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Überweisungsdienste für Unternehmen vergleichen

Entdecken Sie einige der besten Möglichkeiten für den internationalen Versand und Empfang von Geschäftsüberweisungen.

Wenn Sie internationale Mitarbeiter oder Rechnungen nicht über Ihre Bank, sondern über einen internationalen Geldtransferdienst bezahlen, können Sie sowohl Zeit als auch Geld sparen. Wir zeigen Ihnen die besten Möglichkeiten für eine internationale Geschäftsüberweisung, damit Sie sich schneller wieder an die Arbeit machen können.

Überweisungsdienste vergleichen

Name Product Minimum Transfer Transfer Time Transfer Fee
Wise (TransferWise) - Germany
USD$1
1-2 Tage
Varies
Sparen Sie Geld durch den Mittelkurs und durch eine transparente Gebührenstruktur.
CurrencyFair - Germany
EUR€8 or equivalent
1-2 days
0.1% to 0.6% of the amount exchanged plus a EUR€3 (or currency equivalent) transfer fee.
CurrencyFair bietet unschlagbare Wechselkurse und schnelle Überweisungszeiten für mehr als 15 gängige Währungen.
Azimo - Germany
GBP 10
Instant
Varies
Azimo ist bekannt für schnelle Überweisungen, wettbewerbsfähige Preise, niedrige Gebühren und eine große Bandbreite an Zahlungs- und Überweisungsoptionen.
Remitly - Germany
EUR 0
1-5 days
EUR 1.49
Remitly bietet schnelle und günstige Überweisungen um die Welt mit Spar- und Expressoptionen.
XE Money Transfers - Germany
EUR€0
Same day
EUR€2
XE bietet schnelle Überweisungen mit niedrigen Gebühren und eine Reihe von Fremdwährungstools.
WorldRemit - Germany
USD$1
2 working days
USD$3.99
WorldRemit sends money to 110+ countries for bank-to-bank deposits, cash pick-ups or mobile top-ups.
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Muss Ihr Unternehmen Geld international überweisen?

Es kann eine Reihe von Gründen geben, warum Ihr Unternehmen Geld ins Ausland überweisen muss. Hier sind die häufigsten:

  • Zahlung an einen Lieferanten oder Verkäufer
  • Zahlungen an internationale Auftragnehmer oder Mitarbeiter
  • Bezahlung von Handelsrechnungen

Wie tätigen Unternehmen internationale Zahlungen?

Werfen Sie einen Blick auf die Möglichkeiten, Zahlungen über die Grenzen hinweg zu tätigen und anzufordern, um herauszufinden, welche für Ihr Unternehmen am besten geeignet ist. Je nach dem Grund für Ihren Geldtransfer stehen Ihnen viele Möglichkeiten zur Verfügung, von denen einige besser geeignet sind als andere.

Internationale Geldüberweisungen für Unternehmen

Geldtransferanbieter sind Spezialisten, die Ihre Gelder kostengünstig von A nach B bringen können. Und sie werden Ihr Konto – oder das Konto Ihres Lieferanten, Auftragnehmers oder Mitarbeiters – wahrscheinlich schneller erreichen als andere Möglichkeiten wie Banken.

Viele spezialisierte Geldtransferspezialisten bieten auch Termingeschäfte, Limitaufträge und wiederkehrende Überweisungen an, um Ihnen Zeit und Geld zu sparen.

  • Am besten geeignet für: Unternehmen, die schnelle, kostengünstige Zahlungen senden und von zusätzlichen geldsparenden Funktionen profitieren möchten.

Geschäftszahlungen für Online-Verkäufer

Wenn Sie einen Service wünschen, der über das direkte Senden und Empfangen von Zahlungen hinausgeht, ist ein Geschäftszahlungskonto bei einem Geldtransferanbieter vielleicht besser für Ihr Unternehmen geeignet.

Ein solcher Anbieter ist Wise (ehemals TransferWise). Mit diesem Konto können Sie geschäftliche Zahlungen in mehr als 70 Ländern tätigen. Außerdem können Sie so bezahlen und bezahlt werden, als wären Sie vor Ort.

  • Best für: Unternehmen, die mit mehreren Währungen und Konten in mehreren Ländern arbeiten möchten, alles an einem Ort.

Banküberweisungen

Eine Überweisung von Bank zu Bank mag der bekannteste und ausgetretenste Weg sein, aber er ist vielleicht nicht das Beste für Ihr Unternehmen. Internationale Banküberweisungen sind oft mit hohen Überweisungsgebühren und schlechten Wechselkursen verbunden. Einige Banken verlangen beispielsweise 20 £+, während einige Geldtransferdienste überhaupt keine Gebühren erheben.

  • Best für: Bezahlen von Anbietern, die nur Banküberweisungen akzeptieren.

