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Avis sur Sogexia pour Entreprises

Une solution sur-mesure adaptable à toute situation et riche en fonctionnalité.

Sogexia propose des solutions bancaires pour les entreprises de toute taille, mais sera particulièrement intéressant pour celles qui souhaitent fournir à leurs employés ou à leurs clients des fonctionnalités de paiement sur mesure et marque blanche.

0 €

Prix par mois

1

Nombre d'utilisateurs

Illimité

Virements gratuits jusqu'a

Détail

Product NameSogexia Compte Courant Enterprises
Prix par mois0 €
Nombre d'utilisateurs1
Virements gratuits jusqu'aIllimité
Taux de change2.95%
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Aperçu rapide

Pourquoi choisir Sogexia ?

  • Compte facile et rapide à ouvrir, sans condition d’accès
  • Sans frais d’ouverture et sans frais mensuels
  • Un nombre illimité de cartes de paiement
  • Encaisser des paiements par carte avec des terminaux de paiement
  • Dépôt de capital pour création d’entreprise, avec attestation sous 24 h.
  • Un large éventail de solutions sur-mesure et marque blanche
  • Service client noté 4,5/5 (TrustPilot)
  • Applications mobiles bien notées (4,8/5 sur l’App Store)
  • Virements instantanés et gratuits entre abonnés
  • Sogexia club : Jusqu’à – 20 % dans plus de 800 enseignes.

À prendre en considération

  • Tarification quelque peu complexe ; peut s’avérer assez chère. Consultez la liste complète ici.
  • Frais de change assez importants pour les paiements et retraits à l’étranger (sauf Carte Metal)
  • RIB luxembourgeois (RIB français à venir)
  • Apple Pay/Google Pay indisponible
  • Carte Metal assez chère et pas très performante.

Sogexia pour Entreprises en bref

Établi en 2021, Sogexia est présent aujourd’hui dans plus de 30 pays et compte plus de 300 000 clients. Autrefois spécialiste de cartes bancaires prépayées, ses services ont énormément évolué, et Sogexia aujourd’hui est en mesure de proposer toute une gamme de solutions de paiements innovatrice pour les entreprises.

Ce sont ces services sur-mesure, en marque blanche, très riches en fonctionnalités qui font le réel avantage de Sogexia. Les entreprises qui peuvent en bénéficier là plus sont celles qui cherchent à intégrer des services de paiement au sein d’une large équipe ou en leur produit lui-même. En effet, Sogexia met entre les mains de ces clients toutes les fonctionnalités qu’elle propose aux particuliers, et bien plus encore.

C’est donc une bonne solution pour les entreprises ; moins pour les autoentrepreneurs et professionnels libéraux, et ceci en grande partie à cause d’une tarification quelque peu complexe et qui peut s’avérer assez chère. Pour ces derniers, il existe des comptes pour professionnels qui peuvent mieux vous convenir.

Principales caractéristiques

Compte bancaire professionnel :
  • Applications mobiles et web, très bien notées
  • Nombre illimité de cartes Mastercard (14,90 € frais de livraison)
  • RIB luxembourgeois (RIB français à venir)
  • Virements SEPA sortant gratuits et illimités
  • Prélèvements automatiques SEPA à venir
  • Encaissement de chèques à venir
  • Bloquer/débloquer vos cartes en temps réel
  • Notifications en temps réel et catégorisation des dépenses
  • Historique complet des opérations, exportable en .pdf ou .csv (peut être importé en logiciel de comptabilité)
  • Virements instantanés, gratuits et illimités entre membres Sogexia pour Entreprises
Fonctionnalités sur-mesure et marque blanche
  • Créer des comptes bancaires ibanisé à la volée
  • Émettre et gérer des cartes Mastercard physiques et virtuelles :
    • Disponibles en plus de 25 devises ou en format multidevise
    • Plages horaires/géographiques
    • Cartes pour : dépenses générales ; frais d’employés ; cartes cadeaux ; cartes de fidélité ; salariés non ou sous bancarisés, stagiaires et personnel temporaire ; cartes voyage
  • Proposer des solutions de paiements mobiles
  • Gérer des transferts internationaux
  • Logiciels disponibles pour TPE, TPV et bornes clients
  • Accès à un API très puissant
    • Création et gestion de comptes, moyens et paiement et alimentation de compte
    • Outils statistiques, d’analyses et exports
    • Gestion de facturation
    • Vérification d’identité
    • Notifications mail et SMS
    • Dépôts, encaissements et transferts
  • Une interface web modifiable
  • Solutions de « cash back »

