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Trading de acciones – Compara cuentas online para invertir en acciones
Si quieres comprar y vender acciones, necesitas encontrar la plataforma adecuada.
El trading de acciones online hace que sea fácil y asequible para cualquiera comenzar a invertir en acciones a través de las Bolsas y Mercados Españoles (BME) y otros mercados. ¿Te interesa saber más? Entonces sigue cada detalle de esta guía y sabrás cómo funcionan las plataformas de trading online, cómo ganar dinero con las acciones, cuáles costes aplican y qué significa toda esa terminología que a veces puede resultar confusa.
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¿Cómo funciona el trading de acciones en España?
Las acciones representan una parte de la propiedad de una empresa y se venden para recaudar fondos para su expansión y crecimiento. Los accionistas compran y venden acciones a través de mercados bursátiles, como las Bolsas y Mercados Españoles (BME) y otros mercados
El precio de las acciones de una empresa cambia varias veces a lo largo del día a medida que las personas compran y venden las acciones, por lo que la mayoría de los accionistas buscan comprarlas cuando tienen un bajo valor y vender cuando el precio de la acción aumenta para así obtener ganancias.
¿Dónde puedo intercambiar acciones en España?
En España, las acciones se intercambian en las Bolsas y Mercados Españoles (BME), que es el operador de todos los mercados de valores y sistemas financieros de España. Esta entidad privada es propietaria al 100% de todas las bolsas españolas, como lo son la Bolsa de Barcelona, la Bolsa de Bilbao, la Bolsa de Madrid y la Bolsa de Valencia.
En ella se pueden negociar diferentes tipos de activos con los que una empresa pueda financiarse. Este es el caso de las acciones, papel comercial y obligaciones, por ejemplo.
¿Cómo puedo comprar acciones en una empresa, en España?
En la era anterior a Internet, la única forma de comprar o vender acciones era contratando a un broker (corredor) de bolsa de servicio completo, lo que podría ser costoso y llevar mucho tiempo. Hoy, los inversionistas pueden comprar y vender acciones por sí mismos a través de plataformas de trading online con tan sólo el clic de un botón.
Usar una plataforma en línea es mucho más barato para los inversionistas individuales que usar brokers de servicio completo. Cuando compres acciones en línea, pagarás una comisión de corretaje por cada transacción, pero ésta será menor que con los tradicionales brokers de servicio completo.
El horario comercial estándar del mercado de valores en España es de lunes a viernes a las 9:00 hrs., lo que coincide con la apertura de las principales bolsas de Europa. El horario de contratación, en tanto, rige de 9:00 a 17:30 hrs., momento en que cierra la bolsa.
Compara cuentas de inversión en línea
Advertencia: Los CFD son instrumentos complejos y están asociados a un riesgo elevado de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Entre un 74 y un 89 % de los inversores minoristas pierden dinero cuando negocian con CFD. Debe considerar si comprende el funcionamiento de los CFD y si puede permitirse asumir un riesgo elevado de perder su dinero.
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Compara cuentas de trading online
- Abanca. Este banco aplica una comisión de 9 € por operaciones menores a 10,000 € y 0,15% cuando el importe está por sobre esa cifra.
- Bankinter. Esta institución cobra 3,95 € por hasta 2,000 € y 8 € por hasta 60,000 €. Si se sobrepasa este monto se aplica un 0,07% (el máximo no supera los 200 €).
- BBVA Trader. Plataforma de trading online que ofrece promociones como la de su comisión de 3 € para operaciones nacionales de hasta 10,500 € y de 10 € para operaciones internacionales de hasta 10,000 €. En periodos sin promoción, te puedes encontrar con comisiones de 10 € por montos de hasta 2,000 €, 12 € por inversiones de hasta 20,000 € y se aplica un 0,3% cuando se excede esta cifra.
- CaixaBank. Tiene diferentes planes según el tipo de cliente. El inicial tiene un coste de 7 € al mes, y puede ser gratis si realizas 1 operación mensual, y el más experto tiene un valor de 36 €, que también pueden quedar sin efecto si haces al menos 8 operaciones al mes. Además, se cobra una tarifa plana de 7 € por operaciones de hasta 6,000 € (si el monto es mayor, se aplica un 0,15%).