Internationale Gehaltsabrechnung

Wenn Sie Ihre Angestellten bezahlen wollen, können Sie alles über einen internationalen Gehaltsabrechnungsdienst abwickeln lassen. Er wickelt Ihre gesamte Lohn- und Gehaltsabrechnung ab und hält sich über Steuer- und Gesetzesänderungen auf dem Laufenden, so dass Sie sich nicht darum kümmern müssen.

  • Best für: Bezahlen Sie Ihre grenzüberschreitenden Mitarbeiter, ohne sich mit den lokalen Steuergesetzen und Gehaltsabrechnungsvorschriften auseinandersetzen zu müssen.

Senden Sie einen internationalen Bankwechsel

Wenn alle anderen Methoden versagen, können Sie einen internationalen Bankwechsel senden. Er wird in den meisten Ländern akzeptiert. Dies hat jedoch einige Nachteile, darunter die vergleichsweise geringe Sicherheit und die langen Lieferzeiten.

  • Best für: Wenn keine andere Möglichkeit zur Verfügung steht.

Wie finde ich den besten Überweisungsdienst für mein Unternehmen?

Für Unternehmer kann Zeit manchmal wertvoller sein als Geld. Sie denken vielleicht, dass Ihre Bank vor Ort die einfachste und naheliegendste Option für Geldüberweisungen ins Ausland ist, weil sie Ihre anderen Finanzen verwaltet. In Wirklichkeit sind internationale Geldüberweisungen nicht mehr nur ein Spiel für bewährte Akteure wie Banken. Neuere Unternehmen und Online-Geldtransfer-Anbieter versprechen, die Konkurrenz zu unterbieten, um Ihren Auftrag zu erhalten, und werden Ihr Geld in der Regel schneller an die Empfänger liefern als die Banken es können.

Werfen Sie einen genaueren Blick auf die folgenden Bereiche, um den besten Geldtransferdienst für Ihr Unternehmen zu finden:

  • Wechselkurse. Es kann sein, dass mit einem günstigen Wechselkurs geworben wird, aber Sie müssen sich vergewissern, dass der Kurs, den Sie sehen, auch der Kurs ist, den Sie erhalten. Der Mittelkurs ist der beste Kurs, den Sie erhalten können – es ist der Kurs, zu dem Banken eine Währung kaufen und verkaufen. Viele Banken und einige Geldtransferdienste haben jedoch ihre eigenen Wechselkurse, die oft schlechter sind als der mittlere Marktkurs. Dies kann einen großen Unterschied ausmachen, wenn Sie regelmäßig große Beträge ins Ausland schicken.
  • Gebühren. Prüfen Sie die Gebühren sorgfältig. Nur weil keine Gebühren anfallen, ist es mehr als wahrscheinlich, dass auf den Wechselkurs eine hohe Marge aufgeschlagen wird. Ihre Geschäftsüberweisung mag zwar kostenlos sein, aber wie viel mehr müssen Sie aufgrund eines schwächeren Wechselkurses bezahlen?
  • Rabatte. Viele Dienste bieten Rabatte auf die Überweisungsgebühren an oder verzichten ganz auf die Gebühren, wenn Sie regelmäßig größere Beträge überweisen.
  • Terminkontrakte und Limit-Aufträge. Erkundigen Sie sich, ob und welche Instrumente der Anbieter anbietet, wie Terminkontrakte oder Limit-Aufträge. Mit Terminkontrakten können Sie einen günstigen Wechselkurs für künftige Überweisungen festschreiben, während Sie mit Limitaufträgen warten können, bis Sie einen besseren Wechselkurs finden, und diesen dann für Ihre Überweisung festschreiben können.
  • Vergleichen. Schließlich sollten Sie mehrere Geldtransferanbieter vergleichen, bevor Sie sich für einen entscheiden. Stellen Sie Nachforschungen an, um einen Anbieter zu finden, der zuverlässige und erschwingliche Geschäftsüberweisungen anbietet.

Lassen Sie uns die Zahlen durchrechnen: Eine Überweisung von 10.000€ nach Indien

Nehmen wir an, Sie müssen 10.000€ an einen Lieferanten in Indien überweisen. Hier sehen Sie, welche Gebühren und Wechselkurse ab dem 14. September 2021 auf Sie zukommen könnten.

ÜberweisungsdienstHerkömmliche Bank
Gebühr€1.49€17 + Bankgebühren
Wechselkurs1 EUR = 87,03 INR1 EUR = 85,61 INR
ÜberweisungsdauerGleicher Tag4 Tage
Erhaltenes Geldca. INR 872.800ca. INR 855.200
Fazit
  • Schnell und günstig
  • Langsam und teuer

Die Bankoption ist sowohl langsamer als auch teurer, wenn Sie Ihren Lieferanten in Indien bezahlen. Wenn Sie sich für den Geldtransferdienst entscheiden, erhält Ihr Empfänger das Geld nicht nur schneller, sondern dank besserer Wechselkurse und niedrigerer Gebühren auch 14.344 INR mehr.