Offre et tarifs

Les comptes Sogexia ne sont assortis d’aucuns frais mensuels – ni pour la tenue des comptes ni comme cotisation pour les cartes. Mais, cela ne veut pas dire que le compte est gratuit en pratique. Au contraire, il existe toute une série de frais associés avec l’alimentation et l’utilisation du compte.

Tout d’abord, la réception des virements est payante. Tout montant perçu sur votre compte professionnel sera facturé à 1,5 %. Ceci est le cas même pour les virements reçu de vos encaissements par terminal de paiement (service fourni par le partenariat de Sogexia, Smile & Pay). Quant à ce dernier, vous avez l’option entre le Tarif Standard (1,5 % sur les transactions) ou Tarif Premium (0,65 % sur les transactions et 24 € par mois).

Par contre, les virements entre comptes Sogexia sont gratuits — vous pouvez donc alimenter votre compte personnel, les comptes de vos employés ou ceux de vos clients gratuitement.

Les paiements et les retraits à l’étranger et en devises sont facturés à 2,95 % — moins chère qu’une banque, mais plus chère que certaines autres solutions (bunq Business, par exemple). Dans ce cas-ci, la carte Metal peut mieux vous convenir avec ses paiements et retraits gratuits à l’étranger.

Vous pouvez visualiser tous les tarifs Sogexia dans ce tableau :

OpérationCarte standardCarte metal
Ouverture et tenue de compte€14.990 €
Livraison de carte€14.9970 €
Cotisation de carte0 €10 €/mois (premiers 6 mois gratuits)
Rappel du code secret1,50 €1,50 €
Réception d’un virement depuis un autre compte Sogexia pour Entreprises€00 €
Réception d’un virement depuis une autre banque2 %2 %
Alimentation de compte par carte2,5 %2,5 %
Retrait d’espèces€30 €
Conversion de change (c.-à-d. paiement et retrait en devises)2.95%0 %
Paiement refusé0,25 €0 €

Inclus dans l’abonnement

Avec votre abonnement, vous disposez de :

  • Un nombre illimité de cartes prépayées Mastercard
  • Une application mobile et une interface web pour gérer les comptes
  • Des RIBs luxembourgeois (français à venir)
  • Pas de découvert autorisé
  • Pas de chéquier disponible
  • Pas d’assurance proposée (sauf carte Metal, à venir)

La carte Metal

La carte Metal de Sogexia pèse 15 g et est composée d’acier inoxydable. Les paiements et retraits sont gratuits partout dans le monde, et vous bénéficiez de plafonds plus élevés. Bientôt, une série d’assurances et garanties viendront compléter l’offre.

La livraison de chaque carte coûte 70 € (tous les 3 ans), avec une cotisation de 10 € par mois (à partir du 6e mois).

Il n’est malheureusement pas très facile de justifier ce coût. Vous bénéficiez de paiements et retraits gratuits partout dans le monde, certes, mais d’autres banques pour professionnels proposent ce service avec une carte standard. L’offre Easy Bank de bunq (€0 par mois, sans frais à l’étranger), par exemple, ou le compte Standard de N26 (€0 par mois avec des paiements en devises sans frais et retraits à 1,7 %)

Il manque aussi quelques avantages traditionnels des cartes haut de gamme : accès aux salon d’aéroport, cashback sur vos achats (voir, par exemple, la carte Metal de Revolut), service de conciergerie, etc.

Néanmoins, si vous voyagez souvent et les autres avantages de Sogexia vous conviennent, la carte Metal peut être avantageuse.