- Cajamar. Su plataforma de trading aplica un 0,3%, con un mínimo de 5 €.
- Clicktrade. Esta opción aplica un coste único de 0,08 % (mínimo 8 €) y tiene todo incluido, como custodia, cobro de dividendos y mantenimiento.
- Degiro. Este proveedor efectúa un cobro de 2 € más un 0,05%, con un máximo de 10 €, para operaciones en España.
- Dif Broker. Se aplica una comisión del 0,10 €, siendo el mínimo 12 €, para acciones de la zona Euro.
- Esfera Capital. Su cobro es de 0,1%, con un mínimo de 2 €.
- eToro. Esta plataforma de trading no cobra comisión en acciones y tampoco existen comisiones de gestión. Sí se cobran comisiones por retiradas de fondos, de 5 USD (debes considerar la conversión a €).
- GVC Gaesco Valores. Se aplica una tarifa de 0,15%, con un mínimo de 6 €.
- GPM Profesional Broker. Esta alternativa tiene un coste de 0,12%, con un mínimo de 5 €.
- ING Broker Naranja. El servicio tiene un coste de 8 € por hasta 30,000 €, y para importes mayores se aplica un 0,20%.
- IG. Los costes varían respecto al mercado. Por ejemplo, se cobra desde 0,06% (mínimo 5 €) para acciones en España, y en Estados Unidos que se aplica una comisión de 2 centavos por acción, con un mínimo de 15 USD.
- Interactive Brokers. Esta opción de trading online te cobrará 0,1% del valor comercial, con un mínimo de 4 €.
- Ninety Nine. Se aplica un 0,042%, por menos de 10.000 € en cuenta; un 0,025% si tienes entre 10.000 € y 100.000 € en cuenta; y 0,010% si el total de la cuenta es mayor a 100.000 €.
- Norbolsa. Si te inclinas por Norbolsa, se aplicará un 0,175%, con un mínimo de 7 €.
- Openbank. Se aplica un 0,2% por hasta 75,000 €, con un mínimo de 10 € por operación en el mercado nacional; un 0,15% entre 75,000 y 100,000 €; y un 0,09% cuando se invierten más de 100,000 €. Para mercados internacionales, en tanto, el mínimo va desde los 30 €.
- Renta 4. La tabla de comisiones estipula que deberás pagar 4 € por hasta 6,000 €, 9 € por hasta 50,000€ y 0,10% cuando estás por sobre esos montos.
- Renta Markets. Renta Markets posee comisiones de 8 € por hasta 20,000 €; luego se aplica un 0,08% por hasta 100.000 €.
- Saxo bank. Esta opción permite hacer trading de acciones, contratos por diferencia (CFDs), ETFs, opciones, divisas (forex) y más. Sus costes van desde $3 en acciones de Estados Unidos, por ejemplo.
- Santander. Este banco cuenta con una plataforma de inversión llamada SO:FÍA, y se aplica una comisión que parte en los 3 € en operaciones que no superen los 2,000 €.
- Self Bank. El cobro corresponde a 12 € por hasta 30.000 €, 0,15% hasta por 60,000€ y, luego, se aplica un 0,07% por montos mayores.
- XTB. Para las acciones españolas y mercados europeos se aplica un coste de 0,12%, con un mínimo de 10 €.
Compara comisiones de brokers en cuentas de trading de acciones en España
Las tarifas de brokers son un factor importante al comparar plataformas de trading, pero también hay otras cosas a considerar. Si bien las cuentas de trading de acciones tienden a resaltar las comisiones más baja que tengan disponible, esto generalmente se ve afectado por la frecuencia con la que se opera y cuánto se comercia. Algunas cuentas también tienen tarifas mensuales de inactividad si no se realiza ninguna operación durante un período específico de tiempo.
¿Cómo puedo hacer dinero con acciones?