Banken mögen die bequemere Option sein, aber sobald Sie ein Konto bei einem Geldtransferunternehmen eingerichtet haben, können Sie mit ein paar Klicks Geld senden.

Wie kann ich internationale Zahlungen für mein Unternehmen erhalten?

Wie Sie Gelder empfangen können, hängt von der Art des Dienstes ab, den Sie in Anspruch nehmen. Banken werden Ihnen wahrscheinlich die Möglichkeit geben, das Konto persönlich zu eröffnen und zu starten, während ein spezieller Geldtransferdienst wahrscheinlich weniger physische Standorte hat. Wahrscheinlich haben Sie auch die Möglichkeit, ein Konto per Telefon oder online zu eröffnen.

Das Verfahren ist bei Geschäftskonten etwas komplizierter, daher sollten Sie in den meisten Fällen mindestens eine halbe Stunde für den gesamten Antrag einplanen. Vergewissern Sie sich, dass Sie Ihre persönlichen und geschäftlichen Daten sowie alle relevanten Finanzinformationen, die Sie benötigen, bereithalten.

Zahle ich Steuern auf eine internationale Geschäftsüberweisung?

Einkünfte aus dem Ausland sind in Deutschland weiterhin steuerpflichtig. Beachten Sie auch alle internationalen Steuergesetze, die möglicherweise gelten, insbesondere wenn Sie ein internationales Bankkonto haben. Auch wenn es weltweit zahlreiche Abkommen zur Vermeidung von Doppelbesteuerung gibt, können dennoch zusätzliche Steuern anfallen.

Da die Steuerrichtlinien und -vorschriften für Unternehmen mit ausländischen Einkünften verwirrend sein können, sollten Sie sich an einen Steuerberater wenden, um sicherzustellen, dass alles mit rechten Dingen zugeht. Einige internationale Zahlungslösungen für Unternehmen wie FlyWire können Ihnen auch bei der Verwaltung Ihrer Unternehmenssteuern helfen.

Was sind die versteckten Kosten einer internationalen Geschäftsüberweisung?

Bei einer geschäftlichen Überweisung wird Ihnen möglicherweise eine Gebühr zusätzlich zu dem Betrag, den Sie senden möchten, berechnet. Wenn Sie jedoch genauer hinsehen oder um eine Aufschlüsselung dieser Gebühr bitten, könnte es sich um eine Reihe von versteckten Gebühren handeln, die sich auf Folgendes beziehen:

  • Schlechte Wechselkurse. Beim Handel mit beliebten Währungen können Sie von einem Anbieter einen guten Wechselkurs erhalten. Bei exotischen Währungen kann derselbe Anbieter jedoch höhere Margen auf den Wechselkurs aufschlagen, so dass Sie mehr bezahlen müssen. Suchen Sie einen Geldtransferdienst für Unternehmen, der die besten Wechselkurse für die von Ihnen am häufigsten verwendeten Währungen anbietet.
  • Hohe Gebühren. Gibt es eine Pauschalgebühr für Ihre Geschäftsüberweisung oder einen Prozentsatz des Gesamtbetrags? Und müssen Sie für eine Geschäftsüberweisung aus dem Ausland bezahlen? Je nach Art Ihres Unternehmens und Ihrer Arbeitsweise sollten Sie Pauschalgebühren mit variablen Gebühren vergleichen, um die kostengünstigste Option zu finden.
  • Geschwindigkeit der Überweisung. Geschäftsüberweisungen können in der Regel innerhalb von 1-5 Werktagen zugestellt werden. Wenn Sie möchten, dass Ihre Überweisung früher ankommt, müssen Sie für eine schnellere Bearbeitung bezahlen. Bei einigen Diensten sind zwar Sofortüberweisungen und Überweisungen am selben Tag möglich, doch müssen Sie für diese Optionen mehr bezahlen.
  • Zahlungsmethode. Die Art und Weise, wie Sie für Ihren Geschäftstransfer bezahlen, kann einen Unterschied bei den Gesamtkosten ausmachen. Eine Banküberweisung ist in der Regel die billigste Option, während bei einer Zahlung mit einer Kreditkarte höhere Gebühren anfallen können.

Unterm Strich

Es gibt zwar nicht das eine perfekte Produkt für internationale Geschäftsüberweisungen, aber wenn man weiß, wie man Lösungen bewertet und die beste für sein Unternehmen findet, kann man viel erreichen. Vergleichen Sie Internationale Geldtransferanbieter und erfahren Sie mehr über die angebotenen Dienstleistungen, wie Sie sie besser miteinander vergleichen können und was zu tun ist, wenn Sie sich für einen Anbieter entschieden haben.

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