Plafonds et limites

Les plafonds des cartes Sogexia sont comme suit :

  • Paiements par carte (classique) :
    • 5000 € par jour ;
    • 7500 € par mois
  • Retraits d’espèces (classique) :
    • €1,000 par jour ;
    • 2000 € par mois
  • Paiements par carte (Metal) :
    • 10 000 € par mois
  • Retraits d’espèces (Metal) :
    • 1000 € par jour ;
    • 2500 € par mois

Avec les services Sogexia sur-mesure, vous avez la possibilité de fournir des cartes à vos employés ou à vos clients avec un meilleur contrôle :

  • Possibilité de restreindre le réseau d’acceptation par MCC, MID, TID, plages horaires/jours et géographiques ;
  • Instant issued, pré-produites ou à la volée ;
  • Choix du code secret et renouvellement en temps réel.

Néobanque vs. Banque en ligne

Il existe un certain nombre de différences clés entre les néobanques, comme Sogexia pour Entreprises, et les banques en ligne et traditionnelles. Vous pouvez consulter notre guide détaillé ici pour en savoir plus et faire un choix informé.

Application mobile

Notée : 4,8/5 sur l’Apple Store ; 4,5/5 sur Google Play store

Comme vous pouvez le voir, l’application Sogexia est très bien notée par les utilisateurs Android et iOS.

L’interface est simple ; facile à comprendre et à naviguer. Vous avez des touches en bas de l’écran pour accéder à l’historique de vos opérations, tous vos virements, vos cartes, une offre parrainage, et plus.

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Avec votre application, vous pouvez :

  • Visualiser votre solde en temps réel
  • Bénéficier de la catégorisation automatique des dépenses
  • Recharger votre compte par carte bancaire (2,5 %)
  • Visualiser l’historique de vos opérations et exporter vos relevés en .pdf ou .csv
  • Accéder à vos RIB/IBAN
  • Envoyer des virements locaux et internationaux
  • Accéder aux infos des partenaires Sogexia pour Entreprises Club

En revanche, l’application ne vous permet pas de :

  • Visualiser votre code secret (il faut passer par le site web, avec un coût de 1,50 €)
  • Utiliser Apple Pay ou Google Pay (Sogexia propose d’autres solutions de paiements mobiles sur-mesure avec, par exemple, une puce NFC collée au dos du smartphone).

Malgré ces quelques inconvénients, les avis des utilisateurs sont globalement très positifs :

“Superbe application !! Très facile à utiliser, très bien faite, avec un beau design ! Bravo Sogexia pour Entreprises !!” – M. Lily

“Satisfait. Application facile d’utilisation. Je suis satisfait pour le moment.” B. Fantonde

“Plate-forme téléphonique très réactive. Support Sogexia pour Entreprises mail très réactif. Mon seul regret est de ne pas avoir connu Sogexia pour Entreprises plus tôt.” – G. Goeury

Service client

Sogexia sait se démarquer dans arène. Le service client est noté 4,5/5 étoiles sur TrustPilot, ce qui est assez rare pour une néobanque. En effet, 88 % des répondants ont donné 4 ou 5 étoiles.

Notre propre expérience avec le service était plutôt positive. Le membre du service client était poli et on a eu une réponse à notre question assez rapidement. Le seul problème, c’est que la réponse de la conseillère et les informations sur le site web étaient quelque peu contradictoires. On nous dit sur le site web que les membres Sogexia bénéficient de tarifs préférentiels sur les TPE Smile & Pay et qu’il est possible de commander un terminal depuis l’application web. La même question posée au service client n’a pas donné les mêmes informations : aucune mention des tarifs préférentiels ni de la possibilité de commander un TPE depuis son compte.

Cela étant dit, l’expérience de la vaste majorité des utilisateurs ayant laissé de commentaires est globalement très positive :

“Les employés de Sogexia pour Entreprises sont sympas et rigoureux” — Rabah H.

“Client depuis 3 ans et très satisfait,service clients exceptionnels, réponse garantie très rapide. Je recommande… ” – Jeff L.