Hay dos principales formas de ganar dinero con las acciones:
- Crecimiento de capital invertido. Si puedes vender tus acciones a un precio superior al que pagaste por ellas, obtendrás un beneficio. Esto se conoce como crecimiento de capital, dado que el capital inicial (tus acciones) ha aumentado de valor. Esto puede ocurrir con inversiones a corto plazo (vendes las acciones después de un breve período de tiempo) y también por períodos más largos.
- Dividendos. Algunas (pero no todas) las compañías pagan dividendos regulares a sus accionistas, en función de la cantidad de ganancias que obtienen; esto puede proporcionar un flujo de ingresos continuo sumado a posibles ventajas fiscales para ciertos inversores. Los pagos de dividendos son una gran forma de ingresos pasivos y significa que los inversionistas nunca necesitarán vender sus acciones para obtener ganancias.
¿Que es una acción de blue chip?
Las acciones de blue chip son aquellas acciones de grandes empresas, fuertes financieramente y que tienen un historial sólido de producir buenas ganancias para los inversionistas. Por lo general, son marcas líderes de la industria. Invertir en acciones de primera clase podría ser una buena estrategia para los principiantes, ya que generalmente se consideran muy estables y de bajo riesgo, pues han estado en el mercado durante mucho tiempo.
¿Cómo puedo elegir una plataforma de trading de acciones que funcione para mí?
Al elegir una plataforma de trading online, considera los siguientes factores:
- Comisión del broker. Esta es la tarifa que se cobra cada vez que compras y vendes acciones. Los brokers o corredores cobran tarifas diferentes según el producto que está negociando (por ejemplo, acciones globales, acciones locales, opciones), la frecuencia con la que negocia en un mes y el tamaño de la operación.
- Comisiones mensuales. Algunos brokers cobran tarifas de suscripción continuas o tarifas de inactividad si no realizas ninguna operación dentro de un cierto período de tiempo. Esto puede o no adaptarse a ti según tus requisitos comerciales.
- Disponibilidad de asesoramiento y opciones de investigación. Los brokers online a veces ofrecen noticias y actualizaciones del mercado, así como otras herramientas de investigación que te permitirán tener información sobre el historial comercial de acciones individuales.
- Integración con cuentas bancarias. Algunos servicios te permiten transferir dinero fácilmente desde tu cuenta de trading a una cuenta corriente o de ahorros. Otros ofrecen tarjetas de débito para usar con tus cuentas.
- Acceso a los mercados globales. Si deseas invertir en bolsas extranjeras, como la Bolsa de Nueva York (NYSE), verifica cuáles opciones están disponibles con cada servicio.
- Tasas de cambio de divisas.Si estás interesado en negociar acciones globales, querrás verificar cuál es la tarifa de cambio (FX) para convertir tus euros a la moneda extranjera de tu elección.
- Otras opciones de trading. Otros productos ofrecidos por algunos brokers en línea incluyen forex, CFD, fondos de inversión y más opciones de trading.
- Atención al cliente. Compruebe qué nivel de atención al cliente está disponible, a cuáles horas y si el equipo de asistencia se encuentra en España u otro país. Esto es particularmente importante para los nuevos inversionistas.
Los impuestos, ¿qué debo pagar?
Debes saber que las acciones pagan impuestos solo cuando se venden, no antes de eso. Así, los resultados obtenidos por la venta de acciones tributan como ganancias (o pérdidas) patrimoniales en la Declaración de la Renta.
Al momento de vender se debe de determinar si hay o no ganancia patrimonial. Este cálculo consta de restarle al precio de compra el precio de venta, los gastos asociados a la compra y gastos asociados a la venta.
Tips para el trading online
Aquí algunos tips para ayudarte a empezar:
- Lee las noticias. Es importante mantenerse al día con la economía en general y aprender cómo los principales eventos, como las elecciones de un país, afectan el precio de las acciones de varias empresas.
- Investiga las empresas antes de comprar. Si deseas comprar acciones de una empresa, investiga lo más que puedas sobre la empresa antes de tomar tu decisión final. Siempre será una buena idea leer los informes anuales de la compañía y las actas de las reuniones para saber qué hay en trámite y qué cambios se realizarán que podrían afectar el precio de las acciones.
