne cette néobanque qui fait également office de broker pour investir en bourse.

Vivid Money est une néobanque assez récente qui possède de nombreuses particularités intéressante. En plus de proposer des usages bancaires traditionnels comme les paiements par la cartes, la gestion d’argent et les retraits, Vivid Money vous permet également d’investir dans des actions, des métaux précieux comme l’or et même des cryptomonnaies comme le Bitcoin ou encore l’Ethereum.

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Prix par mois

Gratuit jusuq'à 200 € par mois, ensuite 1 € + 3% par retrait

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Détail

OffreVivid Standard
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Devises disponiblesGBP
Frais de guichet pour l'euro3 €
Frais de guichet automatique dans d'autres devises1 € + 3% par transaction
Paiements mobilesGoogle Pay, Apple Pay
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Aperçu des avantages et inconvénients de Vivid Money

Avantages

  • Une offre bancaire complète avec carte bancaire, gratuite
  • Taux de change avantageux sur les devises étrangères
  • Possibilité d’ouvrir jusqu’à 15 sous-compte dans plus de 100 devises
  • Retraits gratuits aux guichets automatiques
  • Interdit bancaire accepté
  • Une offre de cashback bienvenue
  • Une véritable application tout en un entre néobanque et broker qui permet d’investir en bourse facilement.

Inconvénients

  • Pas de RIB Français, seul le RIB Allemand est disponible.
  • L’offre premium à 9,90 € par mois est un peu chère
  • Le meilleur du cash back est réservé aux membres premium

Comment fonctionne Vivid Money ?

Vivid est une startup fintech allemande qui collabore avec SolarisBank et Visa, afin de proposer sa propre néobanque: Vivid Money.
Vivid Money propose deux niveaux de compte, dont le compte Vivid Standard, entièrement gratuit. Pour les deux niveaux de compte, les clients recevront un compte bancaire gratuit, une carte bancaire Visa Metal exclusive, ainsi qu’un accès à de nombreux avantages.

En outre, Vivid Money vous offre également la possibilité de faire fructifier votre patrimoine. Vous pouvez par exemple profiter de cashback sur vos dépenses quotidiennes mais aussi investir dans les actions de la société de votre choix. Véritable hybride entre néobanque et broker, Vivid Money vous permet ainsi d’investir dans plus de 1000 actions et ETF, dont les plus grands noms comme Netflix et Tesla, le tout sans frais de commission. Vous pouvez également investir dans des cryptomonnaies à partir de 0,01 €.

Les principales caractéristique d'un compte Vivid Money

  • Carte bancaire gratuite. Recevez une carte bancaire en métal lorsque vous souscrivez à un compte Vivid Standard ou Vivid Prime.
  • Compte bancaire gratuit. Tous les comptes Vivid sont accompagnés d’un compte bancaire allemand gratuit géré par solarisBank, la première plateforme européenne de services bancaires en ligne avec une licence bancaire allemande complète.
  • Paiements simplifiés. Profitez de transferts et de paiements instantanés avec Vivid Money, sans frais. Vous pouvez également mettre en place des ordres permanents, des paiements programmés et des prélèvements automatiques à partir de l’application Vivid Money.
  • Reliez plusieurs cartes. Vous pouvez lier jusqu’à 2 cartes physiques et 3 cartes virtuelles à votre compte.
  • Investissements. Investissez dans plus de 1000 actions et ETFs américains et européens à partir de 0,01 €, sans commission. Profitez d’un échange de devises EUR/USD aux taux interbancaires avec une faible majoration forfaitaire, ainsi qu’un accès instantané à vos bénéfices.
  • Achetez des cryptomonnaies. Vivid vous permet d’investir dans 10 cryptomonnaies, dont le Bitcoin, l’Ethereum et le Litecoin, sans frais. Vous pouvez investir à partir de 0,01 € et recevoir vos rendements instantanément.
  • Plusieurs options de rechargement. Vous pouvez recharger le solde de votre compte avec les méthodes suivantes : carte bancaire, portefeuille mobile (Apple Pay ou Google Pay), virement bancaire, SEPA, ou envoyer une demande de paiement à un autre utilisateur de Vivid Money.
  • Cashback. Gagnez jusqu’à 150 € de cashback par mois grâce aux programmes Prime Cashback, Champion et Super Deals. Les cashbacks sont automatiquement crédités dans votre poche Stock Rewards et vous pouvez les investir dans les actions de vos sociétés préférées.
  • Sous-comptes. Créez jusqu’à 15 sous-comptes gratuits appelés “Pockets” au sein de votre compte principal. Chaque poche est dotée de son propre IBAN.
  • Retraits d’espèces à l’étranger sans frais. Retirez jusqu’à 200 € par mois dans le monde entier sans payer de frais.
  • Analyse des dépenses. Gérez vos dépenses grâce à des catégorisations et des ventilations automatiques de vos achats. Vous pouvez également attribuer un code couleur aux différentes catégories de dépenses pour mieux organiser vos transactions.
  • Outils de budgétisation. Contrôlez vos dépenses en fixant des limites pour certaines catégories et recevez des notifications instantanées lorsque vous les dépassez.
  • Assistance 24 heures sur 24. Vivid Money propose une assistance par chat 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 en anglais, français et allemand. Vous pouvez également joindre le service clientèle par e-mail à l’adresse support@vivid.money.
  • Bonus de parrainage. Parrainez vos amis sur Vivid Money et gagnez 20 € pour chaque parrainage approuvé.
  • Programme Super Deals. Gagnez jusqu’à 50 € de cashback pendant huit semaines si vous invitez des amis à rejoindre Vivid. Votre ami peut également gagner jusqu’à 50 € de cashback pendant 4 semaines s’il s’est inscrit avec votre lien de parrainage.