“Conseillères à l’écoute et réalisation des demandes avec une réactivité inégalée.” – Wei E.

Le service client peut être contacté par téléphone de 9 h à 17 h, du lundi au vendredi. En dehors de ces horaires, vous pouvez utiliser un formulaire de contact sur le site web pour les demandes urgentes. Les demandes seraient traitées sous un délai moyen d’une heure, ce qui est assez rapide pour une néobanque. Nous avons reçu une réponse en 15 minutes.

Conclusion

Notre avis sur Sogexia est globalement positif, mais la néobanque conviendra mieux à certaines entreprises. La tarification quelque peu complexe et qui peut s’avérer plus chère que la concurrence selon le flux créditeur du compte n’est pas très bien adapté, par exemple, aux autoentrepreneur ou aux professionnels libéraux.

L’offre Sogexia est bien plus intéressant pour les entreprises à la recherche d’une solution de cartes de paiement pour ses employés ou s’il souhaite proposer à ses clients des fonctionnalités bancaires. La richesse de l’API et de tous les outils sur mesure et marque blanche est vraiment très impressionnante, et vous aurez du mal à trouver une autre néobanque qui propose la même chose. bunq Business n’en est pas loin, puisque vous avez accès aussi à son API, mais Sogexia propose aussi des comptes et cartes de paiement. Les virements entre comptes Sogexia étant gratuits, l’alimentation de ces comptes l’est aussi — pratique pour payer les travailleurs indépendants, par exemple.

On y ajoute un service client réactif et bien noté et une application qui sait plaire aux utilisateurs, et c’est effectivement une bonne solution pour de tels genres d’entreprises.

Comment Sogexia pour Entreprises se compare-t-il à la concurrence ?

Name Product Prix par mois Nombre d'utilisateurs Virements gratuits jusqu'a Offre
Sogexia Compte Courant Enterprises
0 €
1
Illimité
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Créez un compte professionnel sans justificatif de revenu ni premier versement, gérez votre compte et vos cartes en ligne, et bénéficiez d’un service client réactif et bien noté.
Revolut Business Croissance
100 €
Illimité
1000
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Un compte multidevise avec jusqu’à 30 collaborateurs, des cartes physiques et virtuelles, et jusqu’à 50.000 € de conversion en devises gratuites à taux réel.
Qonto Standard
Qonto Standard
29 €
5
100
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Il comprend jusqu'à 5 utilisateurs, 2 cartes physiques et 2 cartes virtuelles. Il permet jusqu'à 100 transferts gratuits.
bunq Easy Money Business
10.99 €
25
N/A
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Profitez de plusieurs comptes bancaires, un API qui fonctionne avec vos logiciels comptables, et gestion des reçus, d’accès d’employés, et des paiements.
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Name Product Prix par mois Nombre d'utilisateurs Virements gratuits jusqu'a Offre
Qonto Corporate
Qonto Corporate
299 €
Illimité
Illimité
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Pour des entreprises ayant besoin d'un nombre important de transferts SEPA, cartes physiques et virtuelles, et tous les avantages premium destinés aux plus gros établissements.
Revolut Business Grande Entreprise
1,000 €
Illimité
Illimité
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Un compte premium avec des virements et conversions entre devises gratuits et illimités, un nombre illimité de collaborateurs, et des comptes en euro et GBP.
Qonto Advanced
Qonto Advanced
99 €
Illimité
500
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Il a des utilisateurs illimités, 5 cartes physiques et 5 cartes virtuelles. Vous pouvez faire jusqu'à 500 transferts gratuits.
Anytime Entreprise
249 €
1000
Illimité

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Profitez d'un compte d'affaires, 20 cartes Mastercard et sortants Illimités virements et prélèvements.
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Comment ouvrir un compte Sogexia pour Entreprises

  1. Accédez au site web de Sogexia et cliquez sur la touche « Ouvrir un compte »
  2. Choisissez le type de compte qui vous intéresse : « Entreprise » ou, si vous souhaiter déposer du capital pour la création d’une entreprise, « Créateur d’entreprise »

Questions fréquentes

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