- Considera las compañías blue chip. Esta es una buena estrategia para los nuevos inversores en el mercado de acciones. Esto porque los blue chips a menudo tienen rendimientos más estables, son menos volátiles y a menudo pagan dividendos.
- Diversificar. Digamos que tenías 10,000 € para invertir en el mercado de acciones. En lugar de invertirlo todo en una compañía, considera distribuirlo en algunas compañías de diferentes industrias. La diversificación ayudará a reducir tu riesgo y garantizará que no tengas todos sus huevos en una misma canasta.
El glosario de la bolsa -aprende los términos clave del trading de acciones y lo que significan
- Acciones blue chip: Las acciones blue chip hacen referencia a las acciones de una gran empresa con un constante historial de ganancias.
- Acción en tiempo real: Este es el precio de una acción en tiempo real.
- Activo subyacente o spot: Es el activo financiero que es objeto de un contrato negociado en el Mercado.
- Precio de ejercicio o strike: Es el precio al cual el poseedor de una opción tiene el derecho a comprar o a vender las acciones.
- Análisis fundamental: Implica analizar los estados financieros de una empresa para determinar su situación financiera general.
- At-the-money: Se da cuando el precio de ejercicio de una opción es idéntico al precio corriente (o spot) de la acción.
- Bear market: Este término hace referencia a cuando los precios en el mercado están cayendo (bajista) y se espera que ocurran más caídas.
- BME: Abreviación de Bolsas y Mercados Españoles.
- Bull market: Lo contrario a un bear market. Este término se aplica cuando los precios del mercado de acciones están subiendo y se espera que lo sigan haciendo.
- Capital flotante: Cantidad de acciones en circulación disponibles para comprar a través del mercado bursátil.
- Comisión del broker: Esta es la tarifa que debes pagar a una plataforma de trading de acciones cuando la utilizas para comprar o vender acciones.
- Compañía cotizada: Las empresas cotizadas tienen acciones que se compran y venden a través de las bolsas españolas.
- Contrato de compraventa de acciones: Esto confirma una transacción de compra o venta e incluye detalles como el tipo de acción, el precio pagado y la cantidad negociada.
- Cupón de renta: Importe periódico de intereses que paga el emisor de un bono a sus inversores.
- Dividendo: Algunas empresas pueden distribuir sus beneficios o ganancias a los accionistas en forma de dividendos. El dividendo establece que el accionista recibe una determinada cantidad de dinero multiplicada por las acciones que posee.
- Futuros: Son contratos para comprar o vender un activo en una fecha futura especificada.
- Opción sobre acciones. Tipo de contrato futuro en el que un comprador y un vendedor se comprometen a comercializar acciones a un precio establecido (strike), sin considerar el valor de mercado al momento de la suscripción (spot).
- Orden de mercado: Es una orden para comprar o vender una acción a su precio de mercado actual.
- Orden límite: Permiten especificar el precio mínimo al que se desea vender o el máximo al que se desea comprar.
- Rendimiento: Es el retorno de una inversión y se expresa como un porcentaje.
- Volatilidad: Refleja la cantidad de fluctuación en el precio de las acciones, con un horizonte temporal específico.
- Venta en corto: Es cuando tomas prestado un valor y posteriormente lo vendes, con la obligación de volver a comprarlo en el futuro a un precio mucho menor.
- Warrant: Instrumento financiero que otorga al titular el derecho a comprar o vender una cierta cantidad de acciones a un precio específico y en una fecha determinada.
Descargo de responsabilidad: Esta información proporcionada es únicamente de carácter general y no tiene en cuenta tus objetivos personales, situación financiera o necesidades. El trading de futuros, acciones, ETF, CFD y más, implican un riesgo sustancial de pérdida y, por lo tanto, no es apropiado para todos los inversores. El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros. Busca asesoramiento profesional y considera tus circunstancias personales antes de tomar una decisión basada en esta información.
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