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Vivid Money Testbericht

Eine Mobile Banking-App, die Cashback anbietet und alle deine Finanzen unter einen Hut bringt.

Vivid Money ist eine mobile Finanzplattform, die es Ihnen ermöglicht, Ihre Finanzen zu verwalten, Cashback von täglichen Ausgaben zu erhalten und zu investieren – alles innerhalb einer einzigen App.

Dieser Testbericht bietet eine detaillierte Berichterstattung darüber, was Sie mit Vivid Money in den Niederlanden tun können, einschließlich seiner Funktionen und Gebühren, um Ihnen zu helfen, zu entscheiden, ob es Ihren Bankbedürfnissen entspricht.

0 €

Kontogebühr

0.5%

Währungsumrechnungsgebühr

Einzelheiten

ProduktnameVivid Standard
Kontogebühr0 €
Kartenzustellung4-5 Tage
Unterstützte WährungenEUR
Kartengebühr0 €
Abheben im Ausland3%
Währungsumrechnungsgebühr0.5%
Limit für kostenlose Bargeldabhebungen200 € pro Monat
Mobile ZahlungenApple Pay, Google Pay
KartentypMastercard
Heute eröffnenZur Website
Weitere Einzelheiten

Wie funktioniert Vivid Money?

Vivid Money wurde im Juni 2020 gestartet und ist eine mobile Finanzplattform, mit der Du deine Finanzen verwalten, mit täglichen Ausgaben Cashback verdienen kannst und auch investieren kannst – alles in einer einzigen App.

Gemeinsam mit der solarisBank und Visa bietet das deutsche Fintech-Startup zwei Kontostufen an, beginnend bei €0 pro Monat für das Vivid Standard-Konto. Für beide Kontoebenen erhalten Kunden ein kostenloses deutsches Bankkonto, eine exklusive Visa Metal Debitkarte sowie Zugang zu einer Vielzahl von Vorteilen.

Darüber hinaus bietet Vivid Money dir auch die Möglichkeit, dein Vermögen zu vergrößern. Erhalte großzügiges Cashback von deinen täglichen Ausgaben und investiere sie in Aktien deiner Wahl. Wähle aus über 1.000 Aktien und ETFs, darunter Top-Namen wie Netflix und Tesla, alles ohne Gebühren. Oder du investierst in Kryptowährung für nur 0,01€.

Wichtige Merkmale

  • Kostenlose Debitkarte. Erhalte eine exklusive Metal-Debitkarte, wenn Du dich für ein Vivid Standard- oder Vivid Prime-Konto anmeldest.
  • Kostenloses Bankkonto. Alle Vivid-Konten beinhalten ein kostenloses deutsches Bankkonto, das von der solarisBank betrieben wird – Europas führender Banking-as-a-Service-Plattform mit einer kompletten deutschen Banklizenz.
  • Einfaches Bezahlen. Genieße sofortige Überweisungen und Zahlungen mit Vivid Money, ohne Gebühren. Du kannst auch Daueraufträge, geplante Zahlungen und Lastschriften über die Vivid Money-App einrichten.
  • Verknüpfen von mehreren Karten. Du kannst bis zu 2 physische Karten und 3 virtuelle Karten mit deinem Konto verknüpfen.
  • Investitionen. Investiere in über 1.000 US- und EU-Aktien und ETFs ab 0,01 €. Ganz ohne Gebühren. Genieße den EUR-USD-Wechselkurs zum Interbankentarif mit niedrigem Aufschlag sowie sofortigem Zugriff auf deine Gewinne.
  • Kryptowährungen. Mit Vivid kannst du in 10 Krypto-Münzen investieren, darunter Bitcoin, Ethereum und Litecoin, ohne Gebühren. Man kann bereits ab 0,01 € investieren und erhält seine Rendite sofort.
  • Cashback. Verdiene bis zu 150 € Cashback pro Monat mit den Programmen Prime Cashback, Champion und Super Deals. Das Cashback wird automatisch in deiner Stock Rewards Pocket gutgeschrieben und Du kannst es in deine bevorzugten Unternehmensaktien investieren.
  • Unterkonten. Erstelle bis zu 15 kostenlose Unterkonten, die als “Pockets” in deinem Hauptkonto bezeichnet werden. Jede Pocket bekommt dabei eine eigene IBAN.
  • Gebührenfreie Bargeldabhebungen im Ausland. Hebe weltweit bis zu 200 € pro Monat, ohne Gebühren zu zahlen.
  • Ausgabenanalysen. Verwalte deine Ausgaben mit automatischen Kategorisierungen und Aufschlüsselungen deiner Einkäufe. Du kannst auch die verschiedenen Ausgabenkategorien farblich codieren, um deine Transaktionen besser zu organisieren.
  • Budgetierungs-Tools. Kontrolliere deine Ausgaben, indem Du Grenzen für bestimmte Kategorien festlegst und sofortige Benachrichtigungen erhälst, wenn Du diese überschreitest.
  • Unterstützung rund um die Uhr. Vivid Money bietet einen 24/7 In-App-Live-Chat-Support in Englisch, Französisch und Deutsch an. Alternativ kannst Du den Kundensupport auch per E-Mail unter support@vivid.money erreichen.
  • Empfehlungsbonus. Empfehle Vivid Money deinen Freunden und verdiene bist zu 20 € für jede genehmigte Empfehlung.
  • Super-Deals Programm. Verdiene bis zu 50 € Cashback für 8 Wochen lang, wenn Du Freunde dazu einlädst, Vivid zu benutzen. Auch deine Freunde können bis zu 50 € Cashback über 4 Wochen lang verdienen, wenn diese sich über einen Referral-Link angemeldet haben.
  • Sofortige Aufladung per Karte, Apple Pay oder Google Pay; Aufladen über SEPA; Aufladen durch Verknüpfung anderer Bankkonten mit Vivid Money; Aufladen per Überweisungsauftrag von einem anderen Vivid Money-Nutzer.