Les différents comptes Vivid Money

Vivid Money propsoe deux offres bancaires à travers un compte gratuit et un compte payant aux multiples avantages:

Frais et limites

Vivid Money comporte un certain nombre de frais et de limites qu’il est judicieux de connaitre :

  • Frais d’abonnement mensuel. Le compte Vivid Prime coûte €9.90 par mois.
  • Frais de guichet automatique. Les retraits inférieurs à 50 € ou au-delà des limites sans frais sont soumis à des frais de 3 % (minimum 3 %).
  • Frais de carte supplémentaire. Les cartes physiques supplémentaires sont soumises à des frais standard de 20 € chacune.
  • Frais de carte virtuelle. Pour les utilisateurs de Vivid Standard, chaque émission d’une carte virtuelle Vivid coûte 1 €. Pour les utilisateurs de Vivd Prime, la première carte virtuelle est gratuite mais les cartes virtuelles suivantes coûtent 1 € chacune.
  • Tarif Vivid Invest. Il y aura une majoration de 0,5 % pour le taux de change. Certains produits, comme les ETFs sous-jacents, peuvent également entraîner des frais supplémentaires.

Comment s'inscrire à Vivid Money

Vous pouvez ouvrir un compte Vivid Money en quelques étapes simples :

  1. Visitez le site Web de Vivid et cliquez sur “Ouvrir votre compte gratuit”.
  2. Entrez votre adresse e-mail pour recevoir un lien pour télécharger l’application Vivid.
  3. Téléchargez l’application (disponible sur Android et iOS).
  4. Lancez l’application et créez un nouveau compte
  5. Effectuez une vérification d’identité vidéo dans l’application. Ce processus vous mettra en relation avec un agent par appel vidéo, qui vous demandera de présenter une pièce d’identité ou un passeport délivré par le gouvernement.
  6. Déposez un minimum de 20 € sur votre compte pour commencer à utiliser Vivid Money.
    Votre carte bancaire métallique vous sera envoyée à votre adresse enregistrée dans les 7 jours ouvrables.

Notre avis sur Vivid Money

Vivid Money est une plateforme tout en un idéale pour les touche à tout curieux de gérer et d’investir dans des actifs depuis une seule et même application. En plus d’offrir une prestation bancaire tout à fait convaincante, Vivid Money est aussi un broker lite simple à utiliser et très bien pensé qui permet d’acheter des actions, des ETF et même certaines cryptomonnaies comme le bitcoin, le Litecoin ou encore l’Ethetreum.

Côté bancaire, si le compte Vivid Standard offre une gamme impressionnante d’avantages sans frais, le compte Vivid Prime (9,90 € par mois) accorde un bonus de cashback, des limites de retraits sans frais plus élevées et un accès à plus de devises étrangères non négligeable qui pourrait facilement convenir à ceux qui voyagent régulièrement.

Comparez Vivid Money aux autre néobanques disponibles en France

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