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Avis sur Orange Bank : Un compte et carte aux avantages uniques

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Orange Bank propose deux comptes, dont un compte gratuit et sans condition de revenus.

Le géant des télécoms s’est lancé dans le secteur bancaire et propose des solutions tout à fait intéressantes. Bénéficiez d’un compte gratuit qui comprend une assurance de voyage, ou d’un compte payant qui permet des retraits gratuits dans le monde entier, un cashback de 5 % sur tous vos achats Orange, et une nouvelle carte Visa dotée d’un cryptogramme dynamique. Notre avis et revue détaillés ci-dessus porte sur l’ensemble des fonctionnalités du compte Orange Bank et Orange Bank Premium, et vous permet de les comparer à d’autres banques en ligne.

0 €

Frais mensuels

€0

Frais de guichet pour l'euro

Détail

Nom du produitCompte Orange Bank
Frais mensuels0 €
Livraison de la carte2-5 jours ouvrables
Devises disponiblesEUR
Les paiements mobilesApple Pay,Google Pay
Type de carteVisa
More Info

Orange Bank en bref

Lancé en 2017, Orange Bank est une banque digitale 100 % en ligne, qui propose un compte courant en France avec une carte Visa. Le compte Orange Bank est gratuit tant que l’on effectue au moins 3 opérations par mois (sinon 5 € par mois), et disponible sans condition de revenus. Le compte Orange Bank Premium coûte €7.99 par mois. Pour les moins de 26, le prix baisse à seulement 1 € pour les premiers 6 mois.

La gestion de votre compte se fait depuis l’application mobile. Une fois votre demande acceptée, vous recevrez votre carte Visa Orange Bank ou Visa Premium Orange Bank, selon l’offre choisie. Votre solde, disponible sur l’application, est mis à jour instantanément avec chaque transaction. Ces dernières sont automatiquement catégorisées pour mieux visualiser vos habitudes financières, et vous pouvez créer et supprimer des catégories à votre guise. Le pilotage de votre carte se fait également depuis l’application mobile, avec notamment la possibilité de changer votre code secret, modifier vos plafonds, et bloquer ou débloquer votre carte.

Votre compte bancaire porte un IBAN français, et vous avez la possibilité de commander un chéquier depuis l’application mobile pour faciliter vos paiements. Les virements traditionnels sont pris en charge, mais également les paiements par numéro de téléphone mobile (que le récipient soit client Orange ou non). Vous bénéficiez également d’une assurance pour perte ou vol de vos moyens de paiement et un livret d’épargne rémunéré à taux de 0,30 %.

Les plafonds des cartes ne sont pas donnés en ligne, à la différence de la plupart des autres banques digitales. Au lieu, votre plafond sera déterminé par votre situation financière (à comprendre : vos revenus).

Principales caractéristiques et fonctionnalités

Découvrez les principales caractéristiques et fonctionnalités mises à votre disposition avec les deux comptes chez Orange Bank.

Compte Orange Bank

  • Gratuit avec au moins trois opérations par mois; sinon 5 € par mois.
  • Un compte bancaire qui permet toutes les opérations bancaires traditionnelles : réception et émission de virements, paiement par carte bancaire, paiement par chèque, retrait d’espèces, etc.
  • Un compte d’épargne et ceci sans plafond, rémunéré à taux de 0,30 %.
  • Paiements par carte et retraits gratuits, en euros et dans la zone euro. Les paiements et retraits en devise sont facturés à 2 %.
  • Modification de votre code secret depuis l’application mobile.
  • Modification de votre plafond en 48 heures, après analyse de votre situation personnelle et jusqu’à 2000 € en retrait et 10 000 € en paiement.
  • Paiement avec téléphone mobile, avec Apple Pay et Google Pay.
  • Virements à vos contacts; le numéro de téléphone suffit, plus besoin d’avoir un RIB ou IBAN.
  • Assurance de vos moyens de paiement en cas de vol ou de perte
  • Bloquez et débloquez votre carte à votre guise.