Welche Kontooptionen gibt es?

Vivid Money bietet zwei Kontoebenen an: Standard und Prime. Jedes dieser Konten verfügt über unterschiedliche Leistungsstufen und eine unterschiedliche monatliche Gebühr:

FunktionenVivid StandardVivid Premium
Kontoführungsgebühr
  • €0 pro Monat
  • €9.90 pro Monat (kostenlos für die ersten 3 Monate)
Debitkarte
  • Physische Metall-Debitkarte: Erste Karte kostenlos, nachfolgende Karten kostenpflichtig für jeweils 20 € (maximal 2 Karten)
  • Virtuelle Debitkarten: je 1 € (maximal 3 Karten)
  • Physische Metall-Debitkarte: Erste Karte kostenlos, nachfolgende Karten kostenpflichtig für jeweils 20 € (maximal 2 Karten)
  • Virtuelle Debitkarten: Erste Karte kostenlos, nachfolgende Karten kosten jeweils 1 € (maximal 3 Karten)
Finanzmanagement-Funktionen
  • Kostenloses deutsches Bankkonto
  • Tätige weltweite Zahlungen, Überweisungen und Lastschriften – ganz ohne Gebühren.
  • Erstelle bis zu 15 kostenlose Pocket-Konten mit separater SEPA-fähiger IBAN
  • Halten bis zu 40 Währungen in separaten Pockets
  • Kostenloses deutsches Bankkonto
  • Tätige weltweite Zahlungen, Überweisungen und Lastschriften – ganz ohne Gebühren.
  • Erstelle bis zu 15 kostenlose Pocket-Konten mit separater SEPA-fähiger IBAN
  • Halte bis zu 107 Währungen in separaten Pockets
Gebührenfreie Bargeldabhebung
  • Bis zu 200 € pro Monat
  • Bis zu 1000 € pro Monat
Geldwechsel zu Interbankenkursen
  • Bis zu 40 Währungen verfügbar
  • Keine Grenzen für den Umtausch von Währungen
  • Über 100 Währungen verfügbar
  • Keine Grenzen für den Umtausch von Währungen
Cashback
  • Bis zu 20 € pro Monat
  • über das Champion-Programm
  • Bis zu 100 € pro Monat
  • 10% über das Champion-Programm
  • Bis zu 10% auf beliebte personalisierte Marken
  • 3% auf alle Einkäufe in Restaurants und Cafés außerhalb Europas
  • 1% auf alle Einkäufe außerhalb Europas
  • 0,1% auf alle anderen Einkäufe

Hinweis: Die angegebenen Informationen entsprechen dem Stand vom 2. März 2021.

Gebühren und Limits

Vivid Money hat eine gewisse Anzahl von Gebühren und Limits, auf die Du achten solltest:

  • Monatliche Kontogebühr. Das Vivid Prime-Konto kostet €0 pro Monat.
  • Geldautomaten-Gebühren. Auszahlungen unter 50 € oder nach den gebührenfreien Limits unterliegen einer Gebühr von 3% (Minimum).
  • Zusätzliche Kartengebühr. Zusätzliche physische Karten werden mit einer Standardgebühr von jeweils 20 € geliefert.
  • Virtuelle Kartengebühr. Für Vivid Standard-Benutzer kostet jede virtuelle Vivid-Karte 1 €. Für Vivd Prime-Benutzer ist die erste virtuelle Karte kostenlos, nachfolgende virtuelle Karten kosten jedoch jeweils 1 €.
  • Vivid Invest-Tarif. Es wird ein Aufschlag von 0.5% für jeden Wechselkurs berechnet. Bei bestimmten Produkten wie z. B. zugrundeliegenden ETFs können ebenfalls zusätzliche Kosten anfallen.

Wie melde ich mich bei Vivid Money an?

Du kannst ein Vivid Money-Konto in ein paar einfachen Schritten eröffnen:

  1. Besuche die Website von Vivid und klicke auf “Kostenloses Konto eröffnen”.
  2. Gebe deine E-Mail-Adresse an, um einen Link zum Herunterladen der Vivid-App zu erhalten.
  3. Lade die App herunter (verfügbar für Android und iOS)
  4. Starte die App und erstelle ein neues Konto
  5. Schließe eine Video-Identitätsprüfung über die App ab. Dieser Prozess verbindet dich über einen Videoanruf mit einem Mitarbeiter, der dich auffordert, deinen Personalausweis oder Reisepass vorzuzeigen.
  6. Zahle mindestens 20 € auf dein Konto ein, um Vivid Money nutzen zu können.
  7. Der Versand deiner Metall-Debitkarte erfolgt innerhalb von 7 Arbeitstagen an deine registrierte Postadresse.

Fazit

Vivid Money ist eine ideale All-in-One-Finanzplattform für Vielreisende, begeisterte Shopper und diejenigen, die einen Einstieg in das Thema Investitionen suchen.

Während der Vivid Standard-Tarif eine beeindruckende Reihe von Vorteilen ohne Gebühren bietet, gewährt das Vivid Prime-Konto (€0 pro Monat) Bonus-Cashbacks, höhere gebührenfreie Abhebungslimits und Zugang zu mehr Fremdwährungen.

Für Neukunden bietet Vivid Money derzeit eine kostenlose 3-monatige Testversion für das Vivid Prime-Konto an. Auf diese Weise kannst Du die zusätzlichen Funktionen des Prime-Kontos nutzen und sehen, ob Du sie vollständig nutzt, bevor Du dich dafür entscheidest. Stelle einfach sicher, dass Du die Funktionen abwägst und entscheidest, welche Kontostufe für deine Bedürfnisse besser geeignet ist.

Vergleiche Vivid Money mit anderen digitalen Banken in Deutschland

Name Product Kontogebühr Kartenzustellung Unterstützte Währungen Heute eröffnen
Commerzbank Kostenloses Girokonto
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3 bis 4 Werktage

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Mit einer Reihe von digitalen Bankdienstleistungen ist dieses kostenlose Girokonto ideal für eine mühelose Kontoverwaltung und den täglichen Transaktionsbedarf.
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Bitte beachten Sie, dass diese Produkte nicht als Banken lizenziert sind. Überprüfen Sie unsere produktprüfungsseiten für details.
Name Product Kontogebühr Kartenzustellung Unterstützte Währungen Heute eröffnen
Wise Multi-Wahrungs Konto
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Wise (ehemals TransferWise) ist ein internationales Konto mit über 50 Währungen, sofortigen und sehr bequemen Geldtransfers, einer Karte zum Ausgeben in jeder Währung, Bankverbindungen für Zahlungen in 30 verschiedenen Ländern und Lastschriften in mehreren Währungen.
Wirex Standard
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Konto mit kostenloser Karte, Cryptoback und über 150 Währungen, Abhebungen sind monatl. bis 400€ kostenlos.
Revolut Premium
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Bis zu 3 Arbeitstagen

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Ein kombiniertes Girokonto und IBAN-Konto mit unbegrenzten kostenlosen Währungsumrechnungen und internationalen überweisungen in 30 Währungen.
VIABUY Prepaid Mastercard
5.82 €
3-5 Werktage

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VIABUY Prepaid Mastercard kommt ohne Kreditlinie Und es erfordert keine Kredit-checks.
Wirex Premium
9.99 €
Bis zu 4 Arbeitstagen

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Mit diesem Konto erhalten Sie Zinsen auf Ihr Erspartes, Cryptoback, über 150 Währungen und eine gratis Karte.
Revolut Standard
0 €
Bis zu 9 Arbeitstagen

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Genießen Sie keine monatliche Gebühr, keine währungsumrechnungsgebühren bis zu 1.000 £ pro Monat und die Fähigkeit, bis zu 16 Währungen in Ihrem Konto zu halten.
Revolut Plus
2.99 €
Bis zu 9 Arbeitstagen

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Wirex Elite
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Bis zu 4 Arbeitstagen

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Ihr Konto mit 12% Sparzins, Cryptoback bei Ausgaben und kostenlosen Abhebungen bis 400€ im Monat.
Revolut Metal
13.99 €
Bis zu 3 Arbeitstagen

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