Compte Orange Bank Premium

Avec le compte Orange Bank Premium (€7.99 par mois), vous bénéficiez de ces fonctionnalités supplémentaires:

  • Paiements et retraits gratuits, en euros et en devise, partout dans le monde.
  • Cashback de 5 % sur tous vos achats Orange.
  • Cryptogramme dynamique. Votre carte comporte un écran LCD qui affiche un nouvelle cryptogramme toutes les heures. Il s’agit d’une sécurité supplémentaire qui vous protège des achats frauduleux.
  • Assurance et assistance médicale même si vous payez avec un autre moyen de paiement.
  • Remplacement de carte sous 72 h, gratuit et même à l’étranger.

Avantages et inconvénients

Avantages :

  • Chéquier disponible et livré à domicile.
  • Envoie d’argent par SMS, même si le destinataire n’est pas chez Orange.
  • Assurance voyage, sans condition d’utilisation de votre carte Orange.
  • Découvert autorisé, suivant l’étude de votre dossier, et facturé à 8 %.
  • Parrainage intéressant : 50 € versé sur votre compte pour jusqu’à 20 filleul(e)s.
Inconvénients :

  • Des problèmes techniques signalés avec l’application mobiles.
  • Aucun site web pour gérer ses comptes.
  • Service client pas bien noté.
  • Services en agence très limités. Les conseillers aux agences Orange peuvent répondre à vos questions, mais c’est tout. Ils ne peuvent pas effectuer des opération de votre part.

Comparer Orange Bank avec d’autres banques en ligne en France

Data indicated here is updated regularly
Name Product Frais mensuels Livraison de la carte Devises disponibles
VIALET Compte Courant
VIALET Compte Courant
0 €
Jusqu'à 7 jours ouvrables

1

Ouvrir un compte gratuit avec IBAN européen en moins de 3 minutes, avec une carte Mastercard et des transferts internationaux gratuits.
ULTIM de Boursorama Banque
0 €
3 jours ouvrés

1

Un compte courant sans frais ni condition de revenus, avec une carte Visa premium et des paiements et retraits gratuits partout dans le monde.
Hello One
0 €
Jusqu'à 7 jours ouvrables

1

Un compte courant (IBAN français) avec carte de paiement sans frais ni condition de revenus, et des paiements internationaux gratuits.
Compte Orange Bank
0 €
2-5 jours ouvrables

1

Orange propose un compte courant gratuit avec IBAN français, une carte de paiement gratuite, et livret d’épargne bancaire sans plafond.
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VIABUY Compte en Ligne
VIABUY Compte en Ligne
1.66 €
Dans les 24 heures

1

VIABUY vous propose sa carte Mastercard prépayée liée à un RIB et code IBAN pour faciliter vos paiements et virements.
Hello Prime
5 €
Jusqu'à 7 jours ouvrables

1

Paiements et retraits d’espèces gratuits et illimités partout dans le monde, des virements SEPA instantanés, et une assurance et assistance Visa.
Compte Orange Bank Premium
7.99 €
2-5 jours ouvrables

1

Paiements et retraits d’espèces gratuits et illimités, en euro et en devises, cashback de 5 % sur vos achats Orange, et des assurances de voyages
Fortuneo Compte En Ligne
Fortuneo Compte En Ligne
0 €
N/A

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Fortuneo vous propose un compte bancaire gratuit avec sa carte Mastercard, sans condition de revenus, et avec des paiements gratuits partout dans le monde.
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bunq Travel Card
0 €
Jusqu'à 10 jours

1

Une carte sans frais mensuels qui permet de voyager et dépenser en devises à taux de change réel, avec des mesures de sécurité avancées.
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Comment ouvrir un compte Orange Bank

Bien qu’il fasse gérer son compte depuis l’application mobile uniquement, l’ouverture du compte peut se faire par ce biais, mais aussi sur le site-web. Dans les deux cas, il suffit de choisir son offre, signer le contrat, fournir les documents requis, et effectuer votre premier versement d’au moins 50 €. Les documents qui vous seront demandés sont les suivants :

  • Deux justificatifs d’identité dont une carte d’identité, un passeport, ou une titre de séjour.
  • Un RIB.
  • Un justificatif de domicile.

Une fois vos documents téléchargés et votre premier versement reçu, votre compte sera alors activé, et vous pouvez y accéder. Votre carte vous sera envoyée par la suite par voie postale